刚刚！有人在新加坡牛车水汇钱回中国，结果出事儿了

“在牛车水汇款出事儿了”

有一件事儿

只要是生活在新加坡的

中国人或新移民都做过

去牛车水汇钱/换钱

然而，这可不是填个表

写几个数字这么简单

椰子曾做过很多报道

一不小心，就可能 损失巨款

甚至是被罚百万！

钱被骗光

汇款被坑损失巨款

违反规定被罚百万

甚至触犯法律

我们本以为高频率的报道

能够让大家有所警惕

然而，相关问题仍频发

这不，最近有位刘女士

在牛车水汇钱回中国

结果出事儿了！

她光顾了一家私人汇款公司

钱没到中国账户不说

还被冻结了。。。

一起来看看她的遭遇

01

在牛车水汇款回中国，出事儿了！

*以下信息为椰友来稿，本平台不对信息真实性负责。请大家自行进行判断，文中会进行相关规定的解说。

“刘女士，新加坡PR

8月16日晚上在微信群求助

因回国需要花钱

7月21日下午在牛车水

一家私人汇款公司

汇款 3万2千 新元

折合人民币162,880元人民币

汇款后公司员工告知

会在当天分三次打到

刘女士中国账号

*示意图

7月21日没有打款

2天后打款完成

但是当刘女士回中国后

取钱发现银行账号

被冻结

中国银行出示账号冻结通知书

整个银行账号30多万

被全部冻结

刘女士联系汇款公司

对方给出的答案是叫她等

一等就是两个星期过去

账号仍然被冻结

刘女士无奈之下微信群里发信息求助

款项冻结原因：涉嫌诈骗

这是被冻结的￥57000人民币

8月29日上午

刘女士和她老公带着1岁大的

孩子去汇款公司讨个说法

相关员工控制

刘女士他们三人后报警

反告刘女士骚扰

引来大批民众围观

警察来后，汇款公司工作人员

告知警方说刘女士

影响他们做生意

经过警察的调节

事件由11:30分结束

警察建议他们去警察局报警

由警方来处理这件事

过后下午，刘女士一家人

去了住家附件的警局报警并做了笔录

*警局笔录正面

*警局笔录反面

刘女士笔录翻译

里面透露了更多细节：

2019年7月21日，下午3点18分，我在牛车水的一家汇款公司，汇钱回中国银行账户。总计3万2000新币，16万2880人民币。

但是，在2019年8月，我回到中国取钱，但是我被告知银行账户被冻结了，我才意识到有5笔外汇到我的账户，但是我不知情。

我去了汇款公司很多次，但是他们一直表示汇款是通过第三方，他们也没办法。

投稿椰友表示：

就刘女士这事

大家不要觉得是一件小事

非同小可，搞不好刘女士

会被中国警察扣留

并禁止出境

*被告知涉嫌诈骗款项

要对两个汇款进行来源说明

*很多人会去

这一家汇款公司汇钱

*这件事看样子还挺麻烦

如果无法提供资金来源

可能被告诈骗！”

02

在新加坡，相似事件频发！

这事儿，引发了华人圈热议

毕竟在牛车水那边

换钱汇钱的操作

基本上每个人都做过

“

“只听说过中国往外汇钱

有规定，容易出问题

原来往中国汇钱也会出事儿呀！”

“那可真得注意了

有时候无心犯法，却损失惨重！”

“私人汇款公司猫腻多

真心容易踩雷

感觉没什么保障的！”

”

在海外汇款，也包括新加坡

那可谓是“事故高发”

看看这一个个真实案例

感觉你是不是

也在危险的边缘试探？

蚂蚁搬家，被骗！

汇款方式：中国新加坡

详情：中国女富豪汇款被骗

损失金额：2000万人民币

中国女富豪拿到了新加坡绿卡，想把国内的2000万人民币转到法国私人银行，但是超过了中国相关法规的额度。

于是，她找了一个中介，他们用“蚂蚁搬家”的方式，分别让多个人分批次，转钱去海外。其中，还有瑞士私人银行的职员，感觉还挺靠谱，结果有人拿着钱就消失了，这笔钱不翼而飞。

私人汇款，被骗！

汇款方式：中国新加坡

详情：中国女商人汇款被骗

损失金额：152万人民币

今年4月，一个中国女商人想要汇款来新加坡，找到了一个中间人，给她介绍可靠汇款商，汇过几次都挺顺利。

结果，在汇款152万人民币那次，就出事了。女商人在和中间人的同事接头，结果对方拿钱消失了，中间人也表示自己不知情，不打算负责。

群里换钱，被坑！

汇款方式：新加坡中国

详情：在新加坡生活的中国人，新移民被坑

损失金额：上亿人民币

李霞是一个中国人，据说是新加坡永久居民。帮很多中国同胞汇款回国，到账快，汇率高，吸引了很多人找她汇钱。

结果，疑似她拿了钱之后就玩失踪完全失联，涉案金额更是高达4000万新元，约2亿人民币！现在，也不知道情况怎么样了...

朋友圈换汇，被抓！

换钱方式：人民币外币

详情：在微信群里帮人换钱，触犯法律

留学生小L在英国读书，前年9月入学后加入一个私人换汇微信群，用人民币换英镑。

后来，她有个同学求她帮忙进行私下换汇：与不同的人接头领取现金。结果，小L有一次从接头人手里拿到现金时直接被警方拷到警察局。小L因为“洗黑钱”被起诉，她在狱中发现还有几个中国留学生，因为类似原因被抓。

图源：中国新闻网

带现金入境，被罚款！

现金方式：中国新加坡

详情：带太多现金入境，被罚款

一名48岁中国藉男子违反了本地《贪污、贩毒和严重罪案法》，被判罚款5000新币，只因为他多带了一点钱进新加坡。

今年5月12日，他在樟宜机场入境新加坡的时候，没有申报随身携带的10万4000新币，和8515元人民币现金，被执法人员逮个正著。

一桩桩一件件

这汇钱换钱真心要注意了

很多人被坑/被骗

甚至触犯了法律

最重要的是

一旦被私人汇款机构利用

变成“洗黑钱”的工具

也许自己并不知情

但也可能承担相关责任的

03

在新加坡汇钱/换钱，你一定要知道这些！

这里面门道和规定

那真心是不少

在新加坡生活和工作

免不了的有钱在

中新两国进进出出

这些规定，你一定要知道

今天，一贴就给大家说清楚

汇款

中国新加坡 5万美金

个人汇款，允许用途包括:

因私旅游、境外留学

公务及商务出国、探亲

境外就医、货物贸易

非投资类保险、咨询服务等

如果金额超过5万美金

需要提供相关资料

例如：如果申报的是学费

就需提供学费缴费单等

注意！海外汇款

不得用于境外买房、证券投资

购买人寿保险和投资性

返还分红类保险等

尚未开放的资本项目

新加坡中国 5万美金

汇款一年不超过5万美金

收款人如为境外个人

经常项目下经营性外汇

资本项目下外汇的汇入汇款

无论金额大小

收款人均需到银行填写

《涉外收入申报单》

如果收款人为境内个人

金额在等值 3000 美元

以上的 汇入汇款

要看是否办理了国际收支申报

还有各种细节要求，详情参考：

http://t.cn/Ai8e6n6B

带现金

从中国入境新加坡

带人民币

携带人民币现金超过2万

需要申报

带新币（外币）

携带总金额在等值

5000美元以上

10000美元(含10000美元)以下的

需要向银行申领《携带证》

*图源：中国政府门户网站

从新加坡入境中国

入境 带人民币 中国

携带人民币现金超过2万

需要申报

带新币（外币）

携带等值5000美元以上，需要申报

*《携带外币现钞出入境管理操作规程》

再来看看新加坡方面的规定

额度比中国的要大

so两国出入境携带现金

以中国方面为准

根据新加坡移民厅规定

携带超过 2万新元 的现金

出入境需要申报

*新加坡ICA官网截图

非银行机构

不光是银行

第三方支付（支付宝，微信等）

互联网金融机构

当日5万以上交易也要上报央行

个人单日跨境

汇款/交易超20万

也要报送央行

图源：中国人民银行网站

非法换汇，后果严重！

量刑标准

据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：

（一）非法经营数额在五百万元以上的；

（二）违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：

1、非法经营数额在二千五百万元以上的；

2、违法所得数额在五十万元以上的。

看到这里很多椰友

可能觉得换汇500万人民币

（约100万新币）

还有获利10万人民币

（约2万新币）数额很大

跟自己没关系

但是，有一点值得注意

就是此条法规中的限额

从来就不是指一次性的换汇

而是累加性质

前前后后，只要倒卖或者获利

达到标准的数额

就要承担相应刑事责任！

蚂蚁搬家

地下钱庄

个人非法换汇

都犯法，最近都在严查！

在新加坡怎么汇钱？

为什么大家都去

牛车水换钱？

到账快，有些几小时就入账了

方便，填个表就汇款

习惯，大家都这个干

......

只能说，大多数汇款商

尤其是大型的老汇款商

其实，还是非常可靠的

然而一旦出事就要

承担风险

看看刘女士的遭遇就知道了

*示意图

要说最安全的方式

那还是去 银行办理

具体怎么办？

我们了解了一下

银行的汇款消息

中国工商银行网上办理汇款

免费（*有中国工商银行银行账号)

工商银行本地分行办理

行对行手续费$20新币

需要2-3天，汇款至其它银行3-5天

手续费一样

更多详情：http://www.icbc.com.sg

汇钱/换钱规定多

大家身在海外

可一定要注意！！！