规模上亿！大温华人留学生涉嫌买房洗钱！露马脚的竟是卖房？

2012年8月，一个来自中国的留学生悄悄入境了加拿大。

背包里塞着价值23,800加元的美元和欧元现金，Zhang Guanqun行程有些不同——从广东省来的他，并没有选择从中国来的直飞航班，而是取道多米尼加共和国，然后才从蒙特利尔入境，最后才来到大温地区。

短短4个月后，这个当年就读于高贵林高贵林学院（Coquitlam College）的19岁大学生，直接以210万加元的价格买下了当地一处占地达到8500平方英尺的豪宅。

而这还仅仅只是冰山一角——据Global News 11月25日报道，从2012年到2015年，通过加拿大和中国香港银行账户，Zhang某累计至少接收了3375万加元的转账。

（图自Global News）

如此巨额的转账直接惊动了加拿大边境服务局（CBSA）和加拿大反洗钱监管机构Fintrac。自此，CBSA和Fintrac不仅开始密切关注Zhang某，还开始调查他当时住在安大略省万锦市的父母Wang Zhenhua和Yan Chungxiang。

Global News称，Wang某和Yan某曾在中国“涉嫌传销”，并“诈骗”了6万名投资者约2亿加元。有关这一家人的调查，CBSA和Fintrac足足整理了600页的文档，直接将其告上法庭，还曾指控Zhang某参与洗钱计划和跨国有组织犯罪，要求将其驱逐出境。

加拿大法院并未对这一指控做出裁决，但在驱逐案件中，CBSA败诉，Zhang某也得以继续留在加拿大。但根据媒体援引CBSA的文件，Wang某和Yan某在儿子抵达温哥华6个月后也入境了加拿大，然后“立即利用房地产、空壳公司和外国公民，开始进行精心设计的洗钱计划”。

CBSA的文档援引了一段中国公安部门发给CBSA和加拿大联邦法院的案情摘要，其中显示，Zhang某的父母曾在2011年2月于天津成立过一家名为Yingxin的投资咨询公司，并开始火速募集资金。

摘要称，当年9月，一名投资者报警称怀疑该公司在“搞传销”。一个月后，Yan某从深圳前往香港，同年12月警方逮捕了Wang某，指控其“以欺诈手段引诱投资者”，但2012年王某被释放，并立即前往香港。

Global News称，当时Wang某直接上了国际刑警组织（Interpol）的红色通缉令（Red Notice），通缉令中称，前往香港只是王某“潜逃到加拿大的第一步”。但程序2021年11月25日查阅国际刑警组织的红色通缉令，上面并无此人信息。

（Wang某曾上过国际刑警组织的红色通缉令，但现在已经没有了 图自Global News）

2012年，Wang某和Yan某的儿子Zhang某以国际留学生的身份从温哥华入境，然后就是本文开头的故事了——他以210万加元的价格买下了那栋有6个卧室和7个浴室的闪耀豪宅。而且在另一笔交易中，Zhang某还以315万加元的价格在列治文买下一栋豪宅。

在Zhang某入境加拿大后的14周内，他就从他父母在新加坡和中国香港的公司收到了至少1020万加元。

联邦法院记录显示，之后，Wang某和Yan某的于2012年9月入境，持有的是加拿大驻多米尼加共和国大使馆签发的签证。随后，二人在安大略省万锦市定居，并成立了一家名为MixCulture的公司。

这家公司的定位非常不明：CBSA的文件显示，虽然它定位是一家旅游业促进公司，但在安省民事法庭审理的一起欺诈案件中，它又进行的是货币兑换和汇款业务，但有一点可以明确——这家公司的董事后来闹翻了。

CBSA的文件显示，2013年底，MixCulture一位名叫Chen Xi的董事向安省约克地区警察报告，称Wang某和Yan某通过公司将差不多4、5千万加元转给了儿子Zhang某，认为这些资金“涉及欺诈和洗钱”。

Fintrac的文件显示，同样在2013年底，Zhang某开始从他的账户中汇出大量资金，在4个月内将1750万加元转入中国香港、圣基茨和尼维斯、加拿大万锦和温哥华的账户内。Fintrac的记录还显示，Mixculture公司及其董事和Zhang某参与了价值8600万加元的交易，他的父亲Wang某还从几十个不同的人那里收到了200笔数额不等的汇款，在Fintrac看来，这些全是他们“洗钱”和“逃税”的危险信号。

然后CBSA和Fintrac就对这家人动手了——这两家机构请了一名法务会计师来审计Zhang某的银行业务，然后就发现Zhang某用210万加元购买的豪宅，短短两年不到竟被他以190万加元的价格“亏本”卖了出去。

这还没完，Zhang某花315万在列治文买下的大别墅，政府估值仅250万——在CBSA和Fintrac看来，这些行为“高度可疑，可以视为是他试图整合从父母那里拿到的资金”，更不用说他还“经常将大笔现金存款分成更小的金额，以避免或减少对当地银行的怀疑”。

（图自BCAssessment）

与此同时，Zhang某父母Wang某和Yan某也是麻烦不断——在万锦定居的他们开始打算通过省提名项目移民加拿大，但当加拿大获悉他们曾涉嫌在中国犯下经济案后，CBSA就拘押了他们并曾申请将拘押期延长。

二人随后向法庭提出司法复核，并要求“自行聘请安保公司监视自己，将自己软禁在家”。渥太华法庭经聆讯后接受了二人的司法复核申请，然后二者又开始申请难民。

CBSA和Fintrac的报告显示，从2016年到2018年，Fintrac在有关Zhang某的28份转账和交易报告中标记了729万加元的可疑交易，2018年，CBSA准备了一份针对Zhang某的不可入境报告并要求将其关押进行司法审查，但在2021年7月被一名联邦法院法官驳回。

但有关Zhang某父母Wang某和Yan某的案件仍在调查审理中，CBSA称不会对正在进行的案件发表评论。

但CBSA坚信，涉及此案的还有“数十名华人，数个加拿大的律师事务所，一位著名的加拿大联邦自由党组织者，甚至还有一名多米尼加共和国的签证官员”，认为他们“均参与了资本从中国外逃，通过香港和加勒比避税港及其他连银行，将嫌疑人在中国取得的收益转移到国外并为其购买外国护照，还将脏钱藏匿于加拿大地产市场中”。

（图自Cullen委员会）

CBSA还提到，有越来越多的外国买家，利用留学生作为前线，将大量财富注入加拿大公寓和豪宅市场。负责BC省洗钱案件调查的Cullen委员会也表示，有相当一部分位于BC省的豪宅，其持有者都是“学生”。

Cullen委员会称，在一个案例中，一位华人“学生”一举在温哥华购买了价值1400万加元的豪宅，而其父母更是通过有组织犯罪相关的货币兑换，将至少1.14亿加元从中国转移到了BC省，并在BC省地产市场内豪掷了至少3000万。

“学生买家是个重要问题，”反腐败监督机构加拿大透明国际（Transparency International Canada）执行董事James Cohen说，“Zhang某的案子是个有价值的案例，该案件中涉及的洗钱模式，我们已经盯了很久了”。