房贷套现3420万骗案 10人被控欺诈马银行

（新加坡3日讯）10名中间人、卖家、买家、房屋经纪和律师涉及四起房屋贷款套现，诈骗近1140万元（3420万令吉），今早被被商业事务局控上法庭。

警方昨晚发文告说，这10人包括三名中间人、两名卖家、两名买家、两名房屋经纪和一名律师。

其中4名被告莫哈末卢特菲（左起）、郭昭良、苏凡迪与刘爱玉。

调查显示，四起案件发生在2014和2015年，涉案金额1139万8000元。

商业事务局今天对涉及四起房屋贷款套现（cashback）诈骗案的10人提出控诉。

根据文告，中间人先以预先同意的价格，向卖家和他们的经纪买房屋，然后以抬高的售价申请银行贷款。完成交易后，卖家会把多余的现金还给中间人。

中间人也会招募买家，并把伪造的收入文件提交给银行以取得贷款。

银行在不知情的情况下发出了高达851万8000元（3420万令吉）的贷款，银行随后出售了这三栋房产，总损失超过290万元（870万令吉）。

一旦罪成，他们可面对监禁或罚款，或两者兼施。（人名译音）

63岁女被告向商业事务局人员提供假信息，谎称价格不是抬高的售价。

两名卖家分别是莫哈末哈姆齐（49岁）和刘爱玉（63岁）。

莫哈末哈姆齐和刘爱玉面对一项使用欺诈手法，执行转让的契据控状，刘爱玉则面对多一项向公务员提供假信息的控状。

刘爱玉被控在2015年12月17日向一名商业事务局人员提供假信息，谎称林木台（Limbok Terrace）的洋房在2015年1月的选购权书（option to purchase）价格高达360万（1080万令吉），并谎称该价格不是抬高的售价 ，自己则同意以该价格售卖房地产。

刘爱玉随后还吩咐律师支付部分的售屋所得款，作为Madurai Meenakshi私人有限公司（简称MMPL）的贷款。

控状指两人在2014年10月3日，谎称位于木林径（Woodgrove Walk）的一栋房子售价为355万元，让两名同伙签署有虚假讯息的转让文件。

一旦罪成可被判坐牢3年，或罚款或两者兼施。

买家无法偿还贷款，才揭发了这起骗局。

两名被告是伊斯万迪（37岁）和塞弗尔（34岁），他们各面对一项欺骗控状，伊斯万迪被控在2014年8月15日欺骗马来亚银行，称自己有意履行许可通知书（Letter of Offer）所注明的条件，导致银行发放284万元（852万令吉）贷款给伊斯万迪，购买兀兰林木径（Woodgrove Walk）的一间私宅。

如罪名成立，被告可被判坐牢长达10年，外加罚款。

中间人被指串谋，提交伪造文件欺骗银行取得贷款。

根据控状，三名中间人分别是比贾巴哈杜尔（46岁）、苏凡迪（39岁）和郭昭良（46岁）。

被告比贾巴哈杜尔（左）与哈伦。

贾巴哈杜尔面对14项控状，苏凡迪则面对17项包括欺骗、使用伪造文件、失信等控状，郭昭良则面对11项欺骗、使用伪造文件以及一项夜间破门行窃罪控状。

根据其中一条控状，郭昭良被指和比贾巴哈杜尔和苏凡迪在2014年3月31日，提交伪造的估税通知书（Notice of Assessment）等文件，串谋欺骗马来亚银行，谎称买家的在2013的年收入高达31万300元（63万令吉）。

涉案的包括一名律师，他被指在2014年4月22日，谎称自己见证一名屋主进行抵押屋子的手续。

被告莫哈末卢特菲（53岁）案发时是一名律师，面对一项触犯地契法令的控状，指他在2014年4月22日，在抵押屋子的文件上，谎称自己见证一名屋主进行抵押屋子的手续。如果罪名成立，被告可被判罚款不超过5000元（1万5000令吉）。