马来西亚LFSA纳闽牌照简介 亚洲直通车式监管

马来西亚纳闽LFSA监管牌照简介

马来西亚纳闽金融服务局（LFSA）的货币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。马来西亚LFSA成立于1996年，是马来西亚的离岸金融监管机构。约有超过6500家离岸公司、超过300家授权金融机构在马来西亚进行运营，其中不乏世界顶尖的大型银行。

纳闽国际商业和金融中心（IBFC）旨在帮助马来西亚成为离岸投资的一个主要栖息地，但是与新加坡和香港相比，马来西亚的投资光环显得较暗淡。因此，在过去的二十多年里，马来西亚政府将重心转移到发展旅游业上，并且获得了较显著的成效，超过2700万人到马来西亚进行旅游，带来了超过720亿林吉特的营收。尽管处于伊斯兰银行发展前沿，并且有着在监管下稳健发展的经济，马来西亚的离岸投资领域依然沉默。直到2008年的金融危机爆发，马来西亚政府才开始意识到成为亚洲投资金融中心、大力扶植和全球标准接轨的金融服务的重要性。

尽管全球经济环境的竞争激烈，IBFC依然在过去数年获得了较大的发展，而且也很快成为了国外直接投资和多个亚洲国家之间的桥梁。

LFSA提供的货币经纪牌照与其它许可牌照不同，这个牌照是亚洲唯一对仅直通模式（STP）业务颁发的许可牌照。获得这一牌照的经纪商只能运营订单匹配业务，而不允许成为任何订单的对手方。

马来西亚国内主要的多资产金融交易场所–马来西亚股票交易所（Bursa Malaysia）2014年11月宣布，将允许采用直通式处理模式（STP）的零售外汇经纪商和交易商在本国进行注册。此举标志着马来西亚将进一步改革本国的金融市场，增强市场竞争力。据目前保守估计，马来西亚零售外汇交易者规模已超过15万人，预计每日外汇交易总量接近1000亿美元。毋庸置疑，介绍经纪人（IB）在其中起着相当重要的作用。

越来越多的欧洲经纪商开始依赖亚洲业务，LFSA的货币经纪牌照则能提供一个理想的跳板去开展更多亚洲业务。

Labuan FSA主要职能是向Labuan IBFC公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA同时也制定相关政策法规来有序监管Labuan IBFC。

关于马来西亚纳闽（LFSA）的监管目标

● 推动纳闽成为国际商业金融服务中心；

●有序管理Labuan IBFC，发展国家目标和政策；

●作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业

关于马来西亚纳闽（LFSA）的申请要求

提交的资料包括但不限于：

由总部/母公司发出的承诺函，承诺承担因其在纳闽的分支或子公司的经营而产生的任何责任。

确保控制人员，董事和主要官员符合纳闽FSA发布的《适当人选准则》中规定的适当人选要求。预计从事货币经纪业务的雇员是有能力的，并且对所提供的服务具有深刻的了解。

在纳闽维持运营办公室。运营办公室应仅用于商业目的，并且必须配备适当的办公设备。

确保交易对手，即主要经纪人和流动性提供者受到公认的监管机构的监管。

纳闽货币经纪业务旨在为机构投资者和高净值个人提供服务。在这方面，预计纳闽货币经纪商将对其客户的交易进行最大杠杆比例限制为100：1，这将转换为最低1％的保证金存款，以建立交易头寸。为了便于说明，假设交易量为100,000美元，则最低保证金要求将等于1,000美元。

对于纳闽货币经纪人的专有或实质上电子化的商业模型/客户界面，必须对技术风险进行适当的管理：

数据/系统安全性以及IT系统维护，弹性和支持的安排必须由专门的IT人员支持；

一旦发现任何系统故障和入侵事件，应尽快通知纳闽FSA；和

从发现事件起，必须在14天之内或在管理局可能允许的更长的时间内，将根本原因和影响分析报告提交给监察部门。该报告应包含：

有关事件的执行摘要；

分析根本原因并描述相关事件对货币经纪业务的影响；和

描述为解决相关事件的根本原因和后果而采取的补救措施。

详细介绍申请者运营和策略的业务计划。

前两年经审计的财务报表（如适用）。

申请者董事和高级员工签字的关于机密性和秘密性的声明

申请者须有RM300,000实缴资本（未因损失而减损）或任何外币的等值金额。纳闽金融服务管理局还可以行使其酌处权，考虑到风险状况以及其业务活动的性质，规模，复杂性和多样性，要求额外资金以与纳闽货币经纪人的业务运营相称。

对于从事伊斯兰货币经纪业务的纳闽货币经纪人，必须任命一名合格的人员进入其内部伊斯兰教务顾问委员会，以确保其管理和运作符合伊斯兰教义。在这方面，还应遵守纳闽IBFC中的伊斯兰金融业务指令。

可能与申请相关的任何其他信息。

马来西亚纳闽（LFSA）牌照的申请条件

第一步：当地公司组建

英文名称：英文注册，不接受中文名注册

营业范围

注册资本 ：资本MYR 300 000

董事与股东的身份证、护照扫描件

提供一名当地董事、地址、秘书。

第二步：马来西亚LFSA牌照申请的流程;

牌照申请表的填写

我们需要从您这边获取以下文件：

董事和股东公正过的护照复印件；

董事和股东公正过的地址证明。（可以是

水电煤账单或者银行存款证明）

上述文件都需要通过扫描发送进行初步审核；

审核完成后，原件需要快递寄送；

KYC文件申请要求

整套流程下来的时间一般是2个月左右

专业的团队有着多年的牌照申请经验，可以给您推荐更加适合的监管。