当世史学大家许倬云：从大历史角度看全球商贸历史演变

许倬云，著名历史学家，匹兹堡大学荣休教授。91岁的许先生是当世史学大家，也是作家王小波的老师。许知远在《十三邀》中说：他是宝藏，也是密码。

许倬云先生1930年生于江苏无锡，先后执教于台湾大学、美国匹兹堡大学，其间多次受聘为香港中文大学、美国夏威夷大学、美国杜克大学、香港科技大学讲座教授。

许先生接受混沌邀请来讲课，是因为喜欢这门课的提纲：

国家间的经济互动是从什么时候开始的？

中国在全球商贸体系的角色和位置有怎样的变化？

面对未来世界经济的可能走向，中国应该采取哪些应对策略？

在本周上线的课程《中国与世界：全球商贸历史演变》中，人生历程横跨新旧两个时代的著名历史学家许倬云为大家讲述波澜壮阔的全球商贸历史演变。

授课老师 | 许倬云 著名历史学家 匹兹堡大学荣休教授编辑 | 混沌商业研究团队支持 | 混沌前沿课

八方来客：中国对外商贸体系的建立

1.商——秦——宋：丝绸之路编织的中国大区域贸易

中国地区内的区间贸易自春秋战国时期开始呈现出活跃的状态，包括在大城市与大城市、长江与黄河、华山与燕山等等之间的活动。

在民族国家共存时期——周代到秦代，以农业生产为主，兼具畜牧业和采集业。那时在黄河流域之内、长江流域之内交换需求小，因为大家都过着差不多的日子，更多的是需要进行长江地区和黄河地区之间的交易。这两个地区间的交易，我们在考古上看得见。

黄河流域北面和草原，南面和长江，东边和海洋，西边和内陆腹地，这个大区基本上需要交换的是各地区不同的物资。于是黄河流域向北接收皮毛，向江南购买丝绸，再将丝绸向西边卖出，换来宝石、玉器、铜具等，向南方购买各地生产的香料、南海各地的珍宝，再向四面八方散出去。

以丝绸之路为例，自西汉以来，中国的物品向西经过陆上丝绸之路，输入中东，再输入欧洲，路途遥远，损耗巨大。在骆驼背上背个千把只碗，最后能留下一半就不错了。

海上丝绸之路，从中国东南沿海出发，一路向西，一路换船，到达红海海岸后，经旱路抵达地中海沿岸。

红海边上有一块地方满是中国瓷器破损的残片，堆积如山。在中东世界，这些碎瓷片也派上了用场，作为装饰成了宫廷、庙宇、宗教场所等建筑墙面上的镶嵌品。

长途交易基本上是远程航运，损耗巨大。那我们是不是不需要远程航运呢？以中国的立场来说，中国地处温带，疆域囊括高纬和低纬地区，兼具高海拔和低海拔地区，在古代我们不太需要舶来品，所以中国假于外求的东西不太多。

中国对外需求不多，但是欧洲不同。欧洲很早就需要从非洲进口铁和盐矿里的盐，需要从东亚进口丝绸、皮革等，对外需求很大。

这类区间贸易，中间路上的人往往能在转运的过程中赚很多便宜。海运转运赚得更多，因为数量大、种类多，但如果在运输过程中出现意外，比如翻船、被劫，就会损失得血本无归。

宋朝的疆域面积只有今天中国的三分之二，但是那时候生产的商品就能在全世界售卖，和今天的中国一样，商品行销世界。现在美国受不了这个局面“吃醋”，因为以前美国商品行销全世界，怎么今天中国的商品行销全世界呢？所以它要抵制中国，和中国比赛。虽然拿宋朝举例，但实际上唐朝就已经如此了，唐朝出口一系列铁制品、铜制品、瓷制品，还有丝绸等一众手工艺品，也进口外来的东西，比如橄榄油。

全世界的区间贸易在很早之前就呈现出复杂的景象了。

2.丝绸之路另一面：遭遇剥夺抢劫、高运费、高风险

谁能赚这个贸易的钱？运货的人。旱路运价贵，距离长，所以旱路运商品不能运重量大的，要运轻量的。运价高了，它运销中附加值也往往数倍于海运。所以在海运不发达的时候，区间贸易都是走旱路，中间商剥削了很多。

中国的一匹绸缎运到康士坦丁堡（也称君士坦丁堡）的时候，它的价格可能加了5倍，运到罗马的时候，又加了3倍，运到西班牙的时候，又加了1倍，运到英国的时候再加1倍，一路加上去，中间商剥削不少。

但是海运就不一样。从中国出去绕道马来西亚，到锡兰休息一下，运到红海，运到波斯湾。其中运到红海的，可以通过直布罗陀海峡再运到英、法、爱尔兰等国。路线虽长，有海难的风险，但整体而言它是比较安全的，且运货量大。并且海运一路上还可以在沿线国家带东西，可以在马来西亚带东西，可以在印度洋带东西。

这一类贸易从古罗马时代到民族国家时代、以至于到15世纪，都大概是这个商道。

总之，旱路和海路相比，运销开支大，附加值很大。因为有可能白给强盗劫了，被当地驻军的长官劫了，被当地的帝国劫了，都有可能，那就血本无归。

外部视角：

大航海、大商业与西方世界的大变革

1.开拓新航路：通往东方世界

那什么情况下可以确保商运安全呢？在元朝统治的地区，从今天的北京，即大都，一条驿道可以一直跑，一路跑过去，车运、驼运、马运都可以。在元朝领土之上，是基本安全的，因为元朝的军队驻防在驿道上，收了税就有义务保护他们。

这条驿道走通之后，意大利人马可·波罗曾经从旱路走到中国，他跟他的叔叔来中国做买卖，通过海运经过东南亚、印度洋，再经过波斯湾回去。他回国后就将东方世界的丰富物产记录下来。马可·波罗的记载引起了欧洲人极大的兴趣，要找一条海路，可以从欧洲直接到中国。

当时他们已经知道地球是圆的这一事实，所以早晚可以绕着圆圈到达中国。哥伦布就尝试这样做，但他没想到中间碰到美洲拦了路，他到达美洲东岸加勒比海的时候，以为那里就是印度，所以才错误地将其居民称为“印第安人”。

哥伦布探索东方的路没走通，但麦哲伦走通了这条路，后来就实现了远程贸易。这条远程贸易路线的产生正好在欧洲民族国家出现之后，也就是16、17世纪，欧洲开始了远程的商业。

2.风险管控：保险业、银行业、交易所和商业投资的诞生

有了长途商业以后，人们便对于如何安全到达目的地，如何避免亏损有了一定的需求。与此同时，置办一批货物的本钱，坐船、雇佣水手的成本，一路上吃用的开销，这些得一大笔钱，怎么办？

因为这种远程、大规模、需要大批本钱的买卖，以前没人做过。在中古时代，欧洲最远程的买卖是将石头运到大都市里盖大教堂。至于说要通过海运跨过半个地球，去中国进行贸易，来去之间消耗两三年的时间，面临很多的风险，最大的风险可能是如果被海盗打下来怎么办？

在这些因素的催生下，保险业和银行业诞生了。

向银行贷款支撑远程买卖，如果能顺利回来一本万利，如果回不来就砸了锅。所以需要做第二个买卖，海商保险。我们把一批货运出去，假如10条船一起出去，10批商人，可以联合买个保险。10条船如果6条泡汤了，4条回来，那么保险就可以拿出6条泡了汤的船的本钱，余下4条还可以赚钱。

虽然当时的地中海区域，意大利的城市里已经有了银行和保险业务，但规模不大。而到了中古时代晚期，民族国家兴起，探索海路的工作取得了极大的成功。在远程海运开始后，就有需求了，需要借大量的钱，保很大的险。

伦敦泰晤士河边river bank，开始有了银行业务，在那里就有专门管借钱、存钱的人，银行bank这个词就是这么来的。还有保险业，insurance，也在伦敦出现了。当然，地中海已经先有了小规模的银行业和保险业，把地中海的经验搬到伦敦去，伦敦就变成大西洋贸易里的一个龙头。

资金借贷和商货保险实现了，他们就开始搜集股份，组织公司了。对商人而言，与其向银行借款，不如集股去买东西、投资，所以一些投资公司就产生了，专门买卖粮食、酒类、金银等，或者专门投资房地产、造船业等。

这里面最要紧的是信用。做海运运输的人、投资的人，他们的背景需要打探清楚，要考虑他们的信用问题，看他们的钱靠不靠得住。

第二要紧的是讯息。如果向东方运一船货，我先打听这一路上是否有战争，需要避开有战争的口岸，需要打听哪些领主是不敲竹杠的，哪些领主会强迫你把商货卖给他，他来赚市场上的钱，以及各地过路税的数目。

同时每天、每月的商货进来，我们要提前预估商货在市场上的价格是高是低。如果商船到货的时候太靠近，大家在某段时间集中来货，大家都要卖，市场价就偏低，我不如那段时间错开一点，让后面的船来得缓慢一些，或者到别处去卖。

有打听价格的行为，有股份认购的行为，交易所就应运而生了。你可以先选股，投资有赚有赔。如果判定将来东西要贵，那我今天就以低的价格买那个商货的股份，到远期交货时以贵的价格卖出去，这就是交易所。

有商品，有银行，有海运商，有保险，有交易所，有资讯，这些就是构成今天全球区间贸易基本的要素。

最后一环，就是货跟钱之间的比例，钱太多，货太少，物价就上涨；钱太少，货太多，物价就下降，所以这个时候就可以投资期货，可以投空，也可以投多，甚至预先由公家借钱，或者预先由银行发行债券，这就变成了预借预还，这也是商业资本活动里边的要件。

这些活动大概从16世纪开始酝酿成型，到18世纪的时候成熟了。

内部视角：长期顺差下的帝国商贸网络

现在我们谈谈有哪些条件、哪些因素会影响到国际商业活动的发展。

1.独家买卖：丝绸、瓷器为主的商品流通世界

中国在历史上很长一段时间，都是作为贸易顺差的输出国而存在的，因为长期以来中国的产品诸如丝织品、瓷器等，都是一门独家买卖，各国都想要，但却没有足够的支付货币。所以他们采取了两个办法，一是拿贵金属来代替，另一个就是拿宝玉、玛瑙、珍珠等珍贵的物品来代替。当时中国有钱有势的人把这些东西买过来，释放出自己手中的货币，由此外来的商家可以用这些货币偿回在中国市场买到的货物。

2.唐宋变革：中原王朝、草原国家、海洋国家的三角贸易

唐宋之际，有大量的外销和内销，除了输出国的身份，还承担了转口贸易的角色。

举一个例子，在宋朝和辽国之间，宋朝总是进口香料卖给辽国，因为香料是草原人民吃火烤食物时用来去除腥味的必要配料。而这些配料都是在南亚一带生产的，于是宋朝就买来南亚生产的香料，再转卖给辽国。

另一方面宋朝缺少铜，对铜钱和铜的需求量大，所以宋朝就要求辽国拿铜铸品、铜钱支付香料的费用。

同时，宋朝每年给辽国相当大数目的岁币，以钱易和平。而宋朝依靠输出瓷器、丝绸，在经济上始终呈现贸易顺差的局面。再加上转口贸易赚的钱能抵偿宋朝买和平的钱，几乎还能剩余。

这种情况是非经济因素叠加上经济因素，一起构成了一个奇怪的三角贸易。总结一下这里的三角贸易：南亚国家出售香料给宋朝，宋朝把香料卖给辽国，辽国向宋朝支付铜钱。

3.明清海禁：畸形管理体制加剧中外贸易的不顺畅

海禁政策使得明清两代没有办法跟西方做很顺畅的贸易。

明朝、清朝掌握的一些出口品，基本上大多数是被官家管制，部分由民间释放出来自己处理。这种管制是很不正常的。明代是靠太监来管理通商口岸的查税和贸易，禁止私商、禁止海盗。但这种命令是行不通的，老百姓要求生机，怎么能不下海呢？

从宋代开始，到清代为止，海商方面所谓的私商、海盗，其实是一个错误的名称。

因为当时没有特定的港口接纳，南洋跟西洋来的船只无法直接购买中国商货。于是很多和外洋接触相当频繁、熟悉于跟外人打交道的沿海居民，就在当地收罗丝帛、瓷器等外销的商品，用小船只运到外海交给外商的大船。政府认为他们没有政府许可，是偷偷摸摸干非法之事，所以称他们为私商。

因为私商跟私商之间相互竞争，往往会在近海海上起冲突，很可能会打起来，甚至于有些人已经有了枪械。除了收购商品以外，他们有时候起盗心进行抢劫，也就变成海盗了。

所以称他们为私商、海盗是并不合理的，我称他们为海商集团。

当时的清政府并不了解国际贸易是需要开放口岸的，也不了解国际贸易不是外国来进贡，而是商人来贩货。

4.帝国余晖：清末中国民间工商业的发展

经过鸦片战争、八国联军侵华战争等一连串失败之后，清朝日薄西山之时，清政府开始明白外国的很多商货是清朝没有的，比如机器、军火、船只，这些都是需要从外国买回来的东西。于是，开始发展自己的工商业，官家主要发展的是国防工业，譬如说江南造船厂、马尾造船厂、汉阳铁厂、大冶铁矿、萍乡煤矿等等。

而民间企业则从织布、纺纱和面粉厂开始，建立起民间工商业，由民间工商业来参与外销工作。其中，纺织业和面粉业就在我的老家无锡开始发展。

我在这里要用无锡的历史来说明民间如何聚集资本，并且如何用这些资本去建立民间的轻工业，使得中国可以拥有自己的产品，而非一味向外购买。

无锡是个产米的地方，也是产丝的地方。在江南一带，米可以一熟半到两熟。产丝是春天养蚕，等抽丝以后拿着丝去做成丝帛。过去丝帛都是手工制成或是简单的机械做。现在中国要学外洋，就要投资购买外洋的机器来做。

无锡有一批很能干的商人，他们和苏州、常州的士大夫不太一样，他们注重实学。这些人看到这个机会，就和当时民间一些有志向的投资人结合在一起了。

首先要做的是筹资本。因为无锡的米粮要外销到全国各处，所以需要粮仓。无锡有个小岛叫黄埠墩，上面就有许多米仓。老百姓的收成送到米仓去储藏，就会拿到一个收据。然后老百姓需要钱用的时候，就可以去米仓兑换现金，米仓就等于米银行了。

米仓收了大量的米，它要卖出去，收回整批的款项——几万石、几十万石米粮价值的现金，而支出去的是粮户一年零零碎碎的日常经费，所以它手上有一大批现钱。

纺织行业也是如此，刚刚孵出蚕的时候，需要现金买设备、雇工人。等蚕季过了，蚕宝宝吐丝抽茧了，去卖给茧行。这一路，养蚕的人家都要零碎的钱，向米仓去拿钱；茧行要收这些民间的茧，也要现金，也要向米仓去拿钱。

于是米仓大批进来卖米的现金，支付了这种不同季节需要的支出，还剩下一大笔钱。附近的钱庄和米仓商量，你拿钱给我经营，我给你利息，后来干脆钱庄跟米庄就变成了一个班子，两个招牌，或者两个班子合作经营这一批现金。

无锡的小商人，以荣家为例，在钱庄当小伙计的两兄弟（荣宗敬、荣德生），看见这大量的钱来来去去，于是说为何不由我们自己借钱去买机器？他们在无锡织布，拿无锡收来的米去换麦子，换成麦子就磨面粉。这样一些民间的纺织厂和面粉厂就在无锡发迹。第一场在无锡，第二场就到上海去了。由此，我们看到当时民间财富的由来。

所以到了近代，中国需要买机器、枪火、船只，还有各种商品，基本上没有国家的贸易顺差，中国就变成了一个入超国。后来也进行了一些改革，逐渐生产一些民间需要的东西，催生了民间工业。

大变局：

世界商贸体系的形成及东方的衰落与转变

1.贸易体系：18世纪奠定当今全球贸易的基本规则

我们知道18世纪美国已经诞生在美洲大陆了，北美有英国的殖民地，中南美洲有西班牙的殖民地。美洲发现了白银，这又是一个巨大的动力：白银可以作为货币在中国使用，这比运去金子、运去铜都要划算。

到西班牙的殖民地墨西哥去买银矿里挖出来的白银，或者买西班牙的银钱，拿着银钱再到太平洋这边下岸，找当地的船商买船或雇船，运货商将美国的商货运到中国卖，美国运回来变成白银，再加上一路在太平洋岛屿买的香料，这些来回的买卖就变成三角贸易。甚至到后来将鸦片运到中国市场出售，换来中国的丝绸、瓷器。

商人开始在中国订货，比如瓷器、陶器、铜器、雕刻、绘画等，运到欧洲、美洲。瓷器从烧窑地出来，一开始先做成瓷坯，然后运到广州或者澳门，根据欧美市场的需要，在广州或者澳门加上花纹，然后运到欧美贩卖。这种做法实际上变成了今天区间贸易的基本形态。
2.市场转向：欧美主导世界政治经济，亚洲沦为原料出产地
等到经济活动发展到一个地步，就开始用蒸汽机发动机器，陆续出现了机器织布、机器织羊毛、机器挖矿、机器打铁，机器做这做那，工业革命开始了。
工业革命以后，世界市场变换过来了，欧洲和美洲的工业制品变成全世界商品的来源，这时候就不是到东方去采货，而到东方去卖货。比如，欧洲可以把机器织的比中国紧、比中国厚的布运到中国来卖，欧洲那些机器做的铁器也比中国好，甚至欧洲烧的瓷器，德国瓷器、英国瓷器，可以卖到日本、印度、马来西亚。到今天，英国的骨瓷，像象牙一样的瓷器，还是欧洲瓷器里面的上品。
所以整个世界市场颠倒过来了，工业革命以后欧美已经以机器制造的商品来换取东方的钱财了。中国开始要将原来从美洲贸易换来的许多白银支付出去，白银大量流失了。
再加上欧洲人在中国买卖商品，发现吃亏，后来他们发现印度人把鸦片当麻醉剂用，他们也让中国人把鸦片当麻醉剂用，先引诱中国人来吸，上了瘾就变成它的推销员。最终中国在18世纪末，19世纪初开始，变得遍地鸦片。
鸦片再加上机器制造的商品，这两个一来，就改变了历史上一千多年以来东方是生产者，西方是消费者的局面。倒过来，变成西方是生产者，东方是消费者。
帝国主义就开始争夺市场、争夺原料、争夺殖民地、争夺停靠的中间港。新加坡变成重要港口；马六甲本来就是印度洋的重要转口，变成当时东方第一大港口；西班牙占领吕宋，荷兰人占领印尼的雅加达，英国人整体把印度端过来变成自己领土，也占领好望角作为转口港。所以这个远道买卖的利润养活了欧洲，把欧洲捧为世界的强权。
世界霸主的地位从西班牙转到荷兰，转到英国，后来转到美国。英国转到美国是两次世界大战造成的，欧洲大概是打疲了，美洲没有打仗，所以美国的后期参战捡了个便宜。
3.石油帝国：石油、黄金优势支撑的战后美国霸权
两次鸦片战争以后，中国长期积贫积弱，被洋人卡着脖子，五个口岸都被卡着脖子，税收被卡着脖子，货币也被卡着脖子，因为要用英国的货币作为全球的准则。这些现象使得中国的贸易根本就站不好，站不直，在二战以后才慢慢好起来。这种政治力量跟军事力量介入外贸是不应该的。
二战以后，世界经济秩序发生了很大转变。美国接手世界霸主地位，美国占有石油、黄金两种优势，美国的货币靠实物和贵金属支撑，它就变世界性的货币了。一直到全球贸易量大到一个数字，不能再靠这些东西来做后盾了。它干脆就用货币自己本身在市场上的价格来平衡，所以一篮子货币作为世界货币准则，美国就一枝独秀。
美国的货币是强势货币，占有的优势太多了以后，它干脆废除准备金，就纯粹用美金的力量。这就相当于你买了赌场，进来的人都买你发出去的筹码来赌一样，你白赚这筹码钱。这个现象也不好。

动荡年代：中美争端下的挑战，中国该如何应对
最近有一个现象出现，就是欧洲列国在美国的高压之下，要求中国让步，要通过经济制裁的手段来遏制中国的崛起之势，这完全是恶霸之风，极不合理，未来一定会吃大亏的。它以为现在可以占便宜，但事实绝非如此。
第一，中国不一定屈服。第二，中国仅靠内需和内销，就可以维持住一个平衡的状态，可以关起门过日子。所以川普和拜登在这点上都决策错了。美国以非经济因素来强力干扰经济因素，压迫中国经济发展，是非常不明智的事情。
1.对策之一：开发对方非买不可的产品，以商言商，以经济言经济
情势已经发展到了如此地步，我们只好请大家保持冷静和理性。在某些商品上不赚你的钱，我们就开发让你非买不可的新产品，从这些商品上赚你的钱。
2.对策之二：多头并进、不啻高价，做好中国自主研发

中国的研究者和工程师们很优秀，目前，我们基本上都是紧跟着世界的高端科技，生产一些高附加值的商品，赚得很厉害。但是这还不够，我们要自己研发生产程序，要自己研发产品，要投放更多的人力，要更有效地站在发展的前沿。中国要自己研发产品，来代替为别人的产品做代工。代工永远是二把手，自己研究产品才是头把手。我们现在很骄傲，中国有个华为。因为华为的产品是中国人生产，全世界使用，但是有些核心技术也是在外国发展出来的，中国没有专利权。
研发战场是我们新的战场，我们需要在新的战场上尽力而为之。第一，要多头并进。第二，要不啻高价。重赏之下必有勇夫，研发一个产品可能走了很多步但还是半途而废。所以说一定要沉得住气，要咬紧牙关，忍着撑过去。
3.对策之三：以学校学习加实践的方式培养商业人才，为百年竞争做准备
未来的竞争是头脑的竞争，我们要教育人，训练人。
将来好的商业人才需要不断在就业和学习两种状态中进行切换，要有很多的进进出出，常常从就业里面出来学习一下，因为以后产品的种类、生产过程都会时时刻刻发生改变。
科学以后不断进展，需要寻找新能源，甚至于要到外太空去寻找更多的知识。我们也要多挖脑矿，挖出许多过去没有想到的资源，这个竞争是很厉害的，不止是几十年的竞争，而是上百年的竞争。