“新加坡银行KYC审核”实时热点解读

近几天，司马移办公室接到很多外贸商会朋友的电话，他们问到同一个问题：新加坡银行的KYC，到底是怎样的审核机制？这在外贸圈成了热点话题。那么它到底是否神秘，里面藏着多少的环节？今天统一帮大家解读：

1 第一，什么是KYC？

KYC：know your customer，即充分了解你的客户。

银行、信托、保险等金融机构，在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际受益人人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。

一个较为完善的KYC机制，通常包含以下4个部分：

1） 客户识别 ——即对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；

2）客户尽职调查 ——以鉴别筛选风险太高，而无法与其开展业务的客户；

3）深入尽职调查 ——针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；

4）简化尽职调 查 ——适用于某些低风险客户，例如小额的储户。

2 KYC到底是出于什么目的？

由于洗钱与恐怖主义融资行为主要通过金融机构进行，新加坡发达的金融业促使其需要加强KYC监管。

目的是为了预防身份盗窃、金融诈骗、洗钱及恐怖主义融资。

自2017年CRS执行以来，KYC过程中对个人客户和公司实际控制人的税务居民身份和税号等信息的收集，是CRS账户信息交换的判断基础。

3 新加坡银行开户时的KYC

通常会遇到哪些问题呢？

KYC内容涉及到：

1、公司股东、董事的个人信息；

2、设立公司的理由，公司的主要产品和业务往来对象；

3、资金往来对象，入账金额和交易频率，出帐金额和交易频率等数十个问题。

4 为了顺利通过KYC

我该如何准备？

在新加坡开户的过程中，KYC审核能否通过，关系到能否成功开户。从启动开户流程到获知结果，需要4-5周的时间。如果未能成功开户，对客户来说是莫大的时间上的损失。因而周到的提前准备就显得尤为重要。

不用担心，司马移资深专家，会通过内部问卷的形式收集客户疑问，从而对信息进行整合，提取可能影响KYC结果的核心问题，最终整理成标准问答发给客户并进行辅导。要100%保证开户成功，专业的KYC辅导就显得尤为重要。