• 11月23日 星期六

大湾区再迎大礼包:又一行业喜享政策红利

上个月,中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局给粤港澳大湾区送出了多个金融大礼包。

四部门发布了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》,从扩大金融业对外开放等五个方面推出26条措施,进一步推进金融开放创新,深化中国内地与港澳金融合作。

粤港澳大湾区是国家经济发展和对外开放的桥头堡,银行及金融服务是协助各行各业畅顺前进的润滑剂,对粤港澳大湾区发展规划能否取得成功至关重要。面对大湾区的诱人「钱景」,各大外资银行已纷纷开始摩拳擦掌,积极把握政策红利及大湾区金融业开放的重要机遇。

大湾区再迎大礼包:又一行业喜享政策红利

西班牙桑坦德(Santander)银行于160年前在比斯开湾的桑坦德港成立。截至2019年底,桑坦德银行已在全球拥有11,952家分支机构,是西班牙最大的银行,欧洲第四大行。

作为欧元区和拉丁美洲最大的银行及金融服务供货商,桑坦德银行近年来积极在亚洲拓展业务。现在,该行将注意力转到另一个海湾——粤港澳大湾区,以其在海外银行丰富的市场经验与大湾区所提供的机遇相结合,开创出更宽广的前路。


改变游戏规则大湾区再迎大礼包:又一行业喜享政策红利

孔旭洪认为,大湾区不仅仅是11个城市的总和,也可以成为重要的基石,让「一带一路」倡议取得更大成功。

桑坦德集团执行副总裁兼该行亚太区首席执行官孔旭洪表示,中国希望将全面开放和经济发展提升上新台阶,大湾区应是这些策略的试验室。

他解释该行的策略:「本行认为,大湾区不仅能提供机会让更多公司在区内开展业务。若从中国『一带一路』愿景的大环境来看,大湾区可以改变游戏规则。实际上,由广东省9个城市与两个特别行政区组成的大湾区所能产生的影响,比11个城市各自的影响加起来大得多。我们认为,大湾区不仅本身可以成功,也能成为一个重要的桥头堡,让中国「一带一路」倡议得到更广泛的发展和成果。」

数字化和去中心化

为实现这个目标,桑坦德银行认为传统金融企业必须推行去中心化和数字化,这点至关重要。为此,该行在2018年宣布,在4年内投资200亿欧元,用于拓展其全球金融科技和数字增强策略。

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孔旭洪观察认为,中国银行在数字化方面处于世界领先地位。

孔旭洪认为,中国企业需要非传统金融服务来推动他们「走出去」。他指出,私营企业受市场驱动,积极寻求全球投资机会,不能像大型国有企业那样依靠银行信贷。

按需制订、灵活创新的融资方案,以及虚拟银行等金融科技,是大湾区和大中华地区的前进方向。同样,香港的银行也可以与中国内地的大型私营企业合作,为大湾区客户提供切合所需的金融服务。

大湾区再迎大礼包:又一行业喜享政策红利

孔旭洪指出,中国内地对金融服务的需求与日俱增,对香港来说应是好消息

与此同时,越来越多的全球资产管理公司和国际投资者,希望物色能够提供可靠的当地市场情报的伙伴合作,藉此更深更广地进入投资不足的中国资本市场。大湾区进一步整合将带来更多跨领域的机遇,从而在这方面发挥作用:「大湾区为中外组织提供一个很好的平台,以便互相交流和学习。」

孔旭洪指出,中国内地对金融服务的需求与日俱增,对香港来说应是好消息:「中国内地市场对更活跃及回报更高的金融或投资产品需求殷切。一些香港机构,例如证券及期货事务监察委员会,可以为产品验证和牌照签发等事宜发挥守门员的作用,地位无可比拟。」

中国最近实行的金融改革和开放措施推动了这一发展,当中包括国家外汇管理局取消合格境外机构投资者(QFII)和人民币合格境外机构投资者(RQFII)的投资额度限制。这两项制度分别于2002年和2011年推出,为海外机构投资者提供主要渠道,将资金转到中国的资本账户以进行投资和开拓中国金融市场。


关键时刻

2017年5月,孔旭洪参加了「一带一路」国际合作高峰论坛,讲述了他对21世纪中国在全球角色的看法:「我真的认为中国作为重要的世界经济体的责任,就是应成为联系不同文明的倡导者。在自由贸易和全球一体化面临重大挑战的时候,这一点尤为重要和宝贵。」

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孔旭洪认为「一带一路」是一个关键节点。

他认为「一带一路」的五个核心策略构想——政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通,同样适用于大湾区:「我们认为,有了集中的政策框架和市场改革,大湾区将大大改变。大湾区若要成为中国与世界其它地区互动的范例,在技术和观念领域的创新至关重要。」


大湾区人才库

桑坦德银行的亚太地区总部设在香港,早于1989年在香港开设第一家分行。目前该行在北京、上海和新加坡也设有分支机构,主要从事企业和投资银行业务。桑坦德银行也是上海银行的第三大股东,孔旭洪是上海银行董事会成员。此外,该行还与安徽江淮汽车股份有限公司各出资一半,合资经营瑞福德汽车金融有限公司。

孔旭洪认为,大湾区的发展不仅为香港,也为广东各地的年轻人带来更大机遇。但是,这些机遇在于香港人接受大湾区概念,并利用这种「共生关系」发展自己的专业。:「香港可以为信息科技和金融领域的发展提供人才,发挥重大作用。香港对国际金融和银行服务市场的了解、经验和参与度对大湾区也很重要。」

他认为,在「一带一路」框架下,香港和大湾区的其他利益相关者已被交托一项历史使命。鉴于大湾区涉及多个司法管辖区,增加了复杂性和困难,这项使命要达成并不容易,但却也非常值得尝试,争取成功。

孔旭洪相信,香港会迎难而上,使用现代金融工具助大湾区建立新的金融制度:「香港迟早会采用流行的电子支付平台,如支付宝和微信支付,并将其转变为用于大湾区交易的商业支付系统,对此我不会感到奇怪。」

纵观全球各地的知名湾区,不难发现,国际化的金融服务是大湾区发展不可或缺的重要一环。

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银行及金融服务对粤港澳大湾区发展规划能否取得成功至关重要。

根据权威研究机构的数据,珠三角与香港两地未来有望成为全球最大的「银行业务城市群」。到2025年,该地区的银行业收入预计将达到1850亿美元,这无疑将为区内的金融机构带来巨大的发展机遇。

《粤港澳大湾区发展规划纲要》指出,要充分发挥香港、澳门、深圳、广州等资本市场和金融服务功能,合作构建多元化、国际化、跨区域的科技创新投融资体系。

通过在粤港澳大湾区推动多项金融措施,相信能够进一步促进中国内地金融市场开放、跨境贸易和投资、人民币国际化、跨境金融互联互通以及绿色金融的发展。

香港作为领先的国际金融中心和全球最大的离岸人民币中心,在推动大湾区发展的过程中可以担当重要角色,更好地为大湾区建设添砖加瓦。

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