新加坡唯一官方移民路径（GIP）——家族理财办公室全解

新加坡全球商业投资者计划（GIP）作为新加坡唯一的官方移民路径，具有：

硬性条件宽松，没有学历、年龄、语言的要求； 时间成本最低（9-12个月）； 一步到位，可携带配偶及子女（21周岁以下），一旦批准，全家获得绿卡的特点。

非常适合：已经决定移民的，同时愿意花时间精力，亲自落地新加坡进行业务开发和公司运营，打算长期扎根定居新加坡的高净值人士及家庭。

一， 都是GIP，

为什么选择家族办公室？

GIP的申请人资格：

来源：新加坡商业发展局

资深企业主：“您所经营的公司最近一年的营业额必须达到不少于新币两亿元，并且最近三年的年均营业额必须达到不少于新币两亿元。”

下一代企业主：“该公司最近一年的营业额必须达到至少新币五亿元，并且最近三年的年均营业额必须达到至少新币五亿元。”

快速增长企业创始人 ：“您必须是一家估值不少于新币五亿元的公司的创始人及最大个人股东之一。”

家族理财办公室负责人 ：“您必须拥有不少于新币两亿元的可投资资产净额。”

划重点：前三种要求的是公司“营业额”，“营业额”， “公司估值”，这三种要在短时间内比较难以达到，但是家族理财办公室要求的是“可投资资产净额”。

可投资资产净额包括：除房地产的所有金融资产，如银行存款、资本市场产品、集体投资计划、人寿保险保单及其他投资产品所缴的保费。

这样一对比，相信大家可以看到，家族理财办公室是一个不错的选择。据《彭博》3月5日报道，海底捞张勇之妻舒萍于2019年在新加坡设立家族理财办公室。

来源：网络

二， 什么是家族理财办公室?

到底什么家族理财办公室呢？根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义，家族理财办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务”。

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会计师事务所安永与新加坡星展银行于2019年联合发布的一份报告提到，随着家族财富的增长和家族需求的复杂化，家族理财办公室会随着时间从一个简单的创办人办公室发展成一个复合式的全面业务办公室。

报告还指出，在亚洲，超高净值家庭一般运用家族理财办公室来处理财务和非财务上的需求，例如家族治理、遗产保护、教育、保险、慈善、投资和家族企业监管。能够确保财富将会作为继承规划的一部分，传承至家族的下一代。

下图是家族理财办公室结合信托的结构示例。

家族理财办公室结合信托的结构示例

“在过去的12个月里，家族办公室越来越多地参与到可持续投资和影响力投资中来。这些不再被看作是‘边缘项目’，也不再是‘下一代’关注的事情，而是整个家族的优先项目。可持续性投资和影响力投资的许多产品现在都被家族办公室认为是能产生良好回报的成熟投资工具。”——萨拉·法拉利

三， 家族理财办公室核心优势

除了海底捞帝国，张勇另一个被人熟知的身份是“新加坡首富”，在2018年时，他和妻子舒萍已经是新加坡公民了。为什么已经是新公民之后，还要设立家族理财办公室？

因为家族理财办公室不止能移民，更能管理好财富。

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核心优势一：豁免牌照

既然是财富管理，那么在新加坡做家族理财办公室是不是一定要拿资管牌照呢？

新加坡金管局的一份关于资管公司牌照与注册的常见问题回答文件中明确指出，家族理财办公室通常指仅为一个家庭或代表一个家庭管理资产并全资拥有的实体或由同一个家庭的成员控制。对于此类管理自己家族财富的单一家族办公室，金管局并不会将其列入到金融监管中。

只要能够证明该单一家族办公室只对自己家族的财富进行管理，以及《证券及期货条例》的现有豁免条款，在新加坡设立单一家族办公室就不需要申请牌照。

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核心优势二：投资免税

新加坡税务体系对于家族理财办公室的友好体现在两方面。

一方面，从总体上来说，新加坡税制简单透明，并且没有资本利得税。

另一方面，新加坡针对资管行业，有专门的税务豁免政策。在2019年公布的新加坡政府财政预算案中，针对基金的三个免税条款，也众望所归地被延续到2024年：-13CA（离岸基金税收豁免计划）-13R（在岸基金税收豁免计划）-13X（进阶级基金税收豁免计划）。

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核心优势三：离岸财富管理

新加坡的家族理财办公室所管理的资金可以接触全球投资机会和理财产品，进行任意形式的投资，并可随时被用于任何家族相关的支出。

您可将新加坡的家族理财办公室作为海外家庭财富管理中心，配置美金资产，更好地实现投资风险分散，资产保值，解决家族未来的海外资金需求。

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家族理财办公室更是具有如下图的长远意义，值得超高净值个人及家庭去做考虑。

来源：家族理财办公室的长远意义

“传承计划的受到重视是件好事。这是我们一直建议客户优先处理的问题，但这并不容易。传承常常涉及一系列复杂的问题，涉及企业、投资和家族关系。书面计划很重要，但这只是新生代继承过程中的一部分。最重要的是提早规划。”——萨拉·法拉利

声明:

编辑是新加坡持牌财富管理顾问，通过研读条款，或参加产品培训后做一些个人解读，供大家参考和探讨，纯属学术和兴趣探讨，不对内容负责，不是理财建议，不是财务规划建议，内容也未经新加坡监管部门审核，读者有意则需要通过持牌顾问经过需求分析等财务规划流程获取专业意见，本文不做为投资依据，不承担任何法律责任。

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