假冒职工总会及金管局诈骗案新加坡企业主两小时被转走百万元

近日爆出新型复合型诈骗案件，一名通风设备公司负责人王女士（37岁）遭骗子佯装全国职工总会投保顾问及金融管理局人员，通过连续话术诱导与远程操控，在短短两小时内被转走公司账户逾百万资金。该案件手法结合身份伪造、心理施压与技术骇入特征，凸显当前金融诈骗的技术升级趋势。

据受害者披露，2月11日中午接到首通诈骗电话，对方准确报出其过往会员信息，并谎称需处理保险续期费用——2年期保单需支付1万9200元。由于曾是工会会员，王女士信以为真，当即表示要终止扣款。随后第二名自称工会经理者立即跟进，强调需立即解除自动授权，否则将在当日16:00强制扣款。

17:00时许，第三通标注「金融管理局」认证标识的视讯来电接踵而至。诈骗分子佩戴伪造工作证，以「保护个人资料安全」为由持续套取信息：账户数量、行业性质、招聘情况等敏感细节。特别提及需在接收验证码时配合生物认证，并以「保密要求」阻断事主与亲友求证途径。

在连续通话过程中，受害者手机遭恶意程序入侵。银行系统虽发送11笔交易提醒邮件，但由于手机完全处于诈骗团伙操控状态，所有转账行径均被掩盖。3月27日发稿时该案件已移交警方刑事侦查局处理，金融管理局亦提醒公众警惕伪装权威机构的OTP索取行为。

诈骗防控机制待加强

值得关注的是，新加坡于2024年9月设立1799反诈专线后，每日接获咨询电话约500通，反映出此类犯罪的高发态势。反诈中心专家指出，诈骗话术正呈现「多机构联名警告」的新特征，提醒民众凡涉及账户操作必须通过官方渠道双重验证。