海外支付快讯！新加坡金管局关注数字支付代币等反洗钱新领域

21.4.28 海外支付资讯

沙特支付与万事达卡推出即时支付系统Sarie

为了改善沙特阿拉伯的金融生态系统，沙特支付公司在沙特中央银行（SAMA）的监督下，沙特支付与IBM和万事达卡合作，在沙特阿拉伯启动即时付款系统“Sarie”。

与「沙特2030年愿景」和沙特金融部门发展计划（FSDP）相符合。据沙特2030愿景计划，到2030年将沙特的非现金交易增加70％。

用户能够通过Sarie实时转账和接收20000沙特里亚尔（5,300美元），如果使用其他个人信息（例如手机号码、电子邮件地址、ID号码或IBAN号码）最多转账2,500沙特里亚尔（660美元）。

到2022年，沙特电子商务市场将从269亿美元增长到486亿美元。据2020年5月的一项调查显示，在疫情期间，中东地区53％的购物者开始严重依赖电子商务。

因此支付改革迫在眉睫，电商生态系统需持续更新。沙特于今年推出全新支付系统IPS，因为COD曾被视为中东电商的巨大挑战，会导致退货率与拒收率极高，而现在越来越多金融科技公司的出现正在打破这一僵局，这也恰好由沙特政府助力金融科技发展，摆脱以现金为主流支付方式的支付习惯。

新加坡金管局关注数字支付代币等反洗钱新领域

新加坡金融管理局正更密切的关注数字支付代币（digital payment token）和可变动资本公司（Variable Capital Companies），认为它们是反洗黑钱与打击恐怖主义融资的新领域。

新加坡金融管理局助理局长（政策、付款与金融犯罪防范）吕秀仪在第12届亚太反洗黑钱及反金融犯罪常年大会讲话时，透露该局的这个新的关注领域。

吕秀仪的讲话触及金融机构与金管局如何合作并更精明的打击洗黑钱和恐怖主义融资活动。她表示，金管局正更密切留意新的反洗黑钱与打击恐怖主义融资领域。由于其速度、匿名和跨境性质，用虚拟资产或数字支付代币进行的交易带来更高的风险。另一领域是可变动资本公司的使用，因为有不同法人资格的基金公司，可潜在的被滥用来作为非法目的的渠道。

她也透露，金融机构与当局更大的合作和更有效使用数据分析，已带来成果。例如，一些银行使用数据分析能力，确认网络中潜在的空壳公司以及从它们的银行户头中通过的交易，并且把这些活动提交给反洗黑钱及打击恐怖主义融资行业伙伴关系。

自2019年以来，通过ACIP，商业事务局（CAD）、金管局和主要银行密切合作。她说：“至今这些合作努力已取得成果，成功阻截了约6900万元，包括银行积极确认可疑户头后阻截的1900万元要汇来我国的资金。”

她也表示，金管局在防范善意行动产生意外的后果。虽然需要对金融犯罪保持警惕，金管局同时要确保银行系统保持包容性，不会不公平地将曾被定罪或涉嫌金融犯罪的新加坡人或其家人和亲密伙伴拒之门外。

加密货币交易Gemini与万事达卡合作推出加密货币信用卡

由Winklevoss双胞胎公司支持的加密货币交易所Gemini公布了其信用卡的细节，该信用卡将奖励使用加密货币的用户。该信用卡将于夏季与万事达卡和WebBank合作发行。

今年早些时候，Gemini首次公布了其推出加密信用卡的计划，收购了一家已经在研究加密货币奖励系统的初创公司Blockrize。该收购加快了启动进程。

官方声明详细说明，该信用卡将为以比特币或Gemini支持的任何其他数字货币进行的消费，提供高达3%的奖励。有趣的是，奖励积分将实时计入，这意味着持卡人将在购买时立即收到加密货币。

此外，交易所不会向持卡人收取任何年费。随着加密货币价格的上涨，该公司透露，已经有超过14万人注册了这张卡，并在等待中。

虽然Gemini信用卡只在美国可用，但万事达卡网络上的所有商家都将支持该卡付款。

2025年印尼电子支付将超1000亿美金

金融科技的大规模发展已成为印尼数字经济交易的中坚力量，尤其是在疫情期间，根据经济统筹部数字经济副助理埃德万的说法，当经济低迷时，金融科技为印尼经济做出了巨大的贡献。

例如，根据去年谷歌淡马锡的一项研究，印尼的数字经济交易在2020年达到440亿美元，其中，有超过90%的交易为金融科技交易。