2021年新加坡企业开户要求

【注册公司及开户文件清单】

一、 注册公司所需资料

1. 请填写《注册公司申请表》

2. 请填写《银行开户问卷》

3. 请提供董事、股东的护照彩色扫描件

4. 请提供董事、股东的身份证彩色扫描件

5. 请提供董事、股东 3 个月内的地址证明（若住址和身份证上的不同）

二、银行开户所需资料

1. 开户询问表格

2. 中国或背景公司营业执照

3. 中国或背景公司以往业务单据 3-4 套（背靠背业务单据， 如销售合同、采购合同及提单运单）

3. 中国或背景公司银行对账单（过去 6 个月）

4. 中国或背景公司章程

5. 公司网站、宣传册（如有）

6. 账户使用人简历

7. 账户使用人名片

备注：关于以往的业务单据，请根据《银行开户问卷》中您填写的供应商、客户名单来准备。（如果情况允许，每个供应商和客户请准备至少三套的业务单据）。

*供应商或者客户，需有 3/4 是外国公司。（不要提供高风险的国家）

*香港不算外国，算中国的一部分

【2021 年新开户注意事项】

1. 开户的公司若有新加坡业务（供应商/客户/计划请员工/计划租办公室，可以提高下户几率）

2. 需提供 KYC 上面每一个客户和供应商的网址，公司注册地。（请确保网址的内容和开户公司的业务性质相关联。）

3. 所提供的采购和销售单据，至少提供其中 3 笔汇款单据。汇款单据需要有收款人和付款人信息。这些信息需和合同上的收付银行信息吻合。

4. 贸易类公司，运单细节：

a. 发货和收货人，需要和提供的单据相吻合，或者相关联。

例如：合同 A 卖给 B, A 向 C 买，银行可以接受的运单是A-B 或，C-B

b. 提供运单的物流信息

需要提供物流公司的官网，并且提供每一单运单的物流信息。（起始港-卸货港） 起始港与卸货港信息，需要和合同吻合。

5. 若有和新加坡公司来往的业务，提供单据时，请提供完成的收付款凭证（凭证需显示付款方和收款方信息），贸易公司，需提供已经完成的 BL 及物流信息。

注：切不要提供虚假材料！

【高风险的国家相关信息】

第一类：受联合国和/或美国制裁的国家

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这 5 个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的国际业务。

查询方式：

联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list 美国 OFAC 制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体

例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达 94 家（含分支行），其中包括该国大的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

查询方式：

美国 OFAC 制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

例如阿联（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付 款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年 7 月 1 日，特严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。

查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行

第四类：未受制裁但高风险的国家

例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。

查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行。

新版高风险的国家名单如下，大家收款时注意了！

阿富汗、阿尔巴尼亚、安哥拉、阿塞拜疆、巴哈马、孟加拉国、伯利兹、玻利维亚、波斯尼亚和黑塞哥维纳、缅甸、布隆迪、柬埔寨、喀麦隆联合共和国、中非共和国、查德共和国、哥伦比亚、科摩罗、哥斯达黎加、克罗地亚、古巴、刚果民主共和国、多米尼加共和国、东帝汶、厄瓜多尔、萨尔瓦多、赤道几内亚、厄立特里亚、冈比亚、危地马拉、几内亚、几内亚比绍、圭亚那、海地、洪都拉斯、伊朗、伊拉克、科特迪瓦、牙买加、哈萨克、肯亚、韩国、老挝人民民主共和国、吉尔吉斯、黎巴 嫩、利比里亚、利比亚、马其顿、前南斯拉夫共和国、马达加斯加、马里、毛里塔尼亚、黑山、莫桑比克、尼泊尔、尼加拉瓜、尼日利亚、巴基斯坦、巴拿马、巴布亚新几内亚、巴拉圭、秘鲁、白俄罗斯共和国、南苏丹共和国、刚果民主共和国、俄罗斯、塞尔维亚、狮子山、索马里、苏丹、叙利亚、塔吉克、坦桑尼亚、东帝汶、多哥、土库曼、乌干达、乌克兰、墨西哥合众国、乌兹别克、瓦努阿图、委内瑞拉、也门、津巴布韦、阿拉伯联合酋长国、迪拜、巴尔干半岛、科特迪瓦、朝鲜

请避免与以上国家有公司银行汇款收发关系！对于以上高危国家，可以选择西联汇款、速汇金、中国银行个人账户 T/T 付款。

此外，以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所需的各种证明关系，以证明业务合法。

国家包括：阿联、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼。

证明材料包括：1. 反洗钱调查表 2. 风险承诺函 3. 说明：出口方、付款方、三方关系

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