星展银行经理赌博欠债后诈骗客户34万8000新元被起诉六项欺诈罪
一名28岁的星展银行财富规划经理因网络赌博背负债务后，利用职务之便伪造高利率存款产品，在武吉巴督中部POSB分行工作期间，通过非法手段转移四名客户超过348000新元资金。2025年2月19日，该职员在国家法院承认三项欺诈指控，另余三项被列为待考量情节，案件下判日期推迟至3月18日。
根据法庭记录，方宇恒自2022年3月起实施诈骗，受害者均为购买过保险产品的熟识客户。在首起典型案例中，他伪造达10.88%年利率的短期定存产品，诱使客户卓永华投入24000新元，随后通过虚构到期返款维持骗局。
受害者李水萍曾计划投入183000新元时，方经理建议拆分两笔并制造部分资金实际存入的真实交易，但私吞其中50000新元。法庭文件显示，方宇恒在登录网银期间实际控制客户手机，将140000新元转至个人账户，另一受害者潘美琴的60000新元则被转入花旗银行账户，谎称该账户与Manulife公司存在关联。
调查显示该职员将部分赃款投入SYFE资产管理公司49000新元，并维持虚假回款操作。涉案期间通过六次独立交易完成犯罪行为，另有两起未遂案例。目前星展银行已向受损客户退还259000新元，方某主动偿还70000新元并承诺刑满后继续还款。
法官明确庭审期间，被告在减刑协议中承诺的189000新元分期还款计划不会影响量刑标准。案件所涉资金流向复核工作即将完成，罪犯后续罚则将在3月18日通过正式听证确定。
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