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最近换钱警惕!中国学生在新加坡被骗11万,套路惊人

近年关,新加坡各种诈骗层出不穷

新年刚过,1月5日一大早,我们接到亲历骗局粉丝的爆料:

1月4日晚上,一个潜入各种新加坡本地群的诈骗团伙,利用大家的“换钱需求”以及信息不对称,在需要换新币的留学生小L那里号称自己有新币,在需要换人民币的粉丝H妈那里号称自己有人民币。

骗取到双方信任后,让他们都把钱打到自己账号,骗取了留学生小L新学年的全部学费和生活费,共计11w+人民币。

“留学生小L就在我家门口给骗子汇款,汇了三次,第一次5万人民币,第二次5万人民币,第三次16000+人民币,还一心以为我是骗子的姐姐,我会给他新币……

骗子跟我说的,却是这男孩是他的朋友,来我家和我当面交易(增加我的信任感)。在不断催促小L在我家门口给他转人民币的同时,骗子在微信中也不断稳住H妈,让她等人民币到账。

他不是骗子的真朋友,我也不是骗子的真姐姐。我们只是被骗子编造了身份,用来骗对方的工具人……”

粉丝H妈叙述事情基本经过

留学生小L叙述基本经过

目前,留学生已经报警,并跟警察叙述了详情。

骗子手法之娴熟,话术、套路之多,很难不让人相信——这就是有预谋的!希望大家警惕,尤其是远离家乡独自在新加坡生活的留学生和和陪读妈妈们。

不要跟陌生人换钱!

不是知根知底的朋友,也不要换钱!

即使是见面交易,也要警惕!

我们也遇到过粉丝爆料

手机收到转钱信息

但自己银行账号收到汇款后

不久又撤回的状况!

事情的全部经过,我们根据粉丝H妈和留学生小L的叙述,并经过他们的授权,整理如下:

A面:寻找换新币的人

1月4日上午11点多,一个微信名叫“拼搏”的人看到了小L需要换钱的信息,加了他的微信,两人议定了汇率、换款金额和打款的细节,这时候一切都很正常。

为了获取小L的信任,他先用“见面交易”和“现金”展现了自己诚恳,并告诉小L自己住在义顺。对方主动告知信息,取得了小L的信任。

然而,在小L这边让父母准备好人民币,即将出发的时候(4号下午6点左右),“拼搏”变卦了,表示自己在公司,不能准时回家,需要延后交易,而且钱在姐姐那里,姐姐也有事出去了,需要明天交易。

B面:寻找换人民币的“姐姐”

与此同时,“拼搏”的同伙,一个叫微信名叫“Miko”的人,在努力寻找一个住在新加坡并且想要换人民币的人,来扮演这个所谓的“姐姐”。

4号下午6点多,Miko通过一个新加坡本地二手群,加上了H妈(也就是后来被骗子冠称为“自己姐姐”的人)的微信,问她认不认识可以换到新币的人。

H妈有点疑虑,自己在二手群,只是转让孩子的二手书,从来没有表示过需要换钱,为何这人会找自己换钱?但是刚好,H妈需要用新币换一些人民币,就跟Miko聊了起来。

因为Miko愿意给比换汇公司略高的价格,也愿意当面交易,H妈就同意了和他换钱,并商定第二天自己去银行取新币现金和对方当面交易。

因为要当面交易,H妈把自己家的地址给了Miko。

虚构身份:见面不要多说话

这个地址,很快就出现在了“拼搏”和小L的聊天中。H妈也成为了“拼搏”口中的姐姐,而“拼搏”自己则成为了钱在姐姐手中,需要换出来的弟弟。

聊天中,“拼搏”还不忘用“主动问账号”这个话术,骗取更多信任。

中间小L也问“拼搏”要过一次电话,但被他用算钱具体金额、问名字、确认账号和过来多少时间等等问题,给岔过去了。

因为拿到了“姐姐”的地址、名字,对方还主动跟自己确认paynow账户,小L觉得“拼搏”挺靠谱的,同意先转人民到他的中国账户,然后跟姐姐拿钱。

而另外一边,H妈也被告知,Miko的朋友小L会代替他来家里见面交易。Miko把小L的名字和手机号,假装是自己的手机号和名字,告诉了H妈,随即索要了H妈的手机号再发给小L,取得了这两方的进一步信任。

见面不要多说话

沟通期间,无论是“拼搏”还是Miko,都一再嘱咐H妈和留学生小L,不要和对方多说话,并且暗示自己要赚点汇率差价,多说了会坏自己的事情。

一直以为“拼搏”是和姐姐关系有点问题的弟弟,小L就没有多说,到了“姐姐”H妈的家门口,确定和自己换钱的真有其人,在“拼搏”再一次“啥也不要多说”的叮嘱下,小L就转身走到旁边,打电话叫自己的父亲转人民币去了。

人民币转了,为何没收到新币?

“拼搏”告诉小L,人民币转给自己,自己赚点差价,然后自己会转给“姐姐”H妈,“姐姐”再给小L转新币。

在“拼搏”不停催促下,小L几乎没有时间思考,转了第一笔50000人民币给他工商银行的账号,随后又转了第二笔也是50000人民币。

当他要再转第三笔16883人民币时,“拼搏”嫌不够,又诱惑他,再转5000也行,可以多给小L点新币。

因为小L的爸爸已经转了16883人民币给“拼搏”的账户,尽管“拼搏”一再用“跟姐姐说好了,我需要,我急用”等等话术催促,小L最后还是表示改天再说。

见就算再硬要求,也没有更多钱的可能了,“拼搏”松口表示,自己会安排“姐姐”转新币给小L的账号,让他等著。

小L在“姐姐”家门口等了10来分钟,本来分分钟就可以操作好的paynow转账,仍然没有到账。

他于是再次敲门询问“姐姐”H妈,什么时候能给自己转新币。

H妈蒙了:我没有收到人民币啊,怎么转新币给你?

听到小L说自己已经转了好一会儿了,H妈夫妻感觉事情不太对,告诉小L自己确实没有收到人民币转账,询问他到底把人民币转给了哪个账户,是不是Miko的朋友。

这时候的小L还没有意识到自己被骗了,碍于“拼搏”的叮嘱,他没敢多搭话,也没有给H妈夫妻看转账账户,只是又跑到旁边去打电话发微信催促“拼搏”。

只是,这是或许在忙于把刚收到的钱转出去的“拼搏”并没有接听电话,只拒绝接听电话,用话术稳住小L。

而意识到可能遇到诈骗的H妈,也在不停催促Miko,赶紧转账,不能骗人,人家(指小L)在旁边等着呢。

然而,一直到小L打电话打到手机没电到H妈家充电,一直到H妈陪着他去警察局报案,一直到现在,也没有收到任何转账。

小L和H妈从警察局里出来,整理需要通过邮件补充给警察的资料时才发现,他们以为是同一个的骗子,很可能不是一个人,而是一个团伙。

事后,小L也说,现在回想起来,骗子漏洞也不少,只是当时一直被催促,忘记思考。

目前,这件案件警方还在调查中,后续和更多细节,静待警方消息。

诈取被骗双方的身份、电话、地址,伪造身份引诱双方见面假装“实地交易”,降低受害者的警惕心。

骗子这个套路,实在是太深了!这样骗去一个孩子新学年的所有学费和生活费,也实在是太可恶了!

至今,这个嚣张的骗子也没有拉黑他们,也没有从所在微信群中退出。隐藏在人群中,准备利用大家着急换钱和单纯的信任,骗更多人。

近年来,网络诈骗越来越多,假装多年老友、假装政府工作人员、律师、警察、银行,伪造银行、政府机构发出钓鱼网站……层出不穷。

期望大家都保持警惕,一旦觉得任何不对劲,就赶紧停下转账或者点击任何连结,报警处理。