“交友”“数字货币”损失超百万，电信诈骗典型案例（5月27日）

5月27日海淀区电信网络诈骗典型案例【案例一 杀猪盘类诈骗】恩济庄派出所案例：北京市海淀区恩济庄18号院1号楼底商龙城信达餐饮有限公司某员工在世纪佳缘交友App上认识一名新加坡籍华人，双方通过简单的了解后添加了微信，经过几天的聊天沟通后，事主对对方颇有好感，对方借势向事主推荐了一个投资项目，叫新加坡金融数字货币交易中心，并且自称是学金融的，现在在这个公司实习，使用的手机也是公司配置的手机，无法进入交易中心，想让事主帮助自己开户和投资，事主一开始有点犹豫，对方又告知事主可以掌握一手资源，稳赚不赔，随后事主就开通了账户，并小额投资了几笔资金，收益都返还到了该账户，之后的几天事主一直在对方的要求下投资，共投资了50万余元，突然该人告知事主实习期满了，要回国了，让事主在该平台提现，事主申请提现后，系统提示该账户涉嫌违规操作，已冻结，咨询客服后，客服表示需要事主充值50万元方可解锁，事主充值后发现客服不再回复信息了，与这名新加坡华人也无法取得联系，发现被骗，立即报警了，共计损失105万余元。手法分析：第一步：发布交友信息，结交异性朋友。骗子通常会在各大单身交友群、交友软件、交友网站上发布信息，伪装自己高富帅或白富美的形象，在与你取得初步信任之后，对方会要求添加QQ或微信进一步了解，频繁与你聊天，让你对其产生信任，有些骗子甚至会对你关怀备至，迅速与你确定恋爱关系，让你对他（她）加深信任。第二步：确定恋爱关系，推荐投资平台。到关系稳定之后，骗子便开始怂恿你在他（她）们自制的网站平台购买投资理财等项目，大多数人都会试着小额投入几笔，骗子会通过后台操作，让你小赚几笔。第三步：给予小额利益，诱骗加大投入。当你小赚尝到甜头之后，骗子会声称自己已经掌握了这个投资软件的规律，或者了解这个软件的漏洞，只要跟着他（她）投资稳赚不赔。这时，你已经深信不疑，便往平台里面大量投入。第四步：诈骗事主钱财，拉黑杀猪跑路。当事主投入大量资金之后，却不能提现。与对方交涉时，对方会让你继续加大资金投入，进行“解冻结”、“升级会员”，如果拒绝再投资就会发现之前的联系方式均被拉黑，对方已经消失的无影无踪，这时事主才发现被骗。防范建议：提高防骗意识，保持良好的社交心态，在没有确定对方真实身份之前，警惕经济上的来往，不要向陌生人转账。也可以使用“全民反诈”APP的“身份验真”功能，要求对方进行实名身份认证。保持正确的投资、理财观念，警惕不切实际的高风险投资，尤其是在网络交友中，若对方提到“博彩软件”“投资平台”等关键词，更要提高警觉。受骗后不要盲目相信网络上自称可以帮助追回或者拦截钱款的人，要第一时间拨打110或者去派出所，向公安机关进行报案，否则可能会遭遇二次诈骗。需要通过链接下载xx. apk的安装包且官方应用市场无法查询到该APP，该类APP未经过应用市场审核，更容易造成手机信息泄露及银行卡被盗刷等资金安全风险。关键词：高富帅 白富美 博彩软件 投资平台 交友软件 单身交友群 （易受骗群体：在互联网主动搜索交友软件或平台寻找交友对象。25-55岁，单身群体较多。）【案例二 虚假贷款类诈骗】万寿路派出所案例：北京链家置地房地产经纪有限公司紫金长安店某员工在家中接到询问是否有贷款需求的电话，事主表示想了解一下，添加上对方QQ后，对方让事主下载一款叫“急速版”App，事主填写相关信息后，软件提示审批通过，后又显示资金被冻结，事主发现自己银行卡号填写错误，通过QQ与对方联系后，对方表示可以帮助事主修改银行卡号，但是需要交纳保证金、风险金和解冻激活金，再事主交纳后，发现还未解冻，对方还是要求事主交纳费用，事主发现被骗，随后报警，共计损失47万余元。手法分析：第一步：发布贷款信息，联系群众。冒充贷款公司员工添加事主QQ，也可能长期潜伏在事主QQ群中，掌握事主具体情况，并在朋友圈发布贷款广告。通过微信朋友圈宣传、主动联系的手段诱导事主申请贷款。第二步：发送涉诈二维码，欺骗群众。伪造知名金融公司的APP，向群众发送二维码，要求添加二维码并填写个人信息和贷款信息。第三步：谎称严格审核，诱骗群众。要求群众在APP上填写信息、回答问题，制造出手续繁琐、审核严格的假象，让群众误以为很正规，信以为真。第四步：要求缴纳费用，实施诈骗。在群众信以为真后，谎称贷款额度已批准，以需要缴纳会员费、认证费、先期贷款利息等各种名义，诈骗事主钱款。防范建议：办理贷款要通过银行或正规的贷款公司。贷款时要通过应用市场下载银行、正规贷款公司的APP或登录官方网站，不能通过扫描二维码或点击链接的方式下载APP。凡是在放款前索要费用的，都是诈骗，不能相信。安装“全民反诈”APP，了解反诈知识，从源头屏蔽涉诈软件，接收警方防范提示。需要通过链接下载xx.apk的安装包且官方应用市场无法查询到的APP，都是未经过应用市场审核，更容易造成手机信息泄露及银行卡被盗刷等资金安全风险。关键词：贷款广告 扫描二维码 放款速度快 先期贷款利息 （易受骗群体：有贷款需求，想要快速获取贷款额度，无法从正规渠道获取贷款，缺乏对对方身份核验意识的人群。易受骗年龄段为18-35岁的青年。学生、务工人员等经济基础较薄弱群体。）