阿里研究院院长高红冰：疫情之危与新商业之机

在疫情到来的时候，整个零售消费场景或者说电子商务正在发生翻天覆地的改变。怎么用数字化的交易系统、数字化的支付构建一套新的体系，或者怎么用直播和内容来带动货物的销售，是今天大家都在关注的问题。

一、消费下滑催动线上转移潮

疫情发生以来，消费出现显著下滑。线下实体商业场景大量关停，比如超市、电影院、餐厅、旅游景点等服务业态。同时，疫情催生“非接触消费需求”，替代传统的实体场景。外卖、直播带货、在线教育，都是从线下向线上转移的非接触消费案例。

有个成语叫量入为出，也就是说，收入是影响消费的决定性因素。受到疫情的冲击，一季度人均可支配收入增速为多年来首次出现负增长。城镇居民人均可支配收入增速从上季度的5%下降到-3.9%，农村居民人均可支配收入增速从6.2%下降到-4.7%。城市服务业，如航空、酒店、旅游，几乎停摆，大量员工只能拿到底薪。农村居民受到的影响更大。农民工返乡过春节，由于多地采取“封城”措施而无法返城复工。全国大约有2.91亿农民工，一年会有10个月在城市务工。我们目前只能看到一季度的情况，农民工约有一整个月的时间滞留在家乡，根据2019年农民工平均月收入估算，每人损失约4000元的收入。疫情的影响远未结束，二季度过半仍有农民工无法返城，或者返城后无工可复。如果这种情况持续到三季度，其收入下降对消费的影响将非常严重。

同时，我们也看到另外一个现象、一个新概念——报复性存钱。根据西南财经大学和蚂蚁金服一季度的调研，计划增加储蓄、减少消费的人群占到了50.2%，不增加储蓄、也不减少消费的人群有40.4%，只有不到10%的人会减少储蓄、增加消费。这意味着，现在大家口袋捂紧了，不愿意更多支出。根据人民银行的数据，一季度91天里，平均每天有700亿存款涌向银行，当季新增的居民存款占2019全年的67%。消费场景减少，加上收入增速降低、储蓄意愿增强，都将严重影响消费。

现在大家都在期待“报复性消费”。这种情况在2003年非典后出现过。社会消费品零售在最严重的月份比前月降低3.4%，在之后的一个月就恢复常态，是货真价实的“V型”。但是，新冠疫情影响的深度、广度、长度要远超非典。今年1-2月，社会消费品零售增速跳水，较去年12月增速下降28.5个百分点。3月部分城市解封，消费开始复苏，社会消费品零售增速仅反弹了4.7个百分点。电商表现稍好，1-2月降幅也高达19.9个百分点，3月出现3.2个百分点的反弹。我们判断，消费大概率不会出现“V型”反弹，在低位徘徊的时间会相当长，中间可能还有反复。

再来看一看不同品类消费的表现。“食”出现了“V型”反弹。一方面是因为其“刚需”属性，更重要的是外卖等数字化场景替代了实体店的购买。“穿”“用”的下跌幅度较深，复苏尚待时日。疫情期间保持增长的品类很少，大家每天用到的口罩、纸巾就是其中之一。我们先把各品类的消费大背景介绍给大家，后面会着重讨论直播等新商业如何发挥作用。

以上是我给大家报告的第一部分内容，消费在疫情影响之下重度受挫。

二、数字商业如何扶危解困

直播电商这样的新的电商业态，它们是怎么崛起的，或者说不管是在线的商家，还是传统的商业，应对疫情到来，怎么快速地从一个传统的零售场景切换到一个新的零售场景，我把这部分的内容叫做“新商业崛起”。让我们看企业是如何用新商业来应对疫情的。

林清轩是做山茶润肤油的企业。林清轩在全国有337家实体门店，疫情到来的时候，他们把140多个店关掉，还有180多个店还开着，但是疫情初期，这些开着的店整体业绩同比暴跌90%以上，在这种情况下，林清轩一个月的亏损就超过3000万元。如果不采取任何措施，公司测算这种情况下两个月就要倒闭。于是，公司采取集体自救，全员转战线上。

1月30日，孙来春董事长给全体员工发了一封至暗时刻的信，呼吁所有的员工迅速行动，成立应急团队，压缩成本，转向线上，全员做淘宝直播，用新商业的方式来自救；2月1日后，各个实体门店纷纷发力线上，用新零售的手段加大离店销售；2月1日和2日，武汉的业绩连续两天排名全国第二；2月14日，孙来春董事长带着100多位林清轩的工作人员进行了人生的第一次直播，观看人数高达6万多人，卖掉了40多万元的山茶花油。

在全体员工的努力下，疫情中线上门店的业绩快速增长，比去年同期涨了两倍，今年注定成为业绩主力。企业年度业绩目标未降反升，上调了25%。

孙来春认为，“疫情之前公司的系统已经全面上云，搭建了全链路的业务和数据中台，线上线下的会员体系打通，上线了钉钉智慧导购，开展了这个产品的数字化创新，开通了淘宝直播。疫情前修好的数字化高速公路，因为员工习惯和数字化认知不足，使用效率并不高。疫情则加速了使用，才发现效率非常高。如果没有此前跟阿里云的合作，没有搭建的新零售基础，就没有此次的逆袭。此前的新零售还是‘穿新鞋，走老路’，这次为疫情所逼，‘穿新鞋，走新路 ’，结果收获了惊喜。”

我们看到，企业解决疫情影响手段的后面，是新商业和数字化的能力建设，例如数字化的营销、会员管理体系、基于钉钉的组织运营、数据中台、业务中台的建设等。

所以我们讲，疫情来袭，消费受到非常大的影响和重创，但是具备数字化能力、又有企业家精神的这些人，他们在疫情期间取得了很好的成绩。这次疫情对这些企业，是危，也是更大的机会。他们改变了思维、锻炼了团队、创新了打法，在疫情结束之后，这些企业更有可能取得更大的发展，脱颖而出。

三、应对新挑战，阿里在行动

第三部分内容我想讲讲当下遇到了哪些挑战，以及从阿里的视角怎么看复工复产和经济复苏，我们又怎么去行动。

第一个挑战，消费受到了重创，消费下滑。这是由于可支配收入减少，是由于传统线下的消费场景被关闭，所以怎样去刺激消费，怎么样去创造新的消费场景，怎么样帮助消费者买得起、买得到、买得爽，是应对消费下滑的重要议题。

第二个挑战，是出口萎缩。当前欧美疫情进入重灾区，对中国经济的影响，就是我们的世界工厂在海外市场上遇到了挑战，出口出不去。现在需要用两个手段去解决问题，一个手段是要用跨境电商、数字贸易去应对出口的萎缩。现在各个国家都在封锁自己的口岸和国境，传统贸易方式包括整个物流都出现了问题，货物的供给和贸易就受到了影响。第二个手段就是国内面向出口的制造业企业，能不能把这些生产能力转到面向国内的消费市场，也就是说，能不能对接到淘宝、天猫、聚划算这些消费平台去寻找新的需求。

第三个挑战，是产业带的转型，产业链的复苏，也就是生产能力、供给能不能跟上消费的复苏。现在很多工厂还在停滞，价值链当中的很多要素、链条是不是被打断、打散？还是只是按了暂停键，一启动就可以恢复？可能很多的零部件供应不能满足之后，整个生产线，整个产业链、价值链就会受到影响。所以，产业链的转型、产业链的恢复面临着非常大的挑战。

第四个挑战，是如何帮助小微企业和农业等相对弱势的商业主体。小微企业今天非常需要帮助，特别需要精准滴灌式的金融服务，以缓解资金周转难题。农产品也需要更好的上行渠道，帮农民增加收入。

面对以上四个挑战，从阿里巴巴的视角来讲，我们该如何采取行动？

4月份，阿里巴巴推出了“春雷计划2020”，我们要做的，就是要把阿里20多年来沉淀的技术、商业、生态系统的能力，转换成今天中小企业进一步抗击疫情、获得发展的动力。

第一，在消费领域，我们用支付宝支持各地的消费券的发放。我想，消费的复苏很重要是需要政府要投入资金，平台要让利，商家要让利，拉动消费者共同投入消费的热潮，来推动消费复苏。如果消费能够进一步回暖，当然就可以带动上游的生产制造的复苏，带动经济的复苏。

蚂蚁金服与北大光华管理学院刘俏教授的团队以杭州为样本进行了研究。3月26日起，杭州市通过支付宝平台分4期发放数字消费券。研究发现：第一期消费券发放后，人均日消费新增124.6元，拉动效应为3.5倍。第二期人均日消费新增372.6元，拉动效应为5.8倍。杭州消费券的拉动效应远超日本的0.1-0.2倍（1999年）、我国台湾地区的0.25倍（2009年）、新加坡的0.8倍（2011年）。良好效果部分得益于移动支付等的普及。一是由于国内居民拥有的移动支付账户已超10亿，消费补贴措施可以精确、瞬时、低成本完成。二是支付宝等数字生活平台可以提供配套的数字化风控机制。三是支付宝等数字生活平台可以支持消费券在时效和场景等方面的灵活设计。

此外，4月27日，钉钉和支付宝联合宣布推出教育版“春雷计划”，上线普惠教育行业数字化的13项具体措施。双方将帮助全国5000所学校、1000家教培机构和100家教育局实现数字化建设。13项数字化普惠措施涵盖复课平台、复学防疫、家校沟通、教务管理、在线课堂、学生学情分析、教培招生、金融贷款优惠等方面的具体支持。在疫情期间，已经有1.2亿学生登陆钉钉进行网课学习。

还有，利用阿里的平台优势，发挥线上线下融合的新零售优势，去参与和助力“五五购物节”，助力上海商超释放新零售能力。盒马卖出600万只小龙虾，大润发8424西瓜销售增长50倍。这些都是阿里在帮助消费、扩大消费、促进消费回暖方面采取的一些措施和行动。

第二，在稳外贸、扩内销方面，阿里巴巴依托天猫海外等平台，实现海外线上“云拓客”；在内贸平台1688.com开设数字化“外贸专区”，帮助没有线上经营经验的外贸企业直接成为天猫超市、淘宝心选供货商；对已入驻天猫的外贸制造业企业，减免店铺年费延长3个月。

第三，在产业带、产业链的复苏和升级方面，我们将协力打造一批数字化“超级产地名片”，三年内帮助1000个工厂线上直销产值过亿元。4月7日，浙江省人民政府与阿里巴巴签署“春雷计划”战略合作协议。双方决定，在浙江知名产业带区域建立100个产地直播基地；通过C2M超级工厂计划打造100个销售过亿的工厂；在浙江制造业发达地市定向扶持5个产业带，实现销售破1亿单。4月8日，重庆市商务委员会与阿里巴巴签署“春雷计划”战略合作协议。双方将实现三大合作目标：在重庆知名产业带区域建立20个产地直播基地；合力推进C2M超级工厂计划，联合相关部门打造20个销售过亿的工厂；共同扶持培育3个产业带。

第四，在支持小微企业和农业农村方面，3月2日，网商银行与淘宝联合发起倡议，呼吁全社会缩短中小企业账期，不截流不拖欠，保护他们的资金链。网商银行将垫资500亿—1000亿元与淘宝一起，首先践行“0账期”。后又宣布免费“0账期”服务延至6月30日。在农业农村领域，协力在全国建设1000个阿里巴巴数字农业基地，深入原产地直采，启动农产品城市合作计划。（作者：高红冰，阿里巴巴集团副总裁、阿里研究院院长）