多地监管亮剑 虚拟货币交易所开启“分布式办公”

郑恩福 本报记者 何莎莎 北京报道

近期，北京、上海、深圳等地监管部门，集中对虚拟货币交易所“亮剑”排查，涉及到的中小交易所被责令关停。面对监管部门的“亮剑”，众多交易所解散、失联。BISS（币市）交易所涉嫌非法集资被北京警方立案查处；Bithumb Global、Biger已停止了中国内地IP地址的访问；而GGBTC、牛顿、Mgex、Bibit和IDAX等交易所则疑似失联。

区块链原本是一个分布式的记账系统，是相对于中心化记账体统而言。但在监管的密集排查之下，《中国经营报》记者注意到，一些虚拟货币交易所选择了“分布式办公”。

北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉记者，“对于交易所而言，不论在哪个国家开设虚拟货币交易所，只要在中国进行宣传、路演，诱导中国老百姓炒币，就触犯了相关的法律规定。”

交易所陆续被出清

记者在一位不愿透露姓名的知情律师处了解到，“BISS已经被正式立案调查，这种案子按照公诉流程，一般得经过1~2年才会有初步结果。参与这件事情的涉案人员都要抓，这种案子都是窝案。”

BISS一离职员工告诉记者，BISS所有非涉事人员都已经离职，部分员工离开了“币圈”，回到了互联网行业。该名员工还透露，将来BISS可能会淡化出币圈。

区块链数据网站非小号官方公告显示，非小号已于2019年11月12日下架了GGBTC、牛顿、Mgex和Bibit四个交易所的相关数据，原因在于自2019年11月6日起三个工作日内，无法与交易所官方团队取得联系。

GGBTC官方微博在2019年11月22日发布公告称，为保证服务器的运行稳定和服务器质量，GGBTC所有服务器将于2019年11月22日进行停机维护。但2019年11月29日，GGBTC发布了一条上币宣传海报后，再无更新。

记者登录GGBTC官方网站看到，该网站已经停止了维护，除包括比特币在内的几个主流币种外，其他虚拟币几乎都跌破了发行价格，其中一个名为DEFI的虚拟币，从最高0.107美元跌到了0.029美元，最高跌幅达73%。

GGBTC离职人员赵宇（化名）向记者透露，“GGBTC之所以停止运营，除了监管方面的原因，主要还是因为用户无法提币，且当时平台币没有翻倍。公司不盈利，已经运营不下去了，没有钱给员工发工资。”

据财经网报道，有多位该交易平台用户表示，GGBTC交易所无法提现，大量用户资产无法取回。

而就“GGBTC交易所跑路”一事，赵宇告诉记者，“作为一名前员工，定义为跑路没有错，因为确实老板和公司没办法赔偿用户的利益。但如果说老板不负责任跑路，我会反驳一下，其实老板也想找一些资金补偿给用户，但具体填补多大的坑，我不清楚。”

公开消息显示，GGBTC是2019年年初成立的一家虚拟货币交易所，曾获得比升资本、共识实验室、辉客资本、卓越资本、山水资本、洞察资本等多家机构联合投资。

据赵宇透露，GGBTC在“出事”前，曾尝试在新加坡等国家申请交易所金融牌照，但海外牌照问题还没解决，交易所就先出了问题。

虚拟货币交易所的“藏身之技”

基于区块链这一分布式的记账系统，一些虚拟货币交易所开始采取“分布式办公”。

张海洋（化名）就在一家二线虚拟货币交易所工作。“自从交易所面临新一轮的清查后，我们也开始采取分布式办公，技术团队分布在一个城市，其他团队分布在另外的几个城市，团队采用线上沟通方式。”

目前，该交易所已经将业务重心放在海外，重点针对海外用户。“我们也上国内项目，但不上虚假项目。”张海洋这样定义审核规则，“项目白皮书中披露的团队、私募信息一定要真实，虚假项目我们不上。”

采用分布式办公的，不止张海洋所在的一家交易所。

李纯（化名）最近加入一家同样规模的二线虚拟货币交易所，她所在的办公地点只是公司其中一个半公开的办公地点。之所以半公开，是因为仅对投资人和部分大户开放，对外则是保密状态。

李纯还透露：“我们在全国多个城市都有办公地点，北京这边有两个，但办公地址我也不清楚，公司的人不会刻意跟你讲。”

张海洋告诉记者，“现在很多交易所，除了开发团队，其他部门都是分布式办公，主要原因也是因为目前监管部门对虚拟货币交易所的清查。”

实际上，在币圈，张海洋和李纯们工作的这些虚拟货币交易所采用的“分布式办公”模式，由Biance（币安）交易所首创，只是近期越来越成为国内虚拟货币交易所的主流办公方式。

公开资料显示，币安在全球有600多人的团队，虽然团队规模并不算大，但员工来自全球30多个国家和地区，所管辖的用户却分布在全球180多个国家和地区。其联合创始人何一曾公开表示，“币安在全球四十几个国家和地区都有同事在，从前大家都是在家办公，有些在同一个城市的小伙伴聚到一块，在咖啡厅或者 Wework 办公而已。分布式办公的优点是可以处理不同地域、不同文化的用户需求。”

一名不愿透露姓名的业内人士告诉记者，自2019年11月份开始，为躲避监管部门的清查，一些虚拟货币交易所，已经把运营、市场、财务团队转到国外，只把技术团队留在国内。同时，有的虚拟货币交易所还会将市场、运营、开发等不同的部门安排在不同的城市办公，甚至在家办公。

业内人士指出，面对监管部门的排查整治，集中化办公的交易所，很容易被“一锅端”。为了躲避排查，分布式办公被一些中小虚拟货币交易所采用。众多虚拟货币交易所，将实体公司注册在海外，运营团队则安排在国内。

虚拟货币监管全球化

“不论在哪个国家开设虚拟货币交易所，只要在中国进行宣传、路演，诱导中国老百姓炒币，就触犯了相关法律规定。”肖飒告诉记者，“对于‘诱引’这个定义，目前比较宽泛，但如果宣传发币项目，可能会打擦边球，但直接宣传币价涨幅以及收益性，就明确触犯了法律规定。”

北京市地方金融监督管理局局长霍学文日前接受媒体采访时也表示，虚拟币监管不存在是否更严格，只会更严格，北京金融局对于发币行为“零容忍”，发现一起、打击一起。虚拟货币不能够、也不得作为法定数字货币，中国只有人民银行才能推出法定数字货币。“不论任何人以任何伪装，只要在国内发行、销售、交易虚拟币就是违法。同时，交易所只要涉嫌把币传销给国内，以及通过各种渠道引诱投资者投资虚拟币都属违法。”

虚拟货币监管，是全球化趋势。就海外而言，美国和日本是对虚拟货币监管相对严格的两个国家。

在美国，比特币被定义为数字货币，以太坊属于证券型代币还是数字货币，尚在争议中。但其他基于ICO/IEO（首次代币发行/首次交易发行）的代币，必须要向SEC申请，否则将会涉嫌非法证券发型而被处罚。换言之，除了比特币和以太坊之外基于ICO/IEO发行的代币，都被定义为证券型代币（security token）。

2017年6月至2018年6月，EOS开发公司Block.one通过ICO形式在全球发售9亿枚代币，募集价值42亿美元的数字资产。2019年9月30日，美国证券交易委员会对其进行2400万美元罚款。

日本对虚拟货币监管最为严格。在日本，日本金融厅严格禁止ICO行为，开设虚拟货币交易所，除要具备衍生品交易牌照和金融牌照外，还要定期接受地方金融局的合规性检查。

合规检查主要基于严格的KYC，以保护用户隐私，防范洗钱和恐怖主义融资。但不论在美国还是在日本，开设虚拟货币交易所，都需执照经营，遵循KYC要求。

国际上，有一个名为FATF的反恐怖主义融资反洗钱国际组织，近年开始注意虚拟货币交易涉及到的洗钱和恐怖主义融资行为，并制定相关监管指导框架。值得注意的是，本届FATF的轮值主席由中国担任，同时，中国作为成员国，也会对FATF提出的反恐怖主义融资、反法洗钱指导框架负责。

全球范围内，各国对虚拟货币的监管，日趋严格。违法或非法运营的交易所生存空间将越来越小。

根据数据网站DeadCoins收录，2017年9月至今，“死亡”的虚拟币项目总计1840个，其中诈骗和跑路项目，在2018年和2019年分别有58%和55%。

这些“死去”的虚拟币，曾在全球数百个大大小小的虚拟交易所里流通。

2019年上半年，兴起一波IEO潮，吸引了大量投机者入场。IEO即首次交易发行，是指以交易所为核心发行代币；代币跳过ICO这步，直接上线交易所。根据记者不完全统计，包括Biance、OKEx、Kucoin、MXC、Gate.io等在内的多家交易所，2019年IEO项目总数超过85个，其中不乏上线即破发的虚拟币，甚至有些虚拟币已跌破发行价格。