交易所扎堆入驻，日本是如何修炼成数字货币强国？

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文章来源：小辣椒区块链

作者：空空道人

李林的愿望终于实现了。

近日，火币日本获得日本金融厅(FSA)颁发的经营许可权，现已成为受监管的交易平台。

2018年9月，火币已控股在日本拥有牌照的BitTrade交易所。火币创始人李林在朋友圈表示，BitTrade将更名火币日本站，为日本及全球用户提供持牌合规的数字资产交易服务。

火币控股BitTrade细节：

实际上，想拿下日本FSA牌照的交易所不止火币一家。

早在2016年Coinbase就计划进入日本，并于2018年6月，任命摩根士丹利前日本员工Nao Kitazawa担任其当地办事处负责人。

去年3月，雅虎日本也宣称将“在2019年4月以后，通过购买日本持牌交易所BitARG40%的股份”，介入数字货币交易所。此外，据韩国KBS报道，日本国内最大的银行，管理着2.7万亿美元的资产三菱UFJ金融集团也将参与数字货币交易所。

据日本金融厅最新数据显示，已有超190家公司希望进入该国的数字货币市场。然而，今年以来，获得牌照的交易仅火币一家，市场上合规的交易平台不足20家。

为何交易所纷纷希望在日本开设交易所?当地交易所牌照又为何如此难以获得?

活跃的市场

吸引各大交易所进入日本市场原因无他，是日本人民对数字货币的热情。

有报道称，在日本大约超过100万人在投资数字货币。网站coinhills数据则显示，2018年年底以来，比特币日元交易对市场份额多次逼近50%，同时也出现了超越之势。

从交易所支持法币热度来看，日元也排在前茅。据Token Insight数据显示，全球提供法币交易服务的70多家交易所中，支持美元和欧元的交易所比超过40%，支持日元和英镑的交易所占比超过15%。亚洲地区日元更是交易所支持最多的法币。

日本人民怎们这么热爱数字货币呢？

一种观点认为，日本市场数字货币相对火爆，很大的原因在于日本的企业流行念功序列制，年纪越大，得到的工资越高。而35到60岁的男性人群，是日本购买数字货币的中坚力量。再加上人口老龄化严峻，发展无现金社会成为日本的一个未来方向。

另外一种观点认为，自上个世界日本经济泡沫破裂，经济增长长期停滞不前，很多银行濒临破产，被美国银行、证券公司等低价收购导致日本金融体系实际上受限于美国证券交易委员会的监管和指导，经常会对日本金融发展提出整改要求。

数字货币的出现让日本政府看到了自主的希望，他们期望通过数字货币，建立一套独立于美国监管之外的货币体系，重振大国地位。为了让数字货币尽早进入社会，日本人开始了监管制度建设。

去年2月数字货币异常火热，小辣椒采访国内某数字货币专家。他说，前不久日本官员(级别很高)特地来北京向他请教数字货币纳税问题，为制定相关的纳税政策提供思路。北京监管部门那么多官员没有一个向他请教纳税问题。

后来小辣椒看到的是，日本国税厅大约从去年4月份开始，针对数字货币纳税问题连续举办研讨会。到了2018年11月，日本国税厅发布《关于数字货币相关税务问题FAQ》文件，对于日本现在的数字货币的交易中的税务相关问题进行了详细解答。

日本发展数字货币的决心和执行力可见一斑。经过几年的发展，就交易所来说，日本目前初步建立了一套较为完善的监管制度。这也是吸引交易所前往日本的又一大因素——稳定的监管环境。

严格的合规流程

日本作为世界上最大的数字货币市场之一，比特币和它的一些山寨币尽管在这里不被视为“法定货币”，但可以作为法律上可支付的货币。

这是日本对数字货币最基本的态度­——不反对。

为了保护用户利益，营造有序的市场发展环境，日本监管部门针对数字货币交易所逐步制定了一系列发展规则。

自2017年4月修订的日本支付服务法案以来，所有数字货币交易所都在日本金融厅(FSA)注册。然后FSA会保持严密的监控，对交易所进行现场检查，有时还会要求交易所提交报告，评判交易所安不安全，存不存在漏洞。

火去年9月，火币成为BitTrade控股股东时李林感叹道：“经过三个月的努力，五次面试，终于通过日本金融厅的审核。” Coinbase一位高管曾表示，“肯定会在2019年完成”获得交易所牌照的流程。但小辣椒目前还未看到相关成功的消息。

当然FSA并不是故意刁难这些交易所，一位官员这样表示，“我们无意过分遏制数字货币行业发展，我们希望它在适当的监管下成长”。换句话说，日本监管希望交易所老实发展，别搞幺蛾子出来。

下图是目前日本持牌交易所情况：

图片来源：cointelegraph.com

日本监管部门如此小心翼翼主要是被交易所安全事故搞怕了。

从Mt.Gox到Coincheck、Zaif等，因为交易所安全事故损失了十多亿美金。去年1月本来要获得牌照的Coincheck因为黑客攻击事件FSA停止发放，直到最近满足监管要求后，Coincheck才获得牌照。

2018年5月，FSA进一步要求交易所需每天多次监控客户账户以防可疑波动产生，严格执行AML(反洗钱)和KYC(了解你的客户)政策。

2018年10月，日本允许数字货币交易协会(JVCEA)组织其进行自我监管。

现在，交易所从提交申请到最终完成审核，大约需要半年多时间就大概知道能不能拿到日本FSA的牌照。而一般情况下，一些交易所为了减少流程、重新组建团队的麻烦，会像火币一样选择控股一个合规交易所，用类似“借壳”的方式介入交易所业务。

据Cointelegraph1月12日的报道，FSA将在两个月内公布另外7家交易所的申请结果。预计今年将有更多交易所获得牌照，在日本市场中合规运营。其中，Coinbase将是主要看点。

结语：日本的启示

从日本交易所合规性发展我们不难发现，当数字货币愈发成为未来数字世界人们生存需求时，监管部门进入引导市场走向，会让整个市场进入有序的理性发展阶段。

一刀切的做法虽然能够减少市场不出事，降低人们对数字货币的需求，但是随着时间的推移这种方式给用户、交易所、监管部门带来的将是更大的麻烦。

像日本这样，通过适当的监管让交易所、监管部门、用户三者之间实现了“三角”循环，即适当的监管促进交易所发展，交易所合法合规的运作促进市场良性发展，避免过多消耗不成熟市场潜力，市场发展反过来倒逼监管革新。

从日本我们也可以看出，合规性交易所将是2019年的一个发展趋势。事实上，目前主流的交易所在一些国家、地区大都满足了合规性。

下图是交易量排前50的交易所合规性分布：

据Token Insight 近期研究数据显示，以交易量排名前50交易所作为样本，对其经营合规性情况分析。目前60%以上头部交易所取得了合规许可证，有的一地具有许可证，有的则在多地具有许可证。PS：报告发布时间2019年1月。

值得一提的是，预计今年监管措施落地国家也将增多。例如，近期新加坡《支付服务法案》就通过该国国会审核，已经被正式立法。像火币、币安等交易所如果想继续在当地经营大概是要申请牌照。

小辣椒认为，当越来越多的国家、地区的监管部门制定了相应规则措施落地，越来越多的数字货币相关业务满足合规性，数字货币的牛市将不会太远。