一夜暴富的币圈，套的就是你

曾几何时，小诺一直觉得自己的工作就是站在信息的最前沿，后来发现，骗子才是。每每出现一个新概念，骗子总会变着法子进行包装。

区块链和虚拟币就是骗子们这些年最热衷的概念之一，这也导致了不少人谈币色变，但其实无论是虚拟币还是区块链，都只是科技的产物，工具本无对错，错在唯利是图的人心。

作者 | 诺亚财富品牌市场中心 徐晓露

这两年，如果不晓得“区块链”、“比特币”这些流行词，都不好意思出门。一时间，各种打着“去中心化”、“运用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，让人难辨真假。

在一小撮人一夜暴富的同时，一大波人砸入巨资却血本无归。

一入虚拟币，套路深似海

有一组数字见证了虚拟币的火爆和泡沫。

2017.6.12，全球共4132家数字货币交易所。

2018.6.15，全球数字货币交易所的数量已达11296 家，涨幅近3倍。

然而，就在6月20日，新加坡数字货币交易所86bex关闭提币通道称，投资人撤资，平台一直亏损，准备重组。

而一周前，上线不到一周的Cattleex交易所也宣布破产，沉浸在暴富幻想中的炒币者不仅上交易所的美梦破碎，无数投资也打了水漂。在国外众多交易平台纷纷跑路的同时，国内非法交易平台也屡屡被曝光。

最近的一次就是受害人超3000人，涉案金额达3.07亿元、最高单个损失约300万元的“普银币”诈骗案。

让我们来还原一下骗子的诈骗手法：与一般的虚拟货币不同，每一枚普银币的后面是有实物普洱茶作为抵押的，同时骗子开始了精心的布局：

首先聘请了一家没有资质的鉴定团队进行估价，对外称这批普洱值10亿元。接着将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币价值扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时，普银公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。

你以为这只是个例？那让我们再来看一些触目惊心的案例。

时间：2015年

诈骗币：百川币

涉案金额：达21亿元

不到一年时间，“百川币”多级金字塔形传销活动王国，范围涉及24个省区市90余万会员，会员层级多达253层，涉案金额达21亿元。

时间：2016年

诈骗币：恒星币

涉案金额：两亿元

该组织团伙以发展人员数量为条件提成返利，引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与。4个月就吸收全国31个省（区、市）16万余名会员，涉案金额：近两亿元。

时间：2017年

诈骗币：亚欧币

涉案金额：40多亿元

短短一年时间，亚欧币骗局就吸引了4万多名参与者，涉案金额高达40多亿元。

时间：2018年4月

诈骗币：大唐币

涉案金额：8600余万元

和大家想象中小作坊式的犯罪窝点不同，大唐币的团伙将办公地点设在豪华、气派的写字楼内，并且在网上持续做宣传。

此外，该团伙还花3万元请外籍男子做旗下公司的董事长，将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”以扩大影响。

同时，该组织还先后去国内外多地召开虚拟货币的推介会，推介虚拟货币时，其号称会员只要投入300万元，每天可生利8万元，一个月就可以获利200多万元。在银行理财产品年化收益率普遍只有4%~6%的当下，大唐币的年化收益率高达973%。

虚拟货币源于2009年比特币的诞生，随后各种虚拟货币开始大量产生，目前国内的虚拟货币已经达到数百种。

2012年后国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例，例如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币、摩根币等，这些所谓的虚拟货币都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局。

数据显示，截至2018年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台，平台参与人数高达3176万人，且每天新增识别传销平台30个左右。

一不小心，虚拟币变身传销币

投资者不了解何为区块链就贸然跟风投资，结果要么是被“割韭菜”，要么就是掉入传销骗局。其实，这些诈骗的噱头看似五花八门，但细细探究就会发现很多共性。

首先公司将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣，有些不是纯虚拟货币，而是有一定资产绑定的数字货币，以此增强虚拟币的“安全性”。

第二步就是疯狂宣传，对投资者进行洗脑，吸引大量热钱进盘。通常他们会在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。

第三步，幕后做庄，先拉高上市币种的价格，制造假象，让“投资者”吃到一些甜头。前面提到的“普银币”曾连续14个交易日涨停板，以此吸引更多的人进来投资。

最后公司通过恶意操纵虚拟币的价格走势、不断套现，导致投资人手中虚拟币毫无价值，损失惨重，投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。

说到底，这就是一个披着“区块链”和“虚拟币”马甲的旁氏骗局，韭菜终于沦为了最后的接盘侠。

透过虚拟币的马甲看清诈骗的本质

传销币骗局不断上演，我们真的只能对"区块链"和"虚拟币"退避三尺吗？其实只要掌握一些行之有效的规律，诈骗的坑并非避无可避。

首先从“发行方式”上来看：

一般的数字货币主要是通过挖矿获得代币，或者是二级市场交易（交易所买卖）。

而传销币的发行方式主要是通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币，或者通过充值会员不同等级，购买不同等级的虚拟挖矿权益等方式来获得代币。

再从“交易方式”上来看的话：

数字货币都可以在交易所自由买卖交易，而且同一个币种会有多家交易所支持交易，并且是自由充/提币的，同时不同的人之间可以点对点转账交易。

因此，如果某个币种只能在特定的交易平台交易，而且不能自由的充/提币，则大概率是传销币。

最后从“收益”上来看的话：

数字货币市场本身无序，币价涨跌幅度不定，风险特别大，谁也无法预测。

如果某个币种，特意宣传承诺币价只涨不跌，或是持有一定数量的代币，就能获得定期分红，就基本是传销币了。

总的来说，现有市面上的传销币，一般都会涉及金融理财定期分成、商城消费返利、虚拟矿机买卖收益、买卖会员获取收益等这方面的高收益回报型的项目。

面对这些坑，相信大家已经有所察觉，关键是克服自己的贪婪侥幸心态。

因为一旦误入传销币，最终的结局太明显了：

传销币发起人可能圈到一批钱后就跑路玩失踪，即使不跑路，时间一长也会因高回报率导致资金链难以维系而出现崩盘，更有几率被刑事机关给查封。

无论哪种结局，我们血汗钱都将一去不复返！

资料来源：法治周末等