新加坡家族办公室，凭这吸引了全球亿万富豪

近日消息显示，全球第九大富豪、谷歌联合创始人谢尔盖-布林的家族办公室在新加坡设立一个分支，帮助管理自己的财富，这使他成为新一位在新加坡这个金融中心成立私人投资公司的大亨。

据新加坡金管局的数据显示，新加坡银行业2020年4月非居民的存款较上年同期增长44%，达到创纪录的621.4亿坡元(443.7亿美元)，为连续第4个月上升。

新加坡成为了富豪们名副其实的资产避风港，而新加坡家族家族办公室也成为全球亿万级富豪财富的新风向。

为何全球超级富豪喜欢在新加坡设立家族办公室？

新加坡家族办公室近年来数量剧增

家族办公室指的是专为超级富豪提供财富管理的公司，来实现对家庭资产负债的全面管理，提供财富转移、遗产规划、税务筹划、子女教育、家庭治理、慈善事业等服务，并使其资产能够顺利进行跨代传承和保值增值。

据Wealth-X：2020世界超级财富报告显示，尽管面临各种挑战，但2019年亚洲超高净值人士实现了两位数增长（增长了10.2%，达到83,310人），成为第二大超高净值人士的地区。受COVID-19极大的影响，截至2020年3月，全球超级富裕人口净资产比2019年下降了28%。到8月底，超高净值人群有所恢复，比2019年底的水平缩减3%，财富减少了9%。

亚洲人创造财富的能力是毋容置疑的，但面临一切不可意料的变故和危机，财富风险隔离和传承同样不可忽略。在这个领域当中，新加坡扮演着重要的角色，新加坡高级部长Tharman Shanmugaratnam表示，新加坡的单一家族办公室(Single Family Office)数量近年来已增至约200家。最近的行业研究估计，每个SFO管理的资产通常超过1亿美元。新加坡金融管理局(MAS)的负责人Tharman表示，这意味着SFO管理的总资产可能在200亿美元左右。‍

除了以上的谢尔盖-布林之外，全球最大对冲基金桥水创始人瑞-达利欧、英国亿万富翁詹姆斯-戴森、Facebook创始人之一萨维林、海底捞创始人张勇夫妇等均在新加坡设立了家族办公室。

海底捞创始人张勇夫妇

在福布斯发布的2020年度全球富豪榜中，张勇、舒萍夫妇登顶新加坡首富，身价达到了190亿美元。

上市前，张勇通过“移民+离岸信托”，将所持市值的股份通过“离岸家族信托+BVI公司”持有，并最终流回不征税（对海外收入）的新加坡。

张勇及其妻子舒萍两人均在新加坡设立了家族信托，并且是全权委托。

其中，张勇的家族信托是以张勇作为信托的委托人和保护人，持有海底捞47.84%的股份，以张勇和舒萍作为受益人。

舒萍的家族信托持有海底捞14.85%的股份，以舒萍作为信托的委托人和保护人，以舒萍和张勇作为受益人。

至此，海底捞所有股份全数装入离岸信托，放弃所有权，只享有受益权（为信托受益人），以此，隔离了家族资产的债务风险。

同时，通过新加坡家族办公室，张勇全家均移民到了新加坡，新加坡对海外收入免税，因此，避免了中国新个税反避税实施后可能面临的税务风险。

全球第九大富豪、谷歌联合创始人谢尔盖-布林

谷歌联合创始人谢尔盖·布林，1973年出生在前苏联莫斯科的一个犹太家庭，后全家移民美国，1998年24岁的他与Larry Page于1998年共同创立了搜索巨头Google（现在是Alphabet的全资子公司）。

随着其公司的全球扩张，新加坡成为了Brin公司亚洲业务的一个区域枢纽。据报道，Brin于2016年来到新加坡考察并会见了李显龙了解国家政策和发展潜力，对新加坡十分看好。

据彭博新闻报道，代表管理谢尔盖-布林财富的Bayshore Global Management向企业监管机构提交的文件显示，该公司于2020年10月在新加坡银行开设了一个办公室。该办公室的名称取自加利福尼亚州Mountain View地区的北湾岸（North Bayshore），因为谷歌总部位于此地。Bayshore由一家名为Parachute Capital（SGP）的控股公司持有，该公司同样任命了Marie Young为董事和管理人。

桥水对冲基金创始人瑞-达利欧

不关注金融行业的朋友可能不太熟悉，但说到《原则》这本书估计都明了了，瑞-达利欧便是这本畅销书的作者，深受广大创业者和年轻读者的喜爱。

1975年，年仅26岁的达利欧在自己的两居室公寓里创办了桥水基金，如今，桥水管理着约1480亿美元资产，是世界上最大的对冲基金，而现年72岁的达利欧个人财富净值也超过150亿美元，跻身全美富豪榜前30之列。

1987年，被称为“黑色星期一”的当天，在道琼斯大幅杀跌整个美股哀鸿遍野之中，桥水基金的准确判断和逆势押注，获得了高达22%的利润，被媒体称为“十月英雄（Heroes of October）”。

2008年的世界经济危机当中，对冲基金业的平均亏损达19%，而桥水基金却获得了正收益。

多次准确地判断了市场系统性风险，桥水基金被行业认为是危机和风险管理的风向标。

2020年底，瑞·达利欧在“三亚·财经国际论坛——后疫情时代的应对与抉择”上认为，目前这个阶段，世界对中国的投资还是相当不足的，世界的资金过分投资在美国，而中国等很多市场是有同样吸引力的。此次谢尔盖-布林的家族办公室在新加坡设立一个分支，加入了涌向这个东南亚金融中心的超级富豪行列，也被认为是对亚洲市场的加持。

对于加大家族办公室吸引力，新加坡政府干了什么？

对吸引全球超级富豪入驻，近些年新加坡政府相继推出了各种税收优惠及其他利好政策。

2019年年初，新加坡财政部部长宣布，针对单一家族办公室将给予更优惠的免税方案：扩大免税的涵盖范围，并将现行的免税政策13R（在岸基金税收豁免计划），13X（特级基金税收豁免计划），13CA（离岸基金税收豁免计划）章节规定的优惠计划，继续延长至2024年12月31日。

也即家族办公室满足这几个免税政策相应的条件之后，可得到基金豁免牌照，管理自己的资产，并且得到税务豁免。同时，还可通过家族办公室配EP工作准证名额，通过EP申请永居身份(PR)的方式移民新加坡。

除了这种通过自雇的方式移民新加坡之外，更早期新加坡政府还推出了全球商业投资者计划（Global Investor Programme, GIP），该计划鼓励海外人士在新加坡创业或者进行投资，当中同样有家族办公室方案，满足一定条件之后，更是可以一步到位拿到新加坡永久居留权（PR）。

此外，新加坡原本就具有强大的地缘优势，长期以来都是全球最有竞争力的金融中心之一和最宜经商的国家之一。加之稳定的社会政治环境和完善的法律体系，新加坡越来越被全球商业大亨看好。随着世界财富的累计，未来，我们将看到更多超级富豪在新加坡设立家族办公室。