俄罗斯：数字经济立法困难重重

自2018年1月初以来，俄罗斯一直试图通过加密货币立法，但迄今为止没有成功。本来根据俄罗斯总统弗拉基米尔•普京的意愿，政府“关于数字技术”(On Digital Technologies)的主要法案预计将于7月1日之前通过，但很可能会被推迟到10月份的国家杜马会议。

据自称为独立国家联合体（CIS）“第一”的律师阿尔乔姆·托尔卡乔夫（Artem Tolkachev）与比特币和区块链创业公司合作发现，加密法案未能在7月议程上实现的原因是“由于该主题的复杂性以及对国家当局对如何以及应该如何规范的问题缺乏共识。”

俄罗斯国内围绕如何监管加密货币而产生的问题，体现在俄罗斯央行更为保守的立场与俄罗斯经济发展部(Ministry of Economic Development)愿意接受一项新技术、希望吸引更多企业进入该国的冲突上。

自2016年起担任俄罗斯区块链社区主席的托尔卡乔夫表示，当前版本的加密和区块链立法(以三份草案形式出现)没有达到他的预期。

托尔卡乔夫在接受媒体采访时表示，他对当前的监管版本感到失望，并指出三项法案 - “数字技术”，关于众筹的中央银行监管（包括初始硬币产品（ICO）和“俄罗斯民法典”的修正案都是独立编写的，这使得他们的立法“相当无效”。他说：“我花了大约两年的时间和中央银行、财政部、经济发展部、国家安全局以及其他所有人讨论我们如何管理这些东西。我试图推销这样一个想法，即我们可以成为吸引这类企业的国家，并在这里拥有加密友好的环境。不幸的是，我们得到了这些。我能说什么呢?就是这样。”

俄罗斯加密货币和区块链协会主席尤里·普里帕金(Yuri Pripachkin)告诉媒体，在制定加密货币法案时也曾征求过该组织的意见，但该法案仍包含一些不利条款。据Pripachkin说，俄罗斯目前的加密货币发展“远远落后于白俄罗斯、哈萨克斯坦和新加坡、瑞士等许多国家”。

那么俄罗斯的数字经济立法到底是什么呢?

笔者获悉，2018年1月底，俄罗斯财政部(MinFin)提交了俄罗斯加密法案的第一个草案。关于数字经济的法案包括一个关于加密和区块链相关技术的监管框架——比如智能合同、采矿和ICOs。俄罗斯央行也在准备一份关于众筹的法律草案。

托尔卡乔夫明确表示，这些法律草案“没有为现有的加密货币和令牌制定监管规定”，而是专门针对新创建的ICOs：“根据这些法律草案，现有的加密货币中没有一种，特别是没有任何背书的加密货币，例如比特币，在俄罗斯是允许的。它根本不在这项立法的范围之内。根据这三种法案，我们只能谈论某种基于资产的令牌，而不能谈论加密货币。”

据当地新闻媒体塔斯社(TASS)报道，俄罗斯央行最初反对该法案的第一个版本。塔斯社当时报道称，俄罗斯央行不同意加密、卢布和外币之间的交易方式。然而，俄罗斯财政部指出，任何对加密交易的立法禁令都将“导致为非法目的使用这种货币创造条件”。

Pripachkin对媒体说:“财政部和央行，他们找不到平衡点，因为他们在加密货币立法方面有不同的意见，所以这影响了立法过程。”

笔者了解，今年2月底，俄罗斯总统普京宣布，加密管理法案应在2018年7月1日之前成为法律。据当地新闻媒体Parlamentskaya Gazeta报道，当时，俄罗斯央行仍希望将ICO象征性投资定为刑事犯罪，而财政部则坚持要进行公正的监管。俄罗斯国家杜马金融市场委员会(State Duma Committee on Financial Markets)主席阿克萨科夫(Anatoly Aksakov)就俄罗斯央行的立场发表了评论：“央行反对这种数字货币的合法化，因为这样一来，公民就可以在不考虑可能风险的情况下，积极投资金融工具。”

托尔卡乔夫指出，像经济发展部这样的政府部门“更多的是为了创造一个良好的商业环境，吸引新的商业机会”，因此他认为应该改变现行草案的规定。另一方面，托尔卡乔夫指出，中央银行和财政部是“非常保守的家伙，他们不想看到加密货币。”

今年3月，以主席Aksakov为首的一批俄罗斯代表向国家杜马提交了关于加密货币和ICOs的第一份立法草案，以及一份关于“另一种融资方式(众筹)”的草案。该草案将加密货币和令牌定义为数字资产，只允许通过授权的加密货币交换进行交易，并为ICOs建立KYC规则。在俄罗斯联邦，数字资产也被定义为财产，而不是一种合法的支付手段。这个3月版本不同于最初的1月版本，因为它现在呼应了美国的加密交易要求——即核实反洗钱及反恐怖融资帐目。

托尔卡乔夫指出，这些法案的问题在于他们提到了“基本的俄罗斯AML / KYC规则”，因为它们“可能无法有效追踪和监控加密资产交易”。3月份的法案还建议，个人对ICOs的投资上限应由俄罗斯央行确定，而不是1月份建议的5万卢布(约合800美元)上限。

据当地新闻媒体Ria Novosti称，1月份中央银行与财政部之间的分歧已在3月份解决，俄罗斯央行指出，俄罗斯ICO发行的代币兑换卢布，外币或财产将被视为允许，但是由于“可疑交易”的可能性，不允许使用加密货币。

同样在今年3月，俄罗斯国家杜马数字经济和区块链专家组成员伊戈尔•苏德茨(Igor Sudets)表示，由于拟议中的法案限制国内对俄罗斯ICOs的投资，投资者可能不想进行俄罗斯ICOs：“我非常希望(ICO投资说明书)能在二读时基本敲定。因为否则，没有人会想要在俄罗斯管辖范围内进行ICOs，因为筹集资金的主要目标是不可能实现的。”

今年4月，一份对加密法案草案的审查报告补充说，为菲亚特交换60多万卢布(约9500美元)或等值外币的加密，将属于强制性的货币兑换规定。

普里帕金说，RACIB 目前正在努力为该法案增加一些内容，以便提交给国家杜马，并希望俄罗斯官员将考虑这些变化：“目前，我们正在准备一些建议，我们真的希望他们会听到，根据我们准备的这些建议，立法机构应该真正明白，如果他们要接受对这类行业不感兴趣的法律，那么这个行业将无法生存。”

他指出，他确实相信这些草案“将在以后被接受和实施”。普里帕金认为：“外国投资者都不会来，更重要的是，本地企业可能会离开俄罗斯。”

普里帕金在法案中看到的问题是，“就ICOs的机制而言，或者就加密交换许可而言，没有太多的明确性”，但他确实指出，采矿业被列为税收和增值税目的的创业企业。

加密法案现在处于什么阶段

5月22日，国家杜马(State Duma)几乎一致通过了该法案的最新版本——410票赞成，1票反对。然而，9月19日，俄罗斯新闻机构Vedomosti报道了该法案的更新版本，该版本不再包含“加密货币”的定义，采矿被定义为“释放令牌以吸引资本投资”。在之前版本的法案中，挖掘是对加密货币的提取。

该法案没有使数字货币成为合法的支付手段。相反，俄罗斯央行、财政部和经济发展部将为这些货币制定单独的指导方针，用于“数量可控”的支付。该法案还规定，用户在一份智能合约中进行的数字确认，在法律上相当于他们的书面同意。

此外，尽管加密交易所不属于法案立法的范围，托尔卡乔夫指出俄罗斯人仍然可以通过点对点(p2p)交易在一个“所谓的‘灰色地带’进行加密交易。在Vedomosti发表的另一篇评论中，托尔卡乔夫强调该法律草案并没有规范加密货币的交易。俄罗斯联邦金融监管局(Federal Financial Monitoring Service)指出，加密交换运营商必须遵守联邦法规115-FZ (AML和CTF)第5条的规定，否则他们将失去许可证。

普里帕金告诉媒体说：“俄罗斯的加密产业和加密经济正在朝着最好的方向发展。对我们来说，受到俄罗斯法律的监管和限制并不是问题。但我们当然希望有世界上第一个(立法规范)。”

笔者了解，9月初，俄罗斯总统特别代表德米特里佩斯科夫(Dmitry Peskov)表示，俄罗斯尚未做好发行加密货币的准备，因为它“违背了政府的基本职能”。佩斯科夫指出，在这个国家，合法开发加密货币领域的最佳途径是创建一个监管沙箱，分析加密行业的不同方面。

为此，俄罗斯央行在9月11日还宣布，成功测试了与俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)和国家结算银行(National Settlement Depository)进行的ICO试验。

最近，9月15日，俄罗斯实业家和企业家联盟(RSPP)的一个游说团体宣布，他们还在研究另一项加密监管法案，以澄清现有法案“关于数字金融资产”的假设矛盾。这项新法案将由俄罗斯商人制定，其中包括该国最富有的两位商人:镍钯矿业和冶炼公司Nornickel的弗拉基米尔•波塔宁(Vladimir Potanin)和俄罗斯创新基金Skolkovo的负责人维克托•维克塞尔伯格(Viktor Vekselberg)。

RSPP副总裁Elina Sidorenko解释道，替代法案的新版本将把数字资产分为三类：相当于证券的代币、加密货币和数字标记。Sidorenko没有透露“数字标记”意味着什么，他说：“加密货币将具有特殊地位，这在俄罗斯立法中从未出现过，并将根据俄罗斯央行将发布的法律法规进行监管。俄罗斯央行将颁发外汇业务牌照。在这方面，与证券持有者相比，加密所有者的地位将明显得到改善。”

如果RSPP成员批准，该法案将在10月份与俄罗斯官员讨论。9月中旬，加密货币交易平台Huobi加入了俄罗斯VEB创新基金，分享了有关加密监管的信息，并帮助创建了“一个能够与目前前景看好的司法管辖区竞争的法律基础”。

普京和加密

尽管普京总统亲自推动了目前已经通过的加密货币监管的最后期限，但这位俄罗斯领导人仍未就加密货币在俄罗斯的未来发表任何明确声明。

不过，笔者获悉，在普京总统最近一次与公众的“Direct Line”现场问答中提到了加密货币，他对加密货币及其用例进行了相对负面的(尽管含糊不清)评论，指出加密货币在日本只起了部分作用，但在其他任何国家都不起作用。

托尔卡乔夫认为，普京之所以选择在“Direct Line”上谈论密码，是因为监管机构和政府当局之间缺乏共识。“如果他回答了什么问题，就会像直接命令监管机构和国家当局一样。我认为他现在不想这么做，因为关于这个话题有很多讨论。”

普里帕金补充说，普京只是在重复央行的立场，而RACIB 在他们对加密法案提出的修正案中“解释他们为什么以错误的方式思考，并试图澄清央行的担忧。”

加密在俄罗斯的未来

在受到国际制裁的委内瑞拉今年早些时候创建了以石油为后盾的政府加密货币佩特罗(Petro)后，用于避免制裁的加密货币已成为全球范围内的一个话题。

今年1月，俄罗斯总统普京的经济顾问谢尔盖•格拉济耶夫(Sergei Glazyev)表示，由俄罗斯政府创建的“加密卢布”将能够减轻西方制裁带来的一些经济压力。

然而，托尔卡乔夫并不认为俄罗斯会在短时间内通过加密货币来避免制裁，特别是加密货币“仍然只是一个谣言，被多个国家当局多次否认”。“我认为从(州)的角度来看，使用某种不受国家控制的加密货币并依靠它来应对制裁不是一个非常安全的方式。据我了解目前的议程，这并不在计划名单上，我们不能用加密击败制裁。”

另一方面，普里帕金相信“加密卢布”项目最终会实现：“这个项目将被创建。谢尔盖•格拉济耶夫在经济学方面非常专业和先进，他明白自己在说什么。”

但托尔卡切夫认为，俄罗斯将继续把加密货币视为可以控制的东西，因为这是俄罗斯过去“10年”的心态：“俄罗斯过去10年的心态是与世界其他国家竞争并建立自己的东西。当然，俄罗斯政府希望控制互联网，加密货币等。对于许多人参与的这种情况，而且涉及许多新技术，同时由于我们生活的范式，我希望政府能比其他国家承受更大的压力。”

（作者：蜜蜂财经官方，内容来自链得得内容开放平台“得得号”；本文仅代表作者观点，不代表链得得官方立场）