30亿美元罚款最高10年监禁！顶级投行陷腐败丑闻

30亿美元罚款，最高10年监禁，这可能是美国高盛即将领到的罚单。

马来西亚17日就主权投资基金“一个马来西亚发展公司”洗钱和贪腐案刑事指控美国高盛公司及其两名前银行家，寻求巨额赔偿并判处涉案人员监禁，这是高盛首次面临刑事指控。高盛发言人回应，称马方指控受到“误导”，高盛将为自身辩护，同时继续配合调查。

受此影响，高盛17日股价下挫2.76％，报168.01美元。自11月1日该案发酵以来，高盛股价自225美元持续走低，触及两年新低，跌幅超25％，市值从838亿美元滑落至625亿美元，蒸发1491亿元人民币。

30亿美元罚款，最高10年监禁

高盛在"一个马来西亚发展有限公司"（下称“一马基金”，1MDB）丑闻中越陷越深。阿布扎比一家主权财富基金因高盛"挖坑"遭受到了巨额损失，忍无可忍，把它直接告上了法庭。

12月17日周一，马来西亚对参与1MDB丑闻的高盛子公司及涉案相关人员（高盛集团前东南亚地区主管Tim Leissner、前高盛银行家Roger Ng、1MDB前雇员Jasmine Loo和马来西亚金融家Jho Low）提起刑事诉讼，指控其严重违反证券法。这是高盛首次因该丑闻面临刑事指控。

马来西亚总检察长Tommy Thomas办公室在一份声明中表示，将对责任人处以逾30亿美元罚款，这一金额远超涉案人员涉嫌从1MDB转移的27亿美元资金以及高盛通过为1MDB筹资所赚取的6亿美元。此外，每位涉事人或还将面临最高十年的监禁。

高盛集团回应，正对马来西亚政府提出的刑事指控做出反击，称自身是受害者，是被马来西亚官员故意欺诈的。并表示这些指控不会影响其在全球范围内经营现有业务的能力。

高盛发布声明称，“前马来西亚政府和1MDB的特定成员曾就如何使用来自这些交易的收入的问题向高盛集团、外部顾问及其他人撒谎。在当时，1MDB的首席执行官和董事会直接向总理汇报，并就每笔交易向高盛公司提供了书面保证，其内容是保证交易不涉及中间人。根据马来西亚的法律程序，在高盛集团的特定实体遭到这些指控之前，我们没能得到发表意见的机会，而我们打算对此进行有力的反驳。”

受此丑闻影响，自11月1日，截至目前为止，高盛股价已跌超25％，在大型银行股中表现最差。

被牵扯到马拉西亚腐败丑闻

高盛被指在1MDB丑闻之中扮演了重要角色。

阿布扎比的国际石油投资公司（简称"IPIC"）称，控告的理由是高盛在这桩"大型国际阴谋"中扮演了核心角色，且高盛向IPIC前高管行贿，利诱他们配合这场阴谋。

从2012到2014年，IPIC的高管与一马基金达成一系列协议，投资马来西亚的房地产和发电站等开发项目。在2015年，IPIC为高盛安排的、一马基金发行的近35亿美元债券提供担保。

IPIC在诉状中称，高盛贿赂了IPIC前董事总经理哈德姆·阿尔库拜西（ Khadem al-Qubaisi ）和IPIC子公司阿尔巴投资（Aabar）的首席执行官穆罕默德·阿尔胡塞尼（Mohammed al-Husseiny）。

阿尔库拜西接受了将近5亿美元（约合35亿元人民币）的贿赂，被他用来购买在美国洛杉矶和纽约的豪宅。作为交换条件，阿尔库拜西和阿尔胡塞尼操纵了IPIC和阿尔巴对一马基金的投资。检察官称，筹资期间，超过27亿美元被转移到由Jho Low和Tim Leissner等人控制的账户，用来向政府官员行贿，包括为马来西亚前首相纳吉布手中的一只基金提供资金，以及为他的妻子购买珠宝。

美国司法部此前的调查结果显示，高盛通过代号为Magnolia、Maximus以及Catalyze的项目为1MDB筹集了高达65亿美元的资金，从中赚取约6亿美元。马来西亚的检方都认为，这些交易是精心设计的骗局，以便相关个人从一马基金中盗走大额资金。

在一马基金因丑闻曝光违约后，当时的马来西亚政府在一项和解协议中同意偿还IPIC的损失，不过，这一和解方案目前遭到了马来西亚新政府的质疑。

美国司法部指控两名前高盛银行家和Low共谋，将他们从1MDB贪污获得的数十亿美元资金进行洗钱，这是美国司法部首次对1MDB案提出诉讼。其中，现年48岁的Leissner已经认罪。他承认帮助洗钱并违反外国反贿赂法律，目前他将面临罚款4370万美元。Roger Ng和Low也因涉嫌违反外国反贿赂法和洗钱罪被起诉。

随后，美国银行监管机构也进一步要求高盛加强风险监管，并报告更多有关交易的内部辩论。在纽约联储的压力下，高盛开始对负责监督其运营的强大内部委员会运作方式进行了全面改革。

一马基金是马来西亚时任首相纳吉布在2009年成立的国有全资投资基金。一马基金成立时宣称的目的是通过各类全球合作投资和外国直接投资项目，发展马来西亚经济，最终造福国民。

但美国司法部指控称，2009年至2014年间，一马基金的高管及其同伙从该基金挪用了大约45亿美元。目前，一马基金是至少六个国家的腐败和洗钱调查的对象。高盛因为一马基金案已经惹上了多起官司。

随着案情的深入，高盛前CEO也被发现难逃干系。美国司法部在法庭文件中提及的，高盛前CEO劳尔德·贝兰克梵曾于2009年与纳吉布共同出席了一马基金的会议。不过高盛的说法一直是，它在一马基金交易中被马来西亚的一些银行家误导，不知道该基金涉嫌挪用资金或涉嫌向马来西亚政府官员行贿。

高盛合伙人、前东南亚业务负责人是谁

2018年11月，美国司法部对51岁的高盛董事总经理Ng Chong Hwa，36岁的马来西亚金融家Low TaekJho（刘特佐）提起诉讼，指控其合谋违反海外反腐败法和洗钱等三项罪名。

高盛合伙人、前东南亚业务负责人，48岁的Tim Leissner并未受到美国司法部的起诉，但见形势不妙，主动承认了自己合谋洗钱和违反海外反腐败法的罪行。并供称超过27亿美元的资金被挪用，410万美元用于珠宝消费，其中部分用于行贿某马来西亚高官的妻子。

公开资料显示，刘特佐祖籍潮汕，其祖父刘明达是泰国华侨，家族从事石油、房地产、工业及高科技产品，事业版图横跨英国、美国、马来西亚、新加坡等地。

据媒体报道，刘特佐曾耗费220万英镑讨绯闻女友“派对女王"帕丽斯·希尔顿的欢心，送给莱奥纳多·迪卡普里奥价值920万美元的毕加索名画并投资了其电影《华尔街之狼》，送给卡戴珊一辆白色法拉利跑车，给前女友米兰达·可儿赠送了810万美元的珠宝。并曾斥巨资向萧亚轩求婚，但被拒绝。

高盛或面临严厉惩罚

在高盛最新的第三财季财报中，援引了近日的一份起诉书中的说法。高盛首次承认，该公司有可能因这些指控而面临严厉惩罚，但表示正在配合调查。

在美国，高盛同样将面临处罚。根据美国《反海外腐败法》的反贿赂法规定，除了应该退还相关约6亿美元的费用外，高盛还将会受到最高两倍的罚款。根据彭博行业研究分析师的估算，高盛在美国的诉讼风险包括起诉和调查，估计成本可能超过20亿美元，其中超过10亿美元来自一马基金丑闻。