区块链时代欲望的寄生虫——传销诈骗

告别2018，我们引来了2019。笔者发现刚发布了2018年涉及传销的项目名单。爆出的78个涉及传销的项目里面，利用区块链虚假宣传进行传销发币的项目竟然达到了11个。

世界经济论坛创始人兼执行主席施瓦布认为区块链技术是“第四次工业革命的关键技术”。区块链作为一项新的技术创新。正与各行各业正在不断擦出火花，也正被广泛应用于金融、医疗、保险、游娱、教育等领域，“区块链+”的时代已经到来。但是，假借区块链进行传销造成的损失，远甚于寻常犯罪，通过看不见的手让巨额财富完成了转移，是区块链时代欲望的寄生虫。

庞氏骗局 经典案例

2018年11月24日，曾经叱咤风云、逍遥法外许久的维卡币One Coin主犯塞巴斯蒂安•格林伍德被FBI与泰国犯罪征缴局成功抓获，主犯被引渡回美国受审。巴斯蒂安•格林伍德就是全球性庞氏骗局维卡币One Coin的主犯。据悉，维卡币会设置一个“One Awards”奖金制来奖励参与的会员，这些会员往往参与这个组织发起的项目，而所谓的项目会为其全球基金会募集资金。但是很快就有人披露出：“维卡币利用宣传和境外搞活动，装的很‘高大上’，再通过高回报率和熟人拉拢，实际上构成一个庞大的传销体系。”国内监管机构在2018年5月就发现有大约720万美元的资金，与One Coin庞氏骗局有关。

2018年5月深圳南山警方查处的“普银币”，是由深圳普银区块链集团有限公司发行的虚拟货币，号称“全球首个本位制数字货币”，宣称其与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。该公司以数字货币为名，行非法集资之实。该案涉案金额约3.07亿元，当前受害者超3000人，最高单个损失约300万元。目前警方正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

2013年9月，国家工商总局和公安部公布了十大传销典型案例，其中就包括“五行币”传销案，“五行币”的运营主体是一家名为“云数贸联盟”的网站，创始人是张健。据悉，五行币项目上还有张健的头像，而张健其实只是个真名宋密秋的初中生。2017年6月张健从印尼被缉捕回国，一场荒诞闹剧就此收场，传奇人物张健终下神坛。涉案金额近百亿。

区块链与诈骗

区块链一边承担着极客的梦想，一边也被有心者顺手牵羊。

区块链技术的应用目前发展得越来越快，其去中心化，分布式储存的技术创新为不同的产业带来积极的冲击，但无法否认的是，依旧有大量借区块链之名行传销之实的传销币。

资本追求利润，是无可避免的事情，因为这是资本的属性。同时，技术是没有罪的，单其技术本身没有辨别好坏的能力。谁掌握了技术，技术就替谁服务。在这个市场里，面对永无止境的贪婪，层出不穷的诱惑，大部分人没有能力辨别，传销已经搭上区块链的列车。

贫穷之下，欲望面前，不需要智商。

【投研大表哥 一个一本正经地胡说八道的金融从业者】