详解新加坡金融牌照种类、申请要求

许多金融相关从业人员可能发现了，新加坡虽然是个不大的岛国，但是却拥有完善的金融体制，能让新加坡在风暴中屹立不动。所以众多金融机构、信托公司等最近几年都致力于申请新加坡金融管理局（MAS）的牌照。

新加坡资本市场服务实行牌照管理制度，也就是说一家公司只有向新加坡金融管理局申请并取得相关牌照后，方能开展相应的资本市场服务。新加坡金融业牌照有很多种，申请不同业务类型牌照需要满足不同的条件。

新加坡CMS牌照

CMS牌照就是新加坡证券期货与基金管理牌照，也就是资产管理牌照，也称为资本市场服务牌照。

任何机构申请相关类别的业务必须先设立对应的经营实体，确保满足拟申请业务的财务、专业资质、组织结构、业务拓展计划及风险应对等方面的要求，填报对应的申请表格同时提交其他要求的材料。与证券、期货和基金管理有关的活动受《证券及期货法》管辖。获批CMS牌照的机构有高盛集团(Goldman Sachs)，摩根史坦利(Morgan Stanley)，贝莱德集团(BlackRock, Inc.)等等。

新加坡CMS牌照的申请要求：

1.申请机构必须具备良好的市场声誉，并至少在最近五年内在新加坡资本市场或相关领域开展过相关业务。

2.申请机构及其子公司，或者关联公司在其母国拥有较好的实力。

3.申请机构需严格遵守其母国监管。

4.申请机构必须满足MAS的要求，MAS将会高效，公正、公平地履行其职责。

5.申请机构在新加坡必须设立实体办公地点。

6.申请机构主要从事的业务须是SFA规定的活动之一。

7.申请机构董事会至少要有2人或以上，其中至少有1人常驻在新加坡。

8.申请机构的CEO必须常驻新加坡。

牌照批准后可进行的9类业务：

1、证券交易；2、期贷合约交易；3、杠杆式外汇买；4、公司财务顾问（咨询业务）；5、基金管理；6、证券融资；7、提供证券保管服务；8、房地产投资信托管理；9、信用评级服务。

新加坡信托牌照

新加坡信托受《新加坡受托人法案》管辖，由新加坡法律部管理。另外，新加坡还颁布了《信托公司法》，以规范受托人（信托服务公司）。根据信托公司法，从事以下业务的人士或公司需要申领信托牌照，除非被豁免： 1.提供与明示信托（Express Trust）设立有关的服务； 2.做为明示信托的受托人； 3.安排人选担任明示信托的受托人，或提供与明示信托有关的信托管理服务。新加坡信托牌照的申请要求：

1、公司法律实体要求

信托业务牌照只会发给以下公司：

（a）根据《公司法》成立的新加坡公司;或

（b）在新加坡从事业务的外国公司（信托业务申请人必须要设立一个在新加坡的实体机构）。

2、最低资本或合格资产

只有当申请人的实缴资本或合格资产(视情况而定)达到 25万新币，才会获发信托营业执照。

3、常驻经理

该规例第8条规定持牌信托公司最少须有两名常驻经理。

所有常驻经理必须具备可接受的高等学历或专业资格。至少一名常驻经理必须至少有5年相关工作经验。所有其他常驻经理必须至少有3年相关工作经验。

4、能力和完整性

此外，申请人亦须符合下列规定：

（a）具备开展信托服务所需的能力和专业知识；和

（b）使MAS确信它将有效率、诚实和公平地履行其职责。

MAS在评估信托业务牌照申请时，会考虑以下其他因素：

1、申请人及其股东、常驻经理、董事是否适合；

2、申请人及其母公司或主要股东的过往成绩和管理经验；

3、具备符合《信托公司条例》的最低财务要求和专业责任保险要求的能力；

4、申请人的内部合规体系和申请流程是否健全；

5、商业模式/计划和预测以及相关的风险。

财务顾问牌照

从事《财务顾问法》规定的相关活动，公司必须持有FA牌照（财务顾问牌照），豁免机构除外。新加坡财务顾问牌照的申请要求： 1.申请机构、股东和董事均具有适当的专业资质。 2.申请机构及其母公司或主要股东具有管理经验、良好业绩和财务状况。 3.满足《财务顾问法》规定的最低财务要求和专业责任保险要求。 4.具备内部合规体系。 5.商业计划和预测。 6.公司还需任命以下人员： *至少有2名董事，其中至少1名董事定居新加坡。 *CEO至少10年相关经验，其中至少5年管理经验，并定居在新加坡。 *至少3名全职新加坡员工，具有至少5年相关经验。