家族办公室正在重塑亚洲财富：这就是新加坡继续成为众多富豪家庭首选的原因~！
根据 Wealth-X 的 2021 年亿万富翁普查，去年亚洲的亿万富翁人数增加了 16.5%。非洲大陆现在拥有全球 2,754 位亿万富翁的四分之一以上，预计到 2023 年将占全球亿万富翁的三分之一。
财富的爆炸式增长和不断扩大的人脉网络为亚洲家庭扩大了直接投资机会。
鉴于 70% 的家庭在一代人的时间内失去了财富，许多家庭正在寻求专业帮助来为后代保存财富。这创造了单一家族办公室 (SFO) 和联合家族办公室 (MFO) 的区域繁荣。前者为一个家庭提供全面的财富管理，而后者支持多个家庭——类似于对冲基金等传统咨询公司——但通过客户之间的成本分摊来提供规模经济。
尤其是新加坡，从 2017 年到 2019 年，其 FO 的数量增加了五倍。目前新加坡约有 400 个 SFO。这一激增包括新的亚洲 FO 以及来自欧洲和北美的 FO 卫星办事处，他们热衷于利用区域增长并探索共同投资机会。
为什么像 Tolaram 这样的公司选择新加坡作为家族办公室基地？
作为亚洲政治最稳定、监管最完善和最具竞争力的经济体之一，新加坡是家族办公室集中涵盖不同利益的全球投资组合的理想基地。
FO 领域的一个显著成功案例是 Tolaram，这是一家家族企业，于 1975 年将其总部从印度尼西亚迁至新加坡。新加坡已建立的商业网络使 Tolaram 能够在多个大洲扩展其业务，业务涉及消费品、物流和越来越多的金融服务。
Tolaram 受益于新加坡强大的监管框架。该公司的高透明度标准使其在尼日利亚、加纳和埃及等市场的经营业务具有可信度，并使其成为家乐氏和高露洁棕榄等全球知名企业的有吸引力的合作伙伴。
凭借数十年来对新加坡运营环境的信心，Tolaram 寻求利用该国作为亚洲最大外汇中心和重要财富管理中心的地位所提供的无数投资机会。为此，它于 2015 年推出了自己的单一家族办公室，即 Tolaram 家族办公室。Tolaram 家族办公室还寻求促进家族第四代进入家族企业，并为家族遗产制定长期愿景。
很快，其他家族开始向 Tolaram 家族办公室寻求合作和投资建议，促使其在 2019 年转型为一家名为 Maitri Asset Management 的多家族办公室 (MFO) 和持牌基金经理。获得资本，这让我们有更多的议价能力来增加我们的投资，”Maitri 执行长 Manish Tibrewal 分享道。
多元化进入第三方资产管理意味着 Maitri 必须向新加坡金融管理局 (MAS) 申请许可证。在 MAS 的密切监督下，人们对 Maitri 投资策略的信任得到了加强，从而增加了它对家族企业的吸引力。Maitri 在新加坡金融界的知名度提高，也促使星展私人银行前全球主管 Lawrence Lua 等行业领袖于 2021 年加入公司担任独立董事。
在短短几年内，Maitri Asset Management 已成长为可持续投资领域的专家。Maitri 是亚太地区首个获得 B-Corp 认证的 MFO，该认证旨在验证公司在员工福利和慈善捐赠以及供应链实践等因素方面的高标准绩效、责任感和透明度。它也是首批在净零资产管理人倡议下承诺实现净零目标的总部设在亚洲的资产管理公司之一。与此同时，Maitri 一直处于新加坡环境风险法规的最前沿，就其即将发布的资产管理人环境风险管理指南向 MAS 进行了咨询。
这些举措验证了 Maitri 在社会和环境绩效、问责制和透明度方面的高标准，与新加坡自身在成为亚洲绿色金融中心的进程相吻合。展望未来，Maitri 正在投资新兴领域，如清洁能源、网络安全和包括机器学习和物联网 (IoT) 在内的工业 5.0 技术，所有这些也是新加坡感兴趣的关键领域。
在这种商业友好和协作的环境中，像 Maitri 这样的家族办公室可以通过战略合作伙伴关系或多元化进入新领域，无缝、安全地投资新兴行业。
新加坡如何促进家庭慈善活动?
慈善事业也是许多第二代家族领袖日益增长的兴趣，他们中的许多人都在积极寻求保护他们的家族遗产。随着家族办公室的成熟，他们的关注点有时可能会超出资本增长范围，包括慈善事业和社会企业。根据米尔肯研究所的数据，71% 的家族办公室从事慈善事业。
“负责任的管理一直是 Tolaram 精神的一部分，”Tibrewal 解释说，“甚至在 ESG 普及之前，我们就在负责任地管理我们的业务”。
这种精神促使 Tolaram 决定从股份公司重组为信托，包括 Tolaram 的经营业务 Maitri Asset Management 和慈善组织 Ishk Tolaram Foundation，成立于 2015 年。
Ishk Tolaram 基金会作为该信托的受益人运作，为印度尼西亚、尼日利亚和新加坡服务不足的个人提供优质教育、医疗保健和技能培训。“基金会专注于战略性和进步的慈善事业，”基金会的传播经理 Madhurya Manohar 分享到。
“我们找出差距，我们可以利用我们的内部专业知识、资源和本地网络来开发我们自己的计划或支持现有的非营利组织，例如明日之女和卤素基金会”。
通过在新加坡设立总部，Ishk Tolaram 基金会能够利用完善的社会基础设施和经验丰富的慈善机构网络，同时受益于健全的治理标准。“新加坡的社会部门虽小但进步，由于政府在其自身举措中的积极性，有大量信息和数据可帮助我们提高工作效率，”马诺哈说。
在新加坡建立互联的家族办公室
为了加速新加坡家族办公室行业的发展，EDB 和 MAS 组成了家族办公室发展团队 (FODT) 作为战略合作伙伴。
FODT 将继续在三个支柱上发展新加坡的家族办公室生态系统：改善 FO 的运营环境、发展金融和专业服务能力，以及建立互联的家族办公室社区。
凭借有利的商业环境、丰富的财富管理人才和高标准的宜居性，新加坡将继续成为区域家族办公室的理想起点。
资料源于：https://www.edb.gov.sg/en/business-insights/insights/how-singapore-is-becoming-asia-s-family-office-hub.html