女仕界访谈：许你一条财富坦途的姐妹花

女仕界

彼此成就，共同成长

圈主的话

在女仕界里，除了我之外，还有另一位不大露面的创始人Sherry。我与她一同创立女仕界品牌已经快四年了，这期间，不论经历任何的起伏，遇到任何的挑战，听到任何的风言风语，因为有了我与Sherry之间因志同道合而建立的信任与友谊，这一切都似乎可以克服，在创业前行的道路上经常会出现的浮躁之心也似乎变得很坦然。

今天文章的两位主人公Fary与Lily也是这样一对彼此欣赏，彼此互补，彼此成就，共同成长的金融姐妹花。两位生活中的好朋友，因对缔造财富人生有着相同的认知与能力，十几年后，在事业上再次重逢，共同为他们的客户建立人生财富自由的版图。

在事业上找到一位好的伙伴一起共同努力，有时比觅老公还难。能够像我与Sherry，Fary与Lily那样成为知心的伙伴，真的非常幸运。在此，我们在这里把这篇女仕界的最新访谈文章献给所有在事业上心心相印，共同成长的合作伙伴们。

第一次坐在Fary和Lily面前时，我遭到了质疑。Fary认为我这样一个没有金融背景的文科生是不会理解她和Lily的领域的。以至于第二次见这两位行业大姐大时，我穿上了最老气的西装，画上了最有气势的挑眉，当然，也做了最充分的准备。

所以说啊，底气这个东西真的是要用努力和专业去换的，掺不得半点儿沙子。

缘起

Fary和Lily算是相识于微时。

2002年，从德国留学毕业的Fary和从中国移民到这里的Lily在多伦多第一次见面。两个人初来乍到，同在一家美国公司做销售，每天一起研究公司的产品，一起面对客户，一做就是三年。在工作中，Fary和Lily是互相信赖，配合默契的好拍档；在生活里，她们也是互相欣赏、真心相待的好朋友。

2004年这一年，在积累了市场和销售经验以后，这对好朋友开始谋划新的职业发展道路，她们瞄准了金融行业。也从这里开始，两个人走上了不同的轨迹。

女仕界访谈：许你一条财富坦途的姐妹花

脚踏实地，筑牢根基

发出简历后的一个月，Fary一手拿着CIBC的Offer，一手拿着投资公司的offer，开始认真权衡。她在德国读书时学的就是经济学硕士，对投资有强烈的兴趣，还曾经和同学们一起组建过一个888投资俱乐部，一手把大家的7万本金赚到150万。所以Fary对Edward Jones这个部门犹太老板的行为方式、投资理念和严谨做事的精神非常认可，两个人一拍即合，她就这样开始了她的投资职业生涯。

Fary刚开始做的是投资助理的工作。她的老板Monica是个严谨认真的犹太人，在投资方面已经做到全公司的Top 10。她交给Fary的日常工作是监控客户Portfolio里的配置组合。

每天都在不同国家、不同银行、不同公司、股票、基金、债券、期货等不同的形式，广泛的研究，再有针对性的分析比较，Fary面对的是全球投资市场，看到的是整个投资面，大势如何，市场有什么风吹草动，哪些产品在亏钱，同类基金里哪些的表现更好，有的时候还要根据不同客户的Portfolio提出2-3个优化的建议。

系统的研究，再加上Monica的言传身教，Fary牢牢掌握了投资的要义，培养了良好的市场感觉和自己的投资逻辑。在Fary之前Monica已经换了5个助理，直到遇到Fary这个好帮手，两个人配合无间，一起工作了整整八年，直到Monica离开，Fary也开始考虑另起炉灶。

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经过8年投资行业的沉浮，进入到更成熟的人生阶段，特别是经历了2008年的金融风波，Fary更加意识到了风险控制和平衡的重要性。投资很性感，但会大起大落，保险完全没有惊喜，却可以在最经济最不好的时候抵抗风险，为你牢牢守住稳定、长久的收益。考虑再三，在离开Edward Jones后，Fary来到宏泰金融为客户继续提供投资理财的专业服务，她的理财版图中也纳入了保险产品。

进入这个行业7年，Fary的工作就像一个法官，每天接收大量的信息，关注全球经济动态，她认真审视每一位客户的需求，从保险、投资、基金等众多金融产品的千军万马中，公正的挑选将领，为客户提供最佳的资产配置。短短几年的时间，Fary仅仅在Sunlife这一个分支领域就获得了全加拿大top 50的业绩，她对投资理财的理解，稳健又有力的产品配置为客户赢得了出色的收益，自然也赢得了客户长久的追随。

插上双翼，智慧飞翔

在Fary进入Edward Jones专注做投资的同时，Lily选择了进入TD银行。

之前并没有金融背景，面对这个从天而降的大馅饼，Lily用成倍的努力去回报。这个最开始只能数钱的小职员，短短几年就拿下了所有股票、基金、期权交易的证书，一步步做到投资经理，不仅自己投资，还教别人投资。每天对着两台电脑屏幕研究K线，快进快出，其他时间要做投资讲座，教银行的客户怎么使用银行的系统来理财。自己学习、操作股市，教会客户，还要时时面对客户的各种问题，大量的实践，不间断的应用，Lily在短时间内把自己逼成了TD Waterhouse的投资专家。

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而五年以后，当Lily从Markham转到Mississauga，成为整个区域25家分行的Business Development Manager时，她学会了广东话，也学会了跟不同的客户打交道。因为非常熟悉客户的需求和银行投资的运作流程，只要她往客户面前一坐，不管是普通客户还是高净值客户，不管客户有什么需求，Lily都能给客户专属的解决方案。自然，也就有了“只要Lily在，就能拿下客户”的江湖传说。她管理的25个分行，新开账户数量每年都在增长，取得了令人惊叹的业绩。

直到有一天，Lily的顶头上司，她的德国老板来到她面前，惊讶的问：我在这个职位上十几年，第一次被私人银行请去做讲座，说是你把他们的客户都带走了。Lily，你到底是怎么做到的？

Lily并不觉得自己做了什么了不起的事情，她只是帮助客户安排好所有资产而已，以她的经验和对银行的了解，她总能为客人给出全盘的考量。当和私人银行有了更多的接触，Lily发现，为客户设计财富蓝图，通盘考虑，合理布局，正是私人银行对500万以上资产的高净值用户才有的服务。

但只有拥有500万以上资产的客户才够资格接受财富规划的服务吗？在自己的银行，卖自己的产品，真的能够给客户提供最好的计划吗？

重逢

十多年没有在一起工作，但Fary和Lily一直是惺惺相惜的好姐妹。她们一起参加教会活动，孩子一起长大，自己和先生们的事业都发展得顺风顺水，一切看起来都那么完美，直到Lily遭遇了一场车祸，紧接着又是一场大病。鬼门关上走了一遭，她好像一下子失去了人生的方向。

Fary看在眼里，止不住的心疼。十多年来，她亲眼看着Lily在银行系统里摸爬滚打，顶着巨大的压力，每天都像消防队员一样处理客户的各种问题，那么多的才华根本无处发挥。每次Fary去银行，Lily永远是风风火火，脚不沾地，就连午饭的时候也不停被打断，给客户处理问题，甚至都来不及跟Fary好好说上一句话。业绩的压力， 2个孩子都需要照顾，身体也越来越不好，Lily肩上的担子太重了，Fary真怕她会被压垮，这样下去可怎么行？

深思熟虑之后，Fary再一次来到Lily面前，郑重的、坚定的对她说：Lily，我们合作吧。

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看着自己最信赖的朋友，一直帮助自己的姐妹，昔日的好搭档伸出的双手，Lily忽然意识到，这些年，两个人所做的事情惊人的一致，那就是帮助客户设计财富。冥冥之中，好像过去几十年，他们的每一个脚印都指向了今天，成就了今天。

还有什么比和志同道合的姐妹一起投身喜爱的事业更让人心动的事呢？相隔15年，两个人又重新站在了一起。

永远相信彼此，希望被客户永远信赖，Fary和Lily为他们的公司起名：永信财富设计。

合作无间

从银行的分行经理摇身一变成为一个理财保险公司的Advisor，的确是有落差的。尤其昔日朋友投过来的异样眼光，Lily不用猜就知道他们想说什么：好好的一个银行经理怎么出来卖保险了？

可是对Lily来说，保险一点都不low，它是财富设计规划的基础，她自己这些年就是这么做的。从刚毕业起，复旦大学数学系的父亲就手把手教她存款，理财，所以Lily移民的时候可是带了存款过来的；也是爸爸说保险是“稳赚不赔”的东西，Lily自己也学到了很多非常成熟的投资体系，刚刚登陆，她就给全家买了保险，自住房不断换大，贷款越来越少，股票、基金、投资房产的配置也在逐步增加。到今天，她还保留着用本子记录家庭财富安排的习惯，只要定期翻一翻，看上几眼，她就会很安心很踏实。

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可是，听到“保险都是忽悠，买股票就会亏钱，私募都是骗人的”这些偏见，Lily真的很着急，这些都是很好的投资方式，最重要的是根据自身情况和财务目标选择适合自己的资产配置。为了让都大家知道这个理念，她就从身边的朋友开始，一个个帮他们分析财务状况。

不看不知道，分析了几个朋友的现金流、资产配置和收益，全家的财务情况以后，Lily简直惊呆了。朋友们都事业有成，家庭的收入也都达到十几万甚至几十万，可有的家庭每个月钱都花光，有的买了不适当的退休养老金，投资的房产、农庄都在亏钱，还有的手里握着存款什么都不做……这么多年，因为随大流的投资、没有定期的存款，花费没有合理的预算，没有确立合理的财务目标，做了错误的配置，很多朋友甚至开始担心要怎么退休。

为什么明明收入不菲，却不能拥有稳稳当当的财富和安稳的未来呢？原因就是缺少一个可以规避风险、通盘考虑、合理配置、随着才华和阅历一起增长的财富规划。这正是Lily和Fary想要为客户做的事情。

Fary和Lily知道，最需要帮助的并不是有富余500万的高净值用户，而是我们身边没每一个脚踏实地、积极生活的亲人和朋友。他们帮助马上就要退休的邻居制定退休计划，帮助IT行业的专业人士通盘考虑税务问题，搭建合理的财务构架，他们也帮助初为人母的小夫妻计划孩子的教育储蓄，帮助刚刚毕业的小青年为自己做好打算。

根据客人每个客人的实际情况，Lily首先会分析他们的现金流，花费情况，税收是否合理，资产配置哪里需要补充，再帮助客人制订合理的财务目标，为他们画一幅财产规划图，再由Fary选择最优产品填充到规划中，为他们提供专业可靠、符合阶段性目标的最佳解决方案，解决现有的财务问题，消除他们的疑虑和担心。

因为自己就是这样一路走来，不断打拼，Fary和lily相信他们的客户也会一天比一天好，他们愿意把自己在财富管理方面的经验、知识、热情统统拿出来，帮助每一个客户，慢慢帮他们建立财富的版图，帮助他们尽情施展才华、享受生活，而不再忧心繁琐的财务问题。

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Lily很庆幸被Fary从银行“拐”出来，她也发现，她再也找不到比Fary更好的合作伙伴。她为客户做的每一个规划，Fary都会站在公正的角度，广泛的选择、比较，保险、基金、股票、私募，放入最好的产品，让她可以放心大胆，为客人做出最有想象力的规划，因为Fary都能实现。而税务、法律，包括遗产处理的问题，两个人多年的业界经验加上各行业专家的配合，也保证了客户的财富规划毫无漏洞，稳妥踏实，成为一个完整的财富体系。

永远彼此信任，永远让客户信任，这就是Fary和Lily的“永信财富”想要传达的信念。

结尾

一起去讲座，了解行业最新的动态，对比不同产品的表现，一起分析客户资料，讨论怎么解决客户的难题，给他们配置最适合的产品，忙里偷闲的时候，两个人也会打开大盘讨论股票当做消遣，关注一些表现不错的新股票，关注一下谁家又换了基金经理，也互相打趣比比谁的投资收益高，这就是Fary和Lily的一天。斗转星移，重新和有缘的好友一起创业，不断遇到有缘分的客户，为他们提供帮助，两个人的每一天都心存感激。

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