深度解密史上最大金融骗局，真实版华尔街之狼，主角原来是个华裔
2015年，一起金融案件惊爆世界眼球。
一名来自马来西亚的华裔商人刘特佐，通过马来西亚主权财富基金1MDB非法转移资金，
而被美国、马来西亚和新加坡三国联合指控。
这是历史上最大的金融骗局，涉案金额高达45亿美元，堪称真实版华尔街之狼！
他是如何做到的？这之后又隐藏着怎样的全球利益网？
野心勃勃的少年精英
刘特佐的祖父，也就是刘明达，曾是中国广东人。二战爆发后，刘明达离开广东，远走他乡，于60年代的时候正式定居马来西亚槟城。此后，刘明达投资铁矿，攒了些家底就在当地成家立业。
1952年，刘特佐的父亲刘福平出生了。刘福平大学就读于伦敦经济学院，之后又在加州大学洛杉矶分校攻读MBA。
学业结束后的刘福平回到马来西亚接管了父亲的生意，然而流年不利的是，刘福平在20世纪80年代投资的可可种植园，几乎将家底赔个精光。
90年代，刘福平借着马来西亚股市的东风，将所剩无多的钱全部投入到一家服装厂的股权收购当中。幸运的是他赌对了，也因此大赚了一笔。
尝到了股市的甜头之后，他又通过公司收购等手段，不断积累自己的财富。
这过程中，不免接触到或多或少的灰色地带。而他的孩子们也自然耳濡目染到了这些灰色地带。
发财后，刘福平不但开始不断游走于马来西亚的上层名流地带，而且野心渐长，不再满足于当下。他希望自己的下一代能够获得更高的社会地位。
1981年，我们今天的主人公刘特佐出生了。13岁的时候，他被送入Uplands这所马来西亚贵族学校。1998年，在其16岁的时候，又被送入了哈罗公学。这是英国最好的私立学校，光每一年的学费就高达2万美元。
刘特佐也因此得以与文莱和科威特等地的皇室成员交往，也就是在此时期，他还结实了后来在他的职业生涯中扮演重要角色的朋友——里扎·阿齐兹。
里扎·阿齐兹是马来西亚前总理纳吉布·拉扎克的继子，也是后来刘特佐得以打入马来西亚上层社会的关键人物。
里扎·阿齐兹
刘特佐对社会地位的追求并不比他父亲少，这与其打小的环境有很大关系。别看他那会很年轻，对未来却有很大胆的想法，
所以相对于苦闷的牛津大学和剑桥大学，他选择了自己更为感兴趣的美国沃顿商学院。
从那时起，刘特佐开始利用派对来不断扩展人际关系网。由于在派对上挥金如土的作派，被同学戏称为“亚洲的盖茨比”。
虽然他主修金融专业，学习能力也很强，但他却只专注于社交。刘福平对儿子的这种生活模式十分支持，并且定期给其打社交经费。
几年后，时间来到2003年，尚未毕业的刘特佐通过朋友介绍，结实了此后故事里第一个关键人物——奥泰巴。在刘特佐画大饼诱惑下，奥泰巴居然相信了这个年轻人对于东南亚巨大贸易可能性的描述。
之后，通过奥泰巴的引荐，刘特佐结识了另一个年轻的、雄心勃勃的阿联酋人卡尔杜恩。
这个人不仅是阿布扎比王储的得力助手，而且还管理着一个叫做“穆巴达拉发展基金”的投资基金。
该基金是在2002年才成立的，别看它成立时间短，但却是阿布扎比酋长国的主权财富基金，也是阿联酋政府的主要投资机构之一。
其主要宗旨是，改变阿联酋对石油的严重依赖，并从国际市场筹集资金，投资当地的房地产和半导体行业。
这种操作方式让刘特佐很心动。回到学校后，他立即在英属维京群岛注册了一家公司。
2005年毕业后，刘特佐回到马来西亚，一直在等待一个机会。
金融市场小试牛刀
不久后，机会悄然降临。
马来西亚主权财富基金国库控股公司正在计划一个名为伊斯坎达尔开发区的项目，目前正在寻找合作伙伴。
所以在2007年6月17日刘特佐给奥泰巴发了一封电子邮件，详细说明了计划，并建议阿布扎比酋长国的主权财富基金对之进行投资。
然后他利用与里扎的关系，安排国库控股公司的主管飞往阿布扎比，与奥泰巴等人会面详谈。
而刘特佐也因此确立了自己在这群人中的枢纽地位。
右边为刘特佐
2008年7月，奥泰巴被任命为阿联酋驻美大使之后，其与刘特佐打交道由地上转移到了地下，主要是通过一个名叫沙赫尔•阿瓦塔尼的中间人。
与此同时，刘特佐取得阶段性“胜利”之后，野心开始膨胀。
他想在伊斯坎达尔项目中获得更多的利益，而最好的方法就是收购两家马来西亚建筑公司。而问题也随之而来，收购需要钱吧，钱怎么来？
自然是从银行贷款。而刘特佐当时还不怎么出名，为了顺利从银行贷到款，他必须有个大人物为背景。你猜他怎么做？
刘特佐首先在英属维尔京群岛注册了一家空壳建筑公司，名为阿布扎比-科威特马来西亚投资公司。
然后，他免费向奥泰巴和科威特及马来西亚的小绅士们发放股票，给马来西亚银行造成一种这家公司来历非凡的错觉。
最后，自然而然，顺顺利利地贷到数千万美元。
之后，他在塞舌尔注册了两家空壳公司，分别是 ADIA 投资公司和KIA投资公司。
这两家公司的名字与阿布扎比投资局和科威特投资局十分相似，给人一种两者大有关联的感觉，其实就和我们常听到的“野鸡大学”差不多的概念，碰瓷呗。
然后，更骚的操作是，刘特佐让这两家新注册的空壳公司持有之前注册的那家空壳公司的股份，给潜在的商业合作伙伴一种错觉，以为背后靠山就是科威特和阿布扎比王室。
在这个骗局初期被设计完成的时候，刘特佐也才不过是27岁而已。
当年纪相仿的人还在为金融危机而焦虑的时候，他却悄咪咪地坐拥一大堆不义之财。
而这只是刚开始。
创立主权基金1MDB
随着全球最大的金融机构将目光转向亚洲，许多西方金融从业者都希望扩大自己公司的亚洲业务，以获得更多晋升机会。
2006年成为高盛合伙人的蒂姆·莱斯纳就是一个很好的例子。
蒂姆·莱斯纳在马来西亚待了将近十年，与当地许多的政客熟识，自然而然地结识了刘特佐。
两个人彼此都互不信任，但最终却因为共同利益而走到一起，并成功促成苏丹与高盛签订了设立基金的合同。
刘特佐也因此声名暴涨，这使他膨胀了，激发了他拥有自己的主权财富基金的愿望。
基金的启动是需要巨额资金的，而刘特佐虽然小有身家，却仍然难以负担的起。这可怎么办呢？
首先，他将自己在空壳建筑公司的股份赠送给了登嘉楼的苏丹。
然后忽悠苏丹成立了自己的主权财富基金，并承诺他可以把高盛的关系拉到这个主权基金。
本以为万事大吉的刘特佐却万万没想到，就在2009年，当基金开始筹集资金时，苏丹却突然宣布要退出。
这难道是要“中道崩殂”？
自然不会，此时要是凉凉，“华尔街之狼”还玩个锤子。这不，没多久转机就出现了。
2009年4月，纳吉布成功当选马来西亚第六任总理。这意味刘特佐的投机生意又有了新的盼头。
纳吉布（中间）
他在纳吉布任期的头几个星期充当纳吉布的非官方助手。之后，在纳吉布宣布成立新的马来西亚主权财富基金1MDB之后，
他不仅忙着为纳吉布会见沙特国王的儿子图尔基牵线搭桥，还争取到阿布扎比的承诺，让该基金投资马来西亚的项目。
本来应该被用于投资马来西亚的绿色能源和旅游业的1MDB，却被纳吉布当做一种政治融资工具。
他想着通过这个基金来提升马来西亚在中东地区的价值的同时，可以吸引到更多的政治捐款。
很快纳吉布就与沙特王子图尔基达成协议，将会向1MDB 注入10亿美元，来为沙特石油公司在土库曼斯坦开发近海油田的项目提供资金方面的资助。
然而双方都不知道的是，为他们工作的人，包括刘特佐、图尔基的合伙人塔雷克·奥贝德、沙特石油公司高管帕特里克·马洪尼，以及刘特佐在沃顿的同学李林，
为了从中获利，私下匆忙注册了一家名为“好星”(good star)的新公司，
并利用在瑞士的摩根大通的一个私人账户悄悄转移了1MDB基金近7亿美元的合作资金。
纸醉金迷的生活
为了名正言顺的洗白这笔不义之财，刘特佐通过纽约的谢尔曼·思特灵律所，把钱从瑞士“好星”(good star)公司转移到律师信托账户。
按理说，得了这么一大笔“黑钱”，正常人都会低调行事，而刘特佐却反其道而行之。
在这起惊人的非法资金转移事件发生后的几周里，刘特佐在纽约和拉斯维加斯等城市举办了盛大的派对，纸醉金迷。
从2009年10月底到2010年6月，刘特佐一行人仅用8个月的时间就花掉了8500万元！
为了进一步洗干净这些“黑钱”，首先，刘特佐请自己的怀顿集团的代表谢尔曼·斯特林律所在好莱坞买一家豪华酒店。
随后，刘泰佐想与乔伊·麦克法兰合作拍摄一部电影，以扩大自己的影响力。而这部电影就是《华尔街之狼》，也可以说是刘佐特的自传影集。
但是大量资金的莫名消失，自然引起了1MDB 董事会的内部质疑，基金的内部管理不规范致使招聘进来的很多高级人才纷纷辞职。
1MDB 基金还有一个致命的问题，那就是在财务核算方面。
最先发现这个问题的是安永会计师事务所，之后纳吉布就中断了与他们的合作，用毕马威取而代之。
一家名叫《边缘》的马来西亚媒体公司，从2009年底就已经开始调查1MDB。
由于媒体不断质疑刘特佐的资金来源，他不得不说这些钱是家族的钱。
同时，为了让谎言更真实可信，他还需要找到一家监管松散的小银行来增强说服力。
这时，一家名为BSI的瑞士银行成为最好的选择。
自2010年以来，刘特佐在BSI银行新加坡分行开设了数十个个人和公司账户，并秘密从事某种交易。
BSI不会蠢到不知道发生了什么，但却因为公司业务需要，只能听之任之。
听之任之也就算了，这家银行后来还与之同流合污。
在BSI的新加坡经理杨家卫（音译）帮助下，刘特佐与Amicorp Group这家金融公司建立了联系。
Amicorp Group帮助刘特佐以共同基金的名义设计了一个复杂的基金业务，为客户洗黑钱。
2011年夏天，刘特佐和他的同伙通过1MDB 掌控了高达20亿美元的财富，不过其中大部分早已被挥霍一空。
所以当时作为投资人的刘特佐为了能够按时提供拍摄《华尔街之狼》的这笔钱，也为了填补其他漏洞，不得不再次干起违法勾当。
在以前一次失败的收购中，刘特佐遇到了阿布扎比主权财富基金国际石油投资公司（IPIC）的总经理——库贝西。
刘特佐希望IPIC为1MDB 提供担保，以便为以后的IPO铺平道路。
作为回报，IPIC 将以有竞争力的价格收购马来西亚的海外燃煤电厂。
当时的高盛总裁加里·科恩在这个IPO中所获得的佣金高达1.9亿美元。
2012年4月下旬，随着高盛准备发行首批1MDB 债券，大约10万名抗议者走上吉隆坡街头对纳吉布表示愤怒。
本想借着1MDB来提高自己威望的纳吉布，聪明反被聪明误。
与他的情况截然相反的是，刘特佐丝毫未受到影响，依旧过着骄奢淫逸的生活。他从高盛出售的1MDB 的资产中获利超过10亿美元。
那年的11月，他在拉斯维加斯为自己举办了一个奢华的生日派对，诸如鸟叔、克里斯·布朗等国际巨星都被他请来表演助阵，甚至还让小甜甜布兰妮从他的生日蛋糕里跳了出来。
2013年3月，高盛再次以1MDB 的价格出售债券，并在短短12个月内赚取了近6亿美元的佣金，是正常交易费用的200倍。
2013年5月5日，虽然纳吉布以微弱优势再次当选马来西亚总理，但关于他和1MDB 基金的问题已经到了难以掩盖的地步。
在接下来的几个月里，《边缘》报纸发表了一篇关于1MDB的详细调查报告，而远在大洋彼岸的美国《华尔街日报》也写了一篇与此相关的质疑文章。
刘特佐瞧着苗头不对，在2013年下半年他在全球各大顶级拍卖行购买了价值超过3亿美元的艺术品，将之藏在日内瓦的自由港。
同时，他还大量购进有价值的珠宝，截止2014年9月，刘特佐从世界各地购买的珠宝总价值超过2亿美元。
东窗事发
随着媒体对1MDB越来越不满。一位名叫克莱尔·罗卡斯尔·布朗的英国女记者，也发现了该基金的问题。
2014年，她与2011年被赶出沙特石油公司的前雇员贾思托取得联系。
恰好的是贾思托掌握有一份记录有刘特佐等人非法操作的50万封电子邮件的副本，他给记者报价两百万美元。
克莱尔·罗卡斯尔·布朗一时之间拿不出那么多钱，所以她就联系了马来西亚《边缘》报纸希望能够给予自己资金支持。
2015年年初，在专家确认贾思托所提供的硬盘没有被篡改后，《边缘》报纸同意支付这一笔费用。
在接下来的一个月时间里，经过媒体对1MDB 的广泛报道，纳吉布开始急了。
与此同时，警方突袭了大马银行，拿到了纳吉布的账户。
纳吉布（中间）
经过马来西亚银行梳理这些账户发现，在2011年到2014年间，有超过10亿美元的款项转入了纳吉布的个人账户。
在中东，IPIC 的总经理库贝西也被自家的管家坑了。
这个管家向克莱尔·罗卡斯尔·布朗提供了大量库贝西与刘特佐非法交易的证据，并且还附赠了大量库贝西在世界各地吃喝玩乐的照片。
眼瞅着东窗事发，走投无路的纳吉布走投无路，决定铤而走险。
2015年6月，泰国武装警察在贾思托度假时逮捕了他，没收了他所有的电脑和文件，并强迫他签署“认罪书”向沙特石油公司道歉。
如此一来，人们可能会质疑贾思托之前向媒体提供的邮件内容。同样被逮捕拘留的还有《边缘》的几名记者。
2015年7月，马来西亚司法部拟刑事指控马来西亚总理纳吉布。
而在这一年9月份的时候，负责调查纳吉布案的副司法部长凯文·莫拉斯被杀害，尸体最终在沼泽里被找到。
同一年，1MDB开始受到美国FBI的关注。
2016年7月，经过美国司法部的粗略调查刘特佐、里扎和库贝西这些人非法转移了至少35亿美元。紧接着冻结了刘特佐的私人豪宅、艺术品等资产。
2017年8月，美国司法部围绕刘特佐展开对1MDB的刑事调查。
以BSI为代表的助纣为虐的银行，被新加坡货币管理局罚款超过2000万美元。
在新加坡金融管理局总经理拉维•梅农看来: “当你对一家银行进行大额罚款时，伤害的仅是股东，而做出这个违法行为的个人，却没有被追究个人责任。”
事实也确实如此，2016年8月，库贝西被阿布扎比警方拘留。虽然他的资产被全部冻结，但是他却没有被正式的起诉。
刘特佐不仅继续过着优裕的生活，还继续参加派对，甚至在2016年底到2017年初间有了一个孩子。
2018年7月3日，反腐官员决定逮捕前总理纳吉布。法官宣读了四项对他的指控，其中包括滥用职权和三项违反信托罪。
按照马来西亚的法律，每一项指控都得被判20年的监禁。纳吉布拒不承认，最终获准保释24.7万美元。
2019年10月30日，美国司法部与刘特佐达成和解，刘特佐返还了7亿多美元资产。
刘特佐这类人的出现表明，马来西亚和纳吉布设想的成为的发达国家与现实之间存在着巨大的差距。
当地人才被迫逃离，而西方金融机构间接地将马来西亚推入更深的财政困境，以赚取巨额佣金。
当刘特佐在大肆挥霍的时候，他不在乎这样的腐败会影响多少代马来西亚人。
这既是资本的特性，也是人性的贪婪与丑陋所在。
这一切，正如马克思所说的那样：“当利润达到10%时，便有人蠢蠢欲动；当利润达到50%的时候，有人敢于铤而走险；当利润达到100%时，他们敢于践踏人间一切法律；而当利润达到300%时，甚至连上绞刑架都毫不畏惧。”
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