• 07月26日 星期一

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

近年来,随着中国财富的急剧膨胀,设立离岸信托越来越受到富豪们的关注。由专业财富管理机构来实现财富的传承与增值、确保委托人的意愿和受益人利益、以合理规划税务及债务关系,且同时防范各种意外,上述优点无疑切合富豪们的需求。

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

信托的基本概念

信托是一种法律合约,通过该合约,委托人将其资产转移给可信任的受托人(比如信托公司),由受托人管理资产,将来分配给受益人。

信托概念来自于英国的普通法,它把财产的所有权和受益权分开。

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

可撤销信托,可随时更改信托受益人,信托资产在委托人名下,法院可以执行信托资产;

不可撤销信托,所有资产全部已经转到信托持有,不可以更改,法院无法执行信托资产;

保留权 - 委托人可以保留有限的权力;

保护人-委托人除了制定受托人之外,还可以再加入保护人,比如律师,或其它信任的公司,对信托执行进行双重保护;

LPOA: 投资经理只能性质信托资产的管理及投资职能,无法提取或者抵押信托资产。

信托的架构

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

什么是家族信托? 家族信托,资产的所有权与收益权相分离,富人一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿来分配给受益人(一般是家人)。

家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标。能够更好地帮助高净值人群规划“财富传承”,实现富超过三代,财富代代相传,也逐渐被中国富豪认可。

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

家族信托的功能

资产隔离和保全

合法规划税务

契约自由与隐私保护

合理合意财富传承

防止后代挥霍

防止家族内部争产

省去遗产认证的手续和昂贵的费用,免征印花税

家族管理: 设立奖励机制,良好的家庭契约文化

富超三代,企业传承、财富传承,基业长青

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

为何在新加坡成立家族办公室

新加坡由于政治稳定、与全球市场的联系以及一系列税收优惠政策,都让新加坡成为设立家族办公室颇具吸引力的原因。对内地富豪们来说,他们更多倾向于设立权力保留型信托,并增设保护人,有权撤换受托人。此外,与传统的以第三方信托公司作为受托人不同,客户本身可以作为私人信托的受托人。因此,私人信托日渐流行。

随着G20等国际组织开始打击离岸避税,为防止开曼、BVI等离岸岛国信托“出卖”委托人信息,越来越多的富豪们开始选择将信托向新加坡转移。

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

新加坡金融管理局(MAS)数据显示,在2016年至2018年之间,在新加坡设立家族办公室的数量便增加了四倍。数据显示,许多富豪都喜欢把家族办公室设在新加坡,除了因为这里的生活水平很高,也因为新加坡与许多国家都签订了避免双重税收协定(tax treaty),同时这里也有非常严格的隐私保护条例。

协定国家的居民取得或有权享有源于新加坡的收入, 都将给予避免双重征税的好处。这为在新加坡进行离岸信托避税提供了很好的法律环境。

对于信托基金,新加坡还制定了很多税收优惠方案,如信托基金奖励计划、离岸基金奖励计划、居民基金奖励计划以及增强层基金奖励计划。

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

戴森创始人也于2019年选择在新加坡建立家族办公室

新加坡家族信托的优势

稳定的政治及经济环境

透明及完善的法律体制

国际金融市场的认可度

严格保密性

永久性(代代相传,奖金不断增值)

成熟运作和监管制度(英美法体系下的信托有700年的历史)

税收优惠:1.无资本利得税,信托金融资产收益无须纳税

2.信托资产分配给受益人无须纳税

3.无遗产税、无赠予税

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

设立新加坡家族信托流程

为什么选择在新加坡成立信托架构及家族办公室

从新加坡优越的金融环境,活跃的资本流动, 成熟的信托业务, 完善的信托体制和严密的客户资讯保密条例考虑,新加坡都是离岸信托合理规划税务的最好的临近舞台。

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