目前全球金融运营处于稳定状态,主要是由于分布在各个国家或地区的政府的金融监管机构严格监管着。这些金融监管机构按照申请者相应的业务来发放牌照允许其在对应地区经营,同时被合规监管。外汇市场上关于无牌即可经营的风浪此起彼伏,但是每年递增的金融牌照申请说明企业若想长久发展,申请牌照是必然趋势。
客户流进流出的数据也是关于申请牌照与否最好的证明。申请牌照本身就挺艰难,处理开户难也已经让平台束手无策了,为何平台还要申请牌照?很多平台统计后台数据后发现客户开户难、入金少、流失大的主要原因是平台资质不过硬无法取信于客户;媒体层出不穷的混淆报道造成新老客户信任再次降级,以致失去。
然而,申请监管牌照到底有什么好处呢?简要罗列为以下几点:
1. 品牌建立
初创经纪商想要在充满竞争的外汇市场立足并不是一个容易的过程,想要成为一个受市场信赖,信誉良好的经纪商,首先就要持有一个或多个受认可的监管机构颁发的监管牌照,如此一来,不仅可以帮助企业提升公司自身的吸引力和影响力,还可以拓宽业务发展渠道以及客户群体。
2. 客户信任度
显而易见的是,投资者在选择外汇交易平台时,最关心的问题就是资金安全和平台申请的监管牌照。外汇监管牌照是衡量外汇经纪商是否可靠、是否拥有资质进行相关操作的最直接判断,因此选择一家具有合法监管的经纪商显得格外重要,也是投资者关注的重点之一。不可否认的是牌照确实是一个有效的拓展客户的法宝,也是一个平台能否长期发展,做大做强的关键,纵观整个外汇行业内,没有任何一个巨头不具备多个监管牌照。优先布局外汇牌照的企业将会有巨大的“先发优势“。
3. 合法合规
合规券商的前提是一定要拥有监管牌照,并且要选择全球认可的外汇牌照,因为他们拥有有效透明的监管制度,严谨的客户资金保护条例,严格的净资产规定和企业管理要求,在可疑报告和监控等方面也具有完善的条例和规定。在如此高要求的监管要求和明确透明的监管环境中,势必能帮助企业更加的合法合规。为了从乱象丛生的外汇行业快速恢复到之前的如日中天,只有立足合规交易,积极拥抱监管,才能在市场洗牌中抢占先机。
国家政策不断优化和完善,逐步开放外汇市场已成为目前外汇改革工作的重要方向。外汇必将成为金融投资项目一波大机遇,谁能够抢占先机,谁就必将成为红利的受益者。
随着监管趋严,外汇金融牌照的合规优势也得以体现,对于目前有一定规模,市场口碑的非持牌经纪商来说,外汇牌照的加持无异于是“如虎添翼”。
通常情况下,根据外汇经纪公司牌照获取的难易程度,以及成本和时间,可以分为五类外汇司法管辖区。
1.第一类:美国NFA
其“FDM”(外汇交易商成员)牌照仍然是最昂贵、最难获得的牌照之一。截至2018年9月1日,只有2家持牌零售外汇经纪商,还有1个申请仍处于待批准状态。
2.第二类:FSA(日本)、ASIC(澳大利亚)、MAS(新加坡)、FCA(英国)
日本FSA已被证明是一家严格的监管机构,但仍可以通过行业资深人士的知识,设法获得牌照。
新加坡MAS尽管资本要求相当严格,但今年仍新颁发了6张杠杆式外汇交易牌照。
澳大利亚ASIC在过去两年中只颁发了一张牌照,这使ASIC颁发的零售外汇经纪商牌照吸引了更多关注。
对于英国FCA而言,获得外汇牌照平均需要一年时间,在许多人眼中,英国是最受散户投资者欢迎的外汇监管辖区。FCA(UK)的零售外汇经纪商牌照相对较容易获得,因为它的资本金要求较低,而且合规流程相对简单(尽管严格)。
3.第三类:MFSA(马耳他)、CYSEC(塞浦路斯)、FMA(新西兰)
MFSA(马耳他)是多基金的首选目的地之一,特别受基金经理青睐,但其对外汇经纪商的吸引力较低,不久前,该机构还只有两家持牌零售经纪商。
塞浦路斯CYSEC:MIFID 2和最近ESMA杠杆限制无疑对塞浦路斯监管的经纪商造成了影响。由于运营成本上升和杠杆水平下降,今年出售了几家获得CYSEC牌照的经纪商。
相比于外汇经纪商,新西兰的支付处理商和托管服务商数量则更多。
4.第四类:FSA(纳闽)、VFSC(瓦努阿图)
它们都是最受欢迎、成本最低的零售经纪商牌照司法管辖区,但在监管合规和遵守国际标准监管要求方面,它们都不受欢迎。FSC(英属维尔京群岛)也可以放在这个组中,尽管从其获得牌照的成本几乎是拉布安FSA或瓦努阿图VFSC的2倍。
这里可以提到南非FSCA,因为在看到中国外汇交易量下降后,许多零售外汇经纪商正积极尝试在非洲大陆实现多元化。
5.第五类:离岸管辖区,如圣文森特、马绍尔群岛等国际商业公司
这些公司通常是由前国际银行和零售外汇经纪公司的前雇员创建,目的是服务于他们自己的客户网络。市场交易对手对这些公司都持怀疑态度,纳闽和瓦努阿图的外汇经纪商倾向于使用东南亚的银行。如与格鲁吉亚、哈萨克斯坦、南非或岛国的银行没有合作机会,公司可以借助私人服务提供商的帮助开展业务。
关于外汇管辖权,大家可能感兴趣的还有其他一些司法管辖区,如白俄罗斯、格鲁吉亚和卢森堡。DGCX(阿联酋)会员也可以提供保证金外汇。