5名中国人在新加坡贪小便宜，被骗成“钱骡”损失近百万险些入狱

提示：阅读本文约4分钟！

对于“钱骡”小伙伴们应该不是很陌生！

钱骡英文为：Money mule，指通过因特网将用诈骗等不正当手段从一国得来的钱款和高价值货物转移到另一国的人，款物接收国通常是诈骗份子的居住地。Money mule这个说法是在drug mule（药骡）的基础上衍生出来的。

钱骡诈骗背后的犯罪分子经常利用钱骡，以洗白来自包括恐怖主义、贩卖人口、贩毒和税务犯罪等重大犯罪的非法所得。允许其他人使用你的银行账号是后果严重的犯罪！

而新加坡也是钱骡诈骗的高发区！

5名在新加坡淘金的中国人就这样中招了，损失超过21万（人民币约100万元），还导致自己或连累收款的亲友莫名成为“钱骡”，卷入刑事案，外国银行户头也被冻结，面临牢狱之灾。

（图:来源自网络）

调查显示，五人都来自中国，在新加坡打拼数年至10多年，有的已是新加坡永久居民，也有的自己创业。

其中一位美甲店老板称，自己远在中国的亲属急需用钱，2022年5月她们在微信群组看见汇款广告，对方称能以4.95的汇率汇款至中国，当时市面上汇率仅4.85。

联系对方后，在店里将近11万现金交给对方，后者不久后出示收据，显示已分批汇款，家乡的亲属随后也确认到账。

岂料一小时后，家属想转钱出来时，却发现户头被冻结，令她们不知所措。

公安调查后，怀疑亲属收到的汇款涉及诈骗案，导致收款人成为嫌犯，户头也被冻结。

（图:来源自网络）

另一名受骗者称，她在今年4月给自己在中国的银行账户汇了6万元，不久后发现账户被冻结，自己也被当地公安列为诈骗嫌疑人。

五人的遭遇几乎一样，他们同样以4.95的汇率共汇了3万7500元给自己在中国的户头，约两小时后通过支付宝提现时发现账户被冻结。

五人共汇出21万元，若真如中介提供的汇率是比当时的兑换率高出0.1，这意味着他们可多汇出约4300元（约2万1000人民币）。

如今五人怀疑自己坠入汇款骗局，纷纷在新加坡报案。

（图:来源自网络）

事后联系汇款中介，对方称通过正当操作和流程汇款，冻结账户与他们无关。不久后，中介也失联。

中介指汇款方只负责到账，收款账户不在管筹范围，涉事者只能联系警方处理，他们也爱莫能助。

目前，所收汇款变成了贼赃，这些在新加坡的受害者被令归还给国内的“报案人”。

中国警方指有国内受害人报案称被骗钱，警方追踪到该笔款项就是通过中介汇入新加坡汇款人家属账户的钱，要求她把钱还给报案人。

起初在新加坡的同样也是受害者的5人坚决不同意，但当地警方称若不归还，法院半年内就会强制性地把钱归还给国内报案人。

据悉，新加坡的受害人在国内的家人还因此从中国北方到深圳警局接受调查一周。

这些在新加坡的中国人，他们都曾经通过私人的方式汇款，均未出现过类似情况，才放下戒心。

不得不提醒，他们的确被高汇率诱惑，没想到给自己带来损失和麻烦，以后再也不敢找私人汇款了。

（图:来源自网络）

五大建议避免成为“钱骡”：

1、别让其他人通过你的银行账号转钱！你的银行账户只能用于满足你个人的需要。可以用来接收父母寄给你的钱、接收兼职工作的薪水、交学费或购买日常必须品。

2、别用你的银行账号替其他人转账或存款！你有可能是在帮助人口贩子洗黑钱。你必须说“不”，否则你就是在拿你的未来冒险。

3、别以自己的名义帮其他人开通银行账号。如果该账户被罪犯利用了，你可能会面临监禁。

4、别用你的银行账号替陌生人从中国向新加坡转钱。这属于地下钱庄，在中国是违法的。你将承担责任!

5、别让其他人控制你的银行账号，不管是你在新加坡期间还是离开新加坡之后。有可能正向罪犯提供洗钱的途径，并间接帮助资助恐怖组织。

（图:来源自网络）