• 11月24日 星期日

窗口期只有3个月,东莞急急如律令,我先干为敬,你请随意

1开篇

先重复一下我当下的购房观。


能南不北。

能东不西。

万亿GDP和800万人口是城市门槛。

城市群>中 西 北 孤立型大城市。

只看人口净流入的城市。

放弃供应量太大的城市。

在这个城市以产业论地段选地段。


然后,当下,这个节点。


价格来到了2020年以来的最低点。

政策来到了2020年以来的全面大宽松时点。


对于满足以上条件的城市来说,面对未来5年,现在就是最佳的入场时机。


要知道,划重点,这一波放松是会用力过猛的,所有不会持久的。


一是购房资格,二是限贷和首付政策,三是低利率时点。


2022年的股市和基金,已经教育了很多不敬畏专业、不敬畏市场、不敬畏楼市、瞎折腾乱投资的人。


不多说。


没有哪个国家可以告别房地产,房地产在任何国家都是支柱型产业。


没有哪个国家的年轻人买房就可以轻轻松松,容容易易。


日本、新加坡、德国、新西兰,可以举出任何国家,都做不到。


所以,理性看待,要认识到我们都是普通人,要接受普普通通的投资,要接受普普通通的回报,这样,才会不被割韭菜、带偏、跑偏。


2两段话

封控在家,我在破竹APP发过两个随笔,原文不动转过来,是我的内心独白,也是我真实的思考。


第一条,


今年股市的变化,相信教育了很多瞎投资、不敬畏专业的人。

1、其实,绝大多数人都是普通人,这是我们要承认的。

2、其实,绝大多数情况下,我们赚钱,赚的是长期主义的钱,也是价值投资的钱,也可以理解为央行超发的钱、每年通胀的累加。

3、而想赚这个钱,就必须要长期,必须要价值投资,就是巴菲特那套,远离华尔街,一个人呆在奥马哈,远离诱惑,远离刺激,远离高频交易。

4、但,人性的劣根和弱点,有多少人能真正的抗得住?

5、你晚上和市长吃了个饭,市长说了今天考察了这个上市公司,非常好,股价会涨。

6、你认识了一个操盘50亿的基金经理,他告诉你说,有一支股票要大涨了。

7、人性是什么?有一个特征就是损失厌恶,就是赔1万块钱的痛苦远高于赚1万块钱的快乐,这是人性,所以,在下跌的时候,人极容易高频交易,卖出赚钱的,留下套牢的,每天痛苦,最后再割肉解套。

8、而楼市,恰恰因为流动性差,在市场不好的时候你想卖也卖不掉,情绪不好的时候你再损失厌恶也卖不掉,反而能够穿越周期,帮你赚钱,逼你成为一个价值投资者和长期主义者。

9、所以,记住投资的6个字:顺大势,逆人性。


第二条,


依着 顺大势 逆人性的6字投资哲学来说楼市。

1、2022年的现在,放眼未来,很多城市都是面向未来5年最好的入手时机,这是确定性的结论,只是你是本地刚需和跨城投资配置的区别而已。

2、很多人会以疫情、失业、收入、老龄化、城镇化率、人均面积等等来理论,不值一提,也不值一论。

3、同样的这些伪争论,早就在韩国、德国、美国、澳洲、爱尔兰、西班牙等这些国家的楼市泡沫中都争论过几次了,但不值一论,一直涨,涨到你不服,专治你的伪逻辑。

4、以上先讲的是人性,人特别喜欢听自己想听的逻辑和答案,人特别想看别人的笑话和悲惨下场。但投资,你要先学会逆人性,就是比你NB的人大概率不会比你更SB。

5、什么是大势?货币永远超发,MMT也是大势,人口继续涌入大城市,年轻人继续到大城市奋斗和赚钱,通胀永远存在,而且当下还是全球大通胀,房价也是一个货币现象。

6、什么是大势?就是当下全面性的楼市政策放开放松,限购限贷限售利率的全面放松,有可能会形成一股用力过猛的劲,这就是窗口期。

7、一是价格还在底部,开发商还在嗷嗷待哺,等着你刷卡援救,二是政策全面在放松,楼市情绪正在反转,预期一旦反转,窗口期关闭。当下就是窗口期。

8、只看人口净流入的大城市,再放弃供应量巨大的大城市(重庆),只看核心板块(就业中心辐射范围),只看供小于需的板块(有二手市场、或接近全二手市场)。

9、能南不北,能东不西,万亿GDP和800万人口是起步要求,长三珠三城市群>中部西部北部孤立大城市,跳着买(努力筹钱能4万不3万,能3万不2万的买),当下阶段,最贵的其实最便宜,最便宜的其实最贵。

10、我是坚定践行者,今年干了一套郑州(10%低首付),干了一套苏州(用本科人才资格买高铁新城),马上要干东莞。

11、敬请耻笑者继续,敬请不屑者继续,我只管奋力前行,相信常识,持续学习,用对冲策略不断建仓。


我的财富圈是要付费才可以看到的,虽然今天拿了两个放到公号上免费一下,相信购买过的朋友也理解,毕竟,我的财富圈已经发过400多条了,拿2条,小意思了。


3划重点

我在上面第2条随笔里说了,下一套,干东莞。


今年我已经买了两套房了,一套是3月购入的郑州(单价16000,适合河南地市人、或在北上深漂着的豫籍河南人),一套是4月购入的苏州高铁新城洋房(单价30000带装修,适合全国人的跨城配置,资产配置,绝对核心)。


东莞将是我的第三套。


1、东莞是什么?


大湾区核心城市,

临深城市,

万亿GDP城市,

1000万人口城市,

产业升级很好的城市,


妥妥的符合我此刻选择城市的标准。


2、东莞还是什么?


窗口期只有3个月,东莞急急如律令,我先干为敬,你请随意


用这个表格去理解一下,为什么我此时会买东莞,而不会考虑武汉、重庆等大等城市。


一个万亿GDP千万人口的东莞,2017年至今,一年也不过成交4-6万套房子,而别的同级别的城市呢?


都是动不动20万套的成交!


2021全年住宅成交套数,

武汉21.6万套,

重庆21.41万套,

成都19万套,

杭州18.7万套,


南京10.95万套,

郑州10.8万套,

惠州10万套,

苏州7.6万套,

东莞4.3万套,


而这,才正是东莞的价值之所在,也是东莞房产很硬的原因之所在!


用这个数据去理解一下,东莞VS重庆VS惠州VS武汉。


别杠,仔细想想。


3、东莞还是什么?


东莞刚刚放松了自己的政策,以疫情的名义,可以补社保,补半年社保,即可买房,但目前政策,仅限7月底之前的补社保才可以。


东莞51执行新政内容:

1.恢复个税购房,认社保和个税。

2.逐月连续缴纳调整为累计缴纳。

3.首套房,前两年社保或个税累计满12个月。二套房,前4年社保或个税累计满36个月。

4.人才购房,本科,初级,技师均可,首套,前2年累计缴纳满半年,二套,前3年累计缴纳满24个月。

5.新入户,可即刻买房,取消半年限制。

6.疫情时间的认定为2021.12-2022.4月,2022.5-7月,为补缴期,7.31前补缴社保或个税,逾期不认。


所以,价格是摩擦之后的底部。


政策,是刚刚放松打开的头部。


此刻,全国的疫情还在为政策、价格做着掩护。


而且,政策窗口期只给到了7月底,逾期不认。


所以,东莞,急急如律令,我是先干为敬了,其它的随你。


4如何搞?

问题是,东莞应该如何买?


首先,今年刚过元宵节,我就带队去了东莞考察,在广州东莞佛山一共考察了10天(本计划15天的),撞上了大朗疫情,无奈从广州撤了,余下了白云区下次考察。


所以,对于东莞,我是有当下最直接的了解和调研的,也是有发言权的。


我先亮出我直接的观点。


1、全面放弃临深。

2、松山湖第一。

3、中心城区第二。

4、滨海湾第三。

5、其它第四。


答案够明了了吧。


为何要全面放弃临深?


其实,临深、环沪、环京,都是伪概念。


小白、新手、专业程度浅的才会在意和关注这些概念。


用一句大白话来告别临深吧:所有来到临深的人,都是为了回到深圳,或是为了回到松山湖、南城。


所以,体会一下,应该就明白了吧。


昆山花桥,上海10号线早通了10年了吧,又能杂着?2017至今5年下跌,上海涨,花桥跌,上海不涨,也跌。


所以,东莞本轮调整,临深是回调最多的。


所以,敬畏投资,相信专业,听米公子的,全面放弃临深。


然后,先说也可以放弃的滨海湾新区吧,为何?


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滨海湾新区,远期不说,周期长也不说,关键是没有供应,没有新房,大家都知道规划好,未来NB,但没个毛用,因为没有供应,有的几个供应还是在村里,未来的界面改造需要更长的时间,真正的滨海湾新区没有楼盘。


未来会有华润的一个TOD项目出来,这个可以关注,是滨海湾核心区,但一是不知道啥价格,二是不知道啥时候。


所以,无房,先暂时放弃滨海湾新区。


其它的沙田、厚街、石碣等,都不算东莞核心,咱去配置资产,要的就是核心资产,边缘性的,不要的,没啥意思,只有核心的,才有稀缺性。


所以,只剩下两个。


1、大松山湖地区(松山湖、大朗、寮步、大岭山)

2、中心城区(南城、东城、莞城、万江)


也就是在这两个地方来分析了。


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这个图,也完全说明了东莞的三个核心资产在哪里,当滨海湾没有新房时,就全面关注松山湖和中心城区即可,其它的,都是伪概念,伪核心,买了也是一场瞎折腾,也许不会亏钱,但跑不赢东莞的大势。


下图是东莞南城未来CBD规划,绝对的高大上,目前的界面也是非常不错的,也是很经得起看的,只不过,产业以银行、金融为主,产业类型和松山湖大不同。


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就城市界面来说,中心城区>松山湖。

就产业来说,松山湖>中心城区。


但咱都扪心自问一下,界面改变容易,还是产业落地容易?


答案是:界面改变易,产业落地难。


而松山湖片区的城市界面,正在急速的改变过程中。


还有一个原因,中心城区的南城、东城也没有什么新房子,有的也都要4万+,华润最后一期开盘的47600元/平还要靠抢,鹏瑞天玥广场说要要卖到6万+。


但莞城、万江便宜,有3万的房子,但问题是,没有产业了。


这万万不可。


松山湖,放在全中国,未来也是没几个对手的。


华为早期入驻的松山湖南部,早已容不下松山湖的野心,开始四处扩张了。


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华为不是松山湖的全部,只是松山湖的大哥,也是松山湖的旗帜。


图中,面对未来的大湾区大学立足湾区,面向未来。大湾区大学(松山湖校区)将依托优越的地理位置和丰富的研究资源,建设“学科+大科学装置(科研机构)+龙头科技企业”科教产合作共同体,打造成活力迸发的创新源头、人才港湾。


图中,还有全国唯一的国家级实验室,散裂中子源实验室,当年中国的科学家到日本学习想看一下,被日本拒绝,回国后下决心自己搞了一个。


图中,还有,广东省一共规划了四个省级实验室,深圳的对标下一代信息技术在南山,广东的对标生物和健康在科学城,佛山的对标高端装备制造在三山新城,而东莞的对标新材料就在松山湖。


图中,还有东莞理工学院、广东医科学大学、北京大学光电研究院、香港城市大城(筹建)等等。


再来看一下松山湖片区的产业分布。


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来源:东莞房姐


在大松山湖片区中。


松山湖核心区>大朗=寮步>大岭山。


松山湖核心区,很好,问题也是,无新房。


其它排序和选筹,还是地段、产业、配套、规划的综合,以及,松山湖北站CBD的权重和规划。


松山湖重心向北

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来源:东莞房姐


松山湖北部CBD已经开始展现了,35万方的华润综合体,包括万象汇商业中心、240高写字楼地标、酒店,今年就要开业了。


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2022开业的华润万象汇


松山湖向北,松山湖大道权重很高,沿线是松山湖CBD、山姆会员店、华润万象汇、东莞银行等,全在这条线上。


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上图所示,松山湖CBD西侧还在规划中的创意生活区,规划有300米高、150米高的地标建筑,届时对于整个松山湖城市界面的推动是立杆见影的。


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上图,再次标注提醒了东莞的核心及位置,所以,任何选筹,一是不要离这个城市最核心的地段太远,二是不要离这两大CBD太远,三是不要偏离城市的发展主轴。


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上图中的科技创新轴,是最夯实,也最实在的,有现在,有未来。


再综合轨道、产业、配套、开发商、产品、价格、规划,果断下手即可。

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来源:东莞房姐


东莞是镇区型经济,上图标注了2021各镇区的价格,也标注了各镇的地理位置。


其实一切都是常识,不存在所谓的洼地,好的就是贵,贵的就是好。


松山湖,主要看寮步和大朗。

中心城区,主要看南城和东城(莞城主要是老房子,万江偏离了主方向)。


基于价格,房源可选,未来空间。


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来源:东莞房姐


再来看人口,也就知道为什么直接放弃了貌似离松山湖CBD很近的东坑,因为,没人。

所以,寮步和大朗相对更为推荐,价格更低,随着松山湖界面一步步改变,未来的价值也会进一步夯实,并逐步靠近松山湖核心。

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