新加坡金管局局长：充分发挥数据在绿色金融发展过程中的潜力

2021年6月29日，新加坡金管局局长Ravi Menon出席《联合国气候变化框架公约》第26次缔约方大会（COP26）投资者气候行动网络研讨会，并就“数据”与“技术”在气候行动中的地位和作用发表主旨演讲。

Ravi Menon指出，气候变化问题已经出现，并给全球人类生活和社会发展带来了严重影响，而金融在推动世界可持续环保转型方面将发挥关键作用。在这一过程中，金融机构需要准确数据来评估和管理投资组合中的环境风险。这些数据包括：

• 其资产以及供应链的地理、气候和天气相关数据;
• 公司碳足迹、历史碳排放和减排途径数据;
• 实体资产（如房地产）能源利用和能效数据;
• 监测客户对ESG标准的遵守并衡量转型活动对气候影响的数据。

只有监管机构提高数据报告和信息披露要求，对信任数据的需求才会出现增长。然而，获得高质量数据并非易事。因为ESG数据采集过程是手动的，流程繁琐，成本不菲，而且数据验证和报告过程也缺乏透明度。

Ravi Menon认为，技术可以有效解决以下几个问题，成为应对这些数据挑战的重要力量。

首先，数据采集问题。金融科技企业可以提供通过API直接连接到现有系统（如废弃物管理系统）的解决方案，更有效地检索相关环境和能源消耗数据。金融机构也正在探索使用物联网设备和传感器，直接监测碳排放、能耗和污染数据。卫星图像也得到了有效应用，用于追踪重新造林和碳封存项目进展，使得基于自然的解决方案和产品成为可能。

其次，数据出处问题。分布式分区技术被认为是在数据中保持出处和可追溯性的一种有效途径。例如，IBM的Food Trust项目使用区块链来连接食物生态系统中的所有参与者（包括种植者、加工商和零售商），以及供应链中收集的其他数据。这使得相关企业能够确保安全和可持续运营模式在食物链中的每个环节得到落实，并在出现质量欺诈或安全漏洞的情况下及时溯源。因为数据出处得到了保证，金融机构和企业就能避免“漂绿”行为带来的风险。

再次，承诺监督问题。技术解决方案能够为金融机构提供及时的数据分析服务，帮助其对标同行业者评估ESG绩效水平，推动其监测和履行ESG目标承诺。

最后，数据报告问题。金融科技企业能够提供自动化报告工具，并同时适用于各类标准，例如可持续会计准则委员会（SASB）和全球报告倡议（GRI）标准。

当然，技术虽然能够带来了希望，但是前方的挑战依旧不容忽视。

首先，ESG行业局面仍在继续变化。相关分类仍需进一步界定，政府监管部门也还在积极制定各类信息披露和报告要求。但是，金融机构不能一味观望。面对切实存在的气候风险，金融机构必须主动出击，努力收集风险管理所需数据，有效减轻这些风险带来的影响。

其次，金融机构需要明确所需的ESG数据。绿色金融体系网络（NGFS）最近发表了有关弥合数据差距的进度报告。MAS认同报告中提出的模式方法，即先明确利益相关者和用例，然后定义度量标准和数据要求。目前，MAS已经与多家金融机构、解决方案和数据合作伙伴携手进行用例试验，以便学习、调整和提升定义ESG测量标准的能力。

再次，需要制定相关方法，将原始数据转化为对气候风险的量化评估。例如，对计划进行农业投资的资产经理来说，目标地区的温度、降水、保护区面积、农场所有者教育水平等原始数据的意义并不明显。这些数据必须转换为对农业资产的环境和信贷风险的准确评估，才能帮助资产经理相应地调整其投资决策。

在制定这些辅助框架的过程中，金融行业将发挥重要作用，确保资本能够有效流入可持续商业领域。