新加坡资管圈：不懂中文又没中国客户，就别混了
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1.新加坡私人银行青睐中国投资顾问
Gary Lai是新加坡某猎头公司的高管，长期关注当地的私人银行家。
“在新加坡，绝大多数私人银行都在寻求扩大中国业务。”Gary Lai说，新加坡的优势在于“法治社会，也是亚洲领先的金融中心。”
传统上，香港才是服务中国内地的主要离岸中心，但近年来，中国资金出现了巨大的“香港以外的多元化”需求。
“虽然香港仍然是服务中国的主要离岸中心，但有些大陆客户并不放心将所有钱都放在香港，新加坡是个很自然的替代选择。”Gary分析称。
为了招揽中国客户，摩根士丹利、瑞士信贷和瑞银集团等外资巨头此前的策略是，锁定那些在新加坡拥有业务或亲戚的中国企业家。这意味着它们在投资顾问的招聘上存在激烈竞争，也给像Gary这样的新加坡猎头提供了舞台。
猎头们认为，人才标准的第一条，自然是普通话水平。但那些能说普通话，却没有中国客户人脉的新加坡投资顾问，也是没有机会的。Gary表示，各大银行最青睐的人才，是那些有管理中国资产经验的投资顾问。
有鉴于此，新加坡私人银行正不断从香港和中国内地引进投资顾问。
2.来自中国的投资顾问越来越多
在服务中国客户时，相比传统的离岸中心香港，新加坡在人才储备上似乎稍逊一筹。
“新加坡的私人银行人才本来就短缺，能服务中国市场的人才相对更少。”另一家新加坡猎头公司的投资顾问Josie Ling说，尽管增长迅速，但新加坡中国业务的成熟度暂时略逊香港。
Gary说，这些年来为了弥补人才短缺，新加坡私人银行业常常会从香港引进投资顾问，甚至从中国内地直接引进（这种情况相对少见）。
Josie补充道：“银行愿意将合适的人才引入新加坡——只要他们在中国的高净值客户愿意将资产放到新加坡来。这对于香港的投资顾问而言比较容易，因为本质上只是从一个离岸中心换到另一个离岸中心。”
两位猎头分析称，之所以直接从中国内地引进人才的情况相对少见，除了文化差异外，是因为对于中国大陆的投资顾问来说，这种资产转换“涉及到平台、产品和业务方式的变更——从在岸到离岸——同时他们与客户的距离更远了。”
但从趋势上来，来自中国的投资顾问越来越多。除了财富管理，投资银行是另一个方向。
摩根士丹利、瑞银集团等巨头正在逐步整合投资银行和私人银行业务流程，持续在中国招聘与中国企业主关系良好的投资银行家，旨在提高私人银行产品交叉销售的机会。
比如摩根士丹利服务中国客户的一个方式是：将作为自己IPO客户的中国企业主，二次开发为旗下财富管理部门的客户。
“2018年，摩根士丹利为中国私营企业领导了20多起海外IPO，这为我们提供了极好的交叉销售机会。”摩根士丹利亚洲财富业务主管Vincent Chui说，当一位企业家希望进行IPO时，摩根士丹利投资银行部门和财富管理部门的银行家都会到场。
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3.南下狮城的回报如何？
香港和内地的私人银行家在新加坡受到追捧，为许多人才提供了全新的机会。那么，南下狮城的回报如何？
首先，很多人一开始得从助理投资顾问干起，这有点类似“实习生”，不要期望赚很多钱。助理的平均最高年薪仅为9.4万新元（约合47万元人民币）。
一旦晋升为成熟的私人银行家，收入就开始成倍增长。比如副董薪酬最高可达18.7万新元，而董事的基薪就有29.8万新元。
与此同时，新加坡私人银行执行董事的基本工资可达40.8万新元，而董事总经理的薪酬至少为41万新元（大部分这一级别人士的收入还要高于这一水平）。
不过新加坡业内人士认为，2019年对于新加坡私人银行家来说，可能不是一个好年份，“如果你计划留在新加坡的私人银行工作，不要指望2019年大幅加薪。”
“新加坡的大多数私人银行家对内部加薪并不乐观，”新加坡猎头Lucas Yeo也说，“投资市场并不乐观。”
事实上，新加坡私人银行业的就业缺口仍然很大，特别是在超高净值客户部门。
“高薪聘用新员工的现象是由对AUM（资产管理规模）的渴望所驱动的。”Yeo表示，“银行一直在寻找自带客户的新投资顾问。由于亚洲是财富增长最快的区域，这里存在严重的人才短缺现象。”
4.新加坡家办领域长期人才短缺
人才短缺现象，也存在于新加坡家族办公室领域。
随着本地和亚太区域的财富迅速增长，越来越多的企业家选择在新加坡设立家族办公室（在新加坡也叫家族理财室）。另一方面，不少西方家族办公室也来到新加坡设立了分支机构。
《联合早报》今年针对新加坡私人银行业的最新调查显示，相比几年前，设立家族办公室的客户明显增加。
瑞士信贷亚太区私人银行部财富规划服务主管洪智聪说，瑞信于2010年正式设立家族办公室服务，从那时起，需要家族办公室服务的亚洲客户数量平均每年增加1倍！
这也对新加坡的家族办公室人才，提出了极高的要求。对于家族来说，只要找到对的人（家族或非家族成员）来领导家族办公室，这种关系可以维持得较为长久。
瑞士信贷的人才标准是：这位人士有必要知道在长期财富的增长与保留之间如何取得正确的平衡。除了所需之各种专业素养，他或她也应注重良好的流程，在处理法律与财务事项并与服务提供者交涉时心思慎密，无微不至。这位人士必须诚信可靠，专业形象出色，比如能够代表一个显赫的豪门家族而不会把局面搞砸。
此外，他或她应能够获得当前及下一代的信任，令人充满信心，而且有“不畏强权，实话实说”的本事，比如代表家族提出反对意见并能够收获正面积极的成果，而不是破坏凝聚力及团结意识。总之，“这位卓越不凡的人士将能够带领家族全盘投入专业的家族办公室当中，彼此合作无间，并协助培育下一代优异的独立精神。”
事实上，新加坡家族办公室管理的财富库，即使资金数额及复杂度雷同，其员工规模却可以从几个人到上百人不等。对于人才的评定，家族办公室应当从其带来效益的定量与定性两方面考察：量化的效益包括更高的永续性真正投资增长，而那些不能轻易量化的效益，则应判断其是否带来更高的价值，包括加强家族团结、从容稳当进行跨代交接以看管业务及财富，以及保存家族的传承并维护其名誉。
新加坡银行首席执行官Bahren Shaari在接受彭博新闻社采访时表示，新加坡正在扩大家族办公室业务，鼓励家族以新加坡为基地，管理全球投资活动，并为家族办公室提供税务优惠。随着财富爆炸带来了庞大的潜在客户群体，现在一切的关键在于人才。
事实上，除了本土人才短缺，许多前往新加坡从事家族办公室业务的外国人，也是“三心二意”的——他们通过设立家族办公室这样的财富管理机构，一边转移财富，一边申请新加坡身份。而对人才能力的要求，许多还是停留在相对初级的资产管理阶段。
从家族办公室业务在欧美地区的实践来看，新加坡的人才短缺现象可能将会长期存在。
本文作者 | 大猫
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