诈骗钱骡刑罚加重后超230人被控，如何遏制洗钱行为？

近年来，本地诈骗案件频发，损失金额惊人，去年总计已超过11亿元。在这一背景下，诈骗团伙利用“钱骡”协助洗钱的行为愈发猖獗。为打击此类犯罪，政府加大了针对钱骡的处罚力度。从去年8月至今年3月，超过230人因涉案被控，其中成年罪犯一律被判入狱，刑期多从六个月起步；而涉案的未成年或青年人则大多被送往感化训练所接受改造，具体人数尚未公布。

诈骗团伙往往通过高额报酬吸引受害者，尤其是年轻人，诱导他们提供银行账户或Singpass信息用于非法洗钱活动。警方反诈骗调查组高级调查员祖基菲里警曹长在接受《联合早报》采访时表示，尽管许多钱骡明知出卖账户信息存在风险，但仍有人抱着侥幸心理以身试法。他进一步指出，有些钱骡在交出账户控制权后，甚至连承诺的报酬都未拿到，反而因骗子更改登录信息而彻底失去账户掌控。

以23岁的本地男子旺费兹为例，他在2024年3月通过WhatsApp和Telegram看到收购银行账户的广告，随后以5200元的价格出售了五个账户，包括大华银行、优信、GXS和华侨银行等。然而，这些账户最终被诈骗团伙用来接收高达48.7万元的非法资金。旺费兹因此被捕并被判处19个月零两周的监禁，同时被要求上交全部非法所得。其中一个账户还涉及一名60岁退休人士的诈骗案，该受害者因落入“假政府官员”骗局而损失了30多万元。他在接受采访时痛斥钱骡行为，认为加重刑罚确实能起到震慑作用，避免更多人轻视法律后果。

据《联合早报》统计，今年警方已发布六份针对诈骗及钱骡案的公告，至少1678名男女被捕，年龄最小的仅15岁。这些案件涉及至少6480起诈骗，受害者总损失约6130万元。祖基菲里表示，警方在接到报案后会迅速追踪赃款流向并冻结相关账户，但诈骗团伙往往抢先一步将资金转移，加大了追查难度。

为应对这一严峻形势，去年2月修订后的《贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令》和《滥用电脑法令》正式生效，新增多项罪名，包括鲁莽洗钱、疏忽洗钱以及协助保留犯罪所得等，违法提供或获取Singpass信息也成为明确罪行。去年8月，判刑咨询团进一步发布指导原则，规定成年钱骡一经定罪，最低刑期为六个月监禁；未满21岁的罪犯则需接受改造训练。赢必胜法律事务所黄国彦律师指出，这些修法措施传递出明确信号，即便不知情或未怀疑资金来源非法，也将承担法律责任，旨在遏制更多人被利用成为钱骡。

黄国彦还观察到，涉及钱骡案件的咨询客户多为未成年人或年轻人，他们往往缺乏相关法律意识，容易轻信诈骗团伙编造的借口，如“借账户给海外榴梿商收款”，结果却导致账户被用作非法用途。迈德律师事务所陈淑律师补充道，青少年充当钱骡同样需承担法律责任，法庭会根据罪行轻重及是否具备改过可能，判处改造训练等处罚。

此外，内政部早前表示考虑对严重诈骗罪犯实施鞭刑，黄国彦认为此举将进一步增强威慑力，阻止公众参与钱骡活动。对于女性罪犯虽可免于鞭刑，但她们可能面临额外最长一年的监禁作为替代处罚。

修法后，多个钱骡案例引发关注。例如，一名男性钱骡两次将Singpass信息交给陌生人，换取承诺的3000元报酬及礼物，却最终分文未得。其账户被用于开设五个银行账户，收取超过35.44万元赃款，其中包括16名受害者损失的6万余元，他最终被判11个月零三周监禁。另一名18岁女性钱骡通过Telegram以1000至3000元价格出售Singpass信息，其账户被用来收取22.55万元赃款，涉及7名受害者的21.7万元损失。由于年龄原因，她被判接受至少六个月的改造训练。