科普帖富豪钟爱的家族办公室到底是什么

新加坡作为全球最佳投资移民目的地之一，近几年愈发受到投资者的追捧和青睐。前短时间李嘉诚的维港投资来新加坡设办事处的消息引起了全世界的广泛关注。

桥水基金创始人达里奥的家族办公室也已早早在新加坡设立运营，最近也是高调招聘投资专家，以扩大在亚洲的业务。

在新加坡建立家族办公室是众多富豪们的选择，办公室设立之后可以解决资产配置、子女教育和事业拓展等多方面的需求。那新加坡的家族办公室到底是什么呢？这篇文章为大家揭开它神秘的面纱~

01 什么是家族办公室

家族办公室(家办)说起来玄乎，其实就是为富豪提供全方位资产管理的公司，主要目的为资产保值增值以及跨代传承。

设立家族办公室，本质上就是设立了一家或多家公司，并且通过公司招聘专业的人员用于管理家族的资产以及处理家族的各项事务。举个例子，一个家族通过公司持有了现金、房子、其他公司的股票或者数字货币等巨额资产，因此需要专业团队来处理日常的投资决策和买卖交易。

同时，家族成员日常生活中需要处理的事务也会由专门的团队负责，比如子女的留学规划申请、婚礼等仪式的策划举办、老人的养老、家族成员的法务等，就好像有一个大管家在照顾全家人的方方面面。

家族办公室的起源

家族办公室，最早起源于古罗马时期的家族主管以及中世纪时期的总管家。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一部分抓住时代机遇迅速积累大量财富的大亨，把金融专家、财务专家和法律专家聚集起来，研究如何管理和保护自己家族的财富。1882年，人类有史以来第一位亿万富翁约翰·D·洛克菲勒，建立了世界上第一个家族办公室。

洛克菲勒家族

家族办公室的作用

家族办公室一般都比较低调，很多名门望族都不在公众视野范围内，因此大众对于家族办公室一般不太了解。经过多年的发展和社会的变迁，家族办公室的作用也越来越多，从一开始的管理巨额财富，到后来的金融投资、地产投资、税务规划、法务规划、家族传承、企业管理、上市咨询，甚至子女的教育和婚姻，都会有专业团队进行管理。

下面举一个具体例子为大家说明家族办公室是如何发挥作用的。

资料来源：知乎

微软联合创始人Paul Allen在2003年成立了一个非常有名的家族办公室Vulcan，团队一共500多人，负责管理Paul Allen价值177亿美元的资产。团队里面有专业投资人、前联合国副秘书长、海洋保护专家、人工智能专家、航天科学家、电影制片人等，具体负责以下事项：

金融投资：多元化资产配置实现财富增值，公布的投资组合有60多个，其中包括阿里巴巴和Uber，以及大量上市公司的股票和债券等。

地产投资：在西雅图投资了20多亿美金的地产，管理当地最大的体育馆和影院，以及伦敦的一个艺术家俱乐部。

球队投资：由于Paul Allen是个忠实球迷，办公室收购了波特兰开拓者队、西雅图海鹰队和西雅图海湾人队等球队。

科学研究：办公室旗下有三家研究所，分别研究脑科学、细胞科学和人工智能。

太空探索：Paul Allen和不少亿万富翁一样，有着一个上太空的梦想，办公室旗下有Vulcan Aerospace，主要进行航天科技的研发和太空飞船的制造。

慈善事业：办公室和美国交通部合作资助智能城市项目，出资1亿美元用于埃博拉病毒治疗的科学研究，还资助了多个保护海洋的NGO。

艺术事业：Paul Allen和他姐姐Jody Allen对艺术很感兴趣，因此办公室旗下有一家影视制作公司Vulcan Productions，作品拿过艾美奖和格莱美奖。同时办公室还资助了不少艺术博物馆。

公关/法律：办公室有一个自己的公关团队和律师团队，用来处理和Allen家族相关的媒体关系和法律诉讼。

由此可见，一个完备的家族办公室除了能够更高效地管理家族的财富管理等各项事务外，其实还可以更好地帮助富豪们实现自己的梦想。

02 家族办公室的分类

家族办公室有两种基本类型：单家族办公室(SFO)和多家族办公室(MFO)。

单家族办公室

超级家族一般设立的都是单家族办公室。超级家族因为有庞大的产业，舍得付出大量的成本，雇佣专业的金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务，传说中的洛克菲勒家族办公室，以及上文提及的Paul Allen的家族办公室都属于此类。也有不少个人或家庭，其业务范围仅限于投资管理等，也会选择设立自己的单家族办公室，管理起来也会方便很多。

多家族办公室

多家族办公室也叫联合家族办公室。有一些没那么超级富有的家族，既需要家族办公室服务，但又不愿意承担超高的成本，就会选择联合家族办公室。联合家族办公室同样有着专业的财富管理、法律顾问和税务专家，但他们在办公室的协调下，可以同时服务于多个家族，既降低了客户们的成本，又能带来不错的效益。很多私人银行或者财富管理公司都会推出联合家族办公室的服务。

03 设立家办的条件

新加坡政府为了吸引全世界的富豪来到这里，推出了完善的政策来支持家办的设立。要想在新加坡设立家办，需要满足资金门槛、雇佣人数、运营花费等一系列要求。新加坡金融管理局MAS也明确地给出了两种方案，分别是13O 计划和13U 计划。

13O 计划

1）管理的资产规模至少为1000万新币(第一年)，第二年需增加到至少2000万新币

2）每年公司运营花费至少为20万新币

3）至少雇佣两位投资管理人员

13U 计划

1）管理的资产规模至少为5000万新币

2）每年公司运营花费至少为50万新币

3）至少雇佣三位投资管理人员

通过以上一种计划设立家族办公室后，公司需要至少把10%的家族办公室资金(或者 1000 万新币，两者取其低)投资在新加坡本地的投资产品中，主要包含：

1）新加坡证券交易所(SGX)的股票

2）特定的新加坡债券

3）新加坡本地的合格基金公司发行的基金

4）新加坡本地公司的股权

04 设立家办的好处

在新加坡设立家族办公室主要有两个好处：免税以及获得新加坡身份。

免税

在新加坡，个人是无需缴纳资本利得税的，即炒股、买卖房子所获得的收益无需额外交税。但公司的投资收益将会按照17%的比例缴纳企业所得税，为了吸引富豪们来新加坡发展，新加坡专门推出了上文所说的13O和13U计划。通过13O或者13U计划申请的家族办公室，可以直接豁免资本利得税，这一点对于全世界的富豪具有超强的吸引力，也是近几年来新加坡家族办公室越来越火的主要原因。

新加坡身份