马来西亚mbi骗局，随互联网的发展，网上的也是各式各样，很多诈骗平台伪装成，以高息吸引投资人进入火坑，下面我们来看下马来西亚mbi理财骗局。
上下线靠“代币”买卖吸金30亿元。律师调查发现，以游戏理财、电子炒股为名的公司在网络上为数众多，规模较大的有红通商务、大唐帝国、SMI和ASG等
有这样一种“股票”，只涨不跌，四年间涨幅达到370%，无偿配股9次，发展他人入股还能获得最高达4倍的奖励。这种不可思议的事情不是痴人说梦，而是活生生的现实。这家公司的名字全称是SMI全球游戏股票市场投资有限公司（下称SMI）。
这是一家神秘的公司，在其网站上我们看不到关于公司的任何信息，关于它的传说只流传在网络上的投资者之间。《证券日报》合肥刑事律师从参与者获取的资料显示，公司注册地在英属的塞舌尔群岛，总部设于香港加莲威老道爱宾大厦。公司老板更是神秘，仅知道他叫黄彦清，是一位有丰富投资经验的新加坡华人。
合肥刑事律师经过深入调查发现，这更像是一场彻头彻尾的非法传销骗局。中国反传销志愿者联盟创办人邹凌波告诉合肥刑事律师，SMI完全符合非法传销的三个特征界定。近几年，非法传销更加表现出网络化特征，并以理财为名，打着快速致富的旗号，从事非法获利的犯罪活动。合肥刑事律师从获取的资料粗略统计，SMI涉及人员达到两万五千人，卷入金额至少30亿元。更加触目惊心的是，这类涉嫌非法传销公司不止SMI一家，这样的骗局也仍然在继续着。
借理财炒股为名，行非法传销之实。SMI并非一个孤例，以游戏理财、电子炒股名义的骗局近两年在网络上疯狂蔓延。在中国反传销志愿者联盟网上，经举报曝光过的类似骗局就有十起，影响较大的有红通商务、大唐帝国、SMI、ASG等。
合肥刑事律师调查发现，虽然它们的名字五花八门，但运作模式却有惊人的相似。以SMI为例，有从100美元到5000美元共6个投资级别，每个人可以投资多个户口，申请多个ID。据了解，老玩家都拥有上百个ID号，而这众多ID也正是隐藏敛财秘密的所在。
新入者无法直接申请账户，必须由上级“老师”在自己账户中通过交易生成一个注册码。这就意味着若要加入就必须将自己的第一笔投资交给上级，资金通过网银转账，收款后“老师”将注册码发给新入者，一个新的ID就产生了。当合肥刑事律师质疑如果打款之后不给发注册码怎么办，上级“老师”称，“我们是打算把一辈子都奉献给SMI，不会为这点钱而冒险，再说你也可以向公司举报我。”而举报的渠道，竟然只是给公司邮箱发送电子邮件。
第一步账户申请成功以后，就可以投资购买代币，也就是所谓的电子股。在SMI中，“股价”是只涨不跌的。合肥刑事律师了解到，目前的价位在0.37。但SMI还有规定，并不是全部资金都可以购买代币，账户级别越高，可购代币的比例就越高。假如申请开设一个5000美元的账号，只有2925美元可以购买代币，除以0.37的价位，购得7905股。
账户剩余的资金中，有1750美元是股权投资，是固定不能动的。还有325美元是竞技游戏资金，这又使得SMI呈现出游戏的一面。在SMI网站上，有一个抢商品的小游戏，列单里的各种商品价格一直在下跌，谁先点看到价格为0，谁就赢得商品。据参与者称，游戏中赢得商品全凭运气，概率很低。大多数投资者也并不是冲着游戏而去的，游戏不过是SMI的一个幌子。
在大唐帝国中，游戏的色彩更为浓重。这是一款以唐朝为背景的3D网游，游戏本身没有太多吸引人之处。但在游戏之外，还暗含着和SMI一样的虚拟股市，只不过在这里叫做大唐国币。
在这些虚拟电子股中，分为所谓的静态收入和动态收入。静态收入除了“股价”上涨的收益，更为参与者看重的是“拆分”，这个概念类似于股市的无偿配股。据SMI参与者称，代币只拆分不增发。参与者人数会越来越多，“股价”不断上涨，当代币数量不能满足投资者需求的时候，就会进行“拆分”，一个币变成两个甚至更多。
“只涨不跌”的股价和高倍的无偿配股，成为此类理财骗局吸引民众加入的噱头。而真正使得参与者成几何倍增长的还在于动态收入，也就是发展下线的奖励。SMI的动态收入分为直推奖8%，对碰奖8%，一代领导奖10%和二代领导奖5%。这些奖励都根据所发展的下线人数及投资额，以代币形式赠送。不同的用户名和ID号按照三角布局，形成一个巨大的金字塔网络，每拉入一个新人，就能获得成倍的奖励。现在SMI的系统里，已经发展到75万之多的ID号，以每个人拥有30个ID号计算，也有两万五千人卷入其中。
“SMI这类的游戏理财完全符合非法传销的三个特征，属于非常典型的网络传销。”邹凌波十分肯定的向合肥刑事律师表示。他所说的非法传销三个特征是国家工商总局直销监督管理局根据《禁止传销条例》所做的官方界定，也就是交纳或变相交纳入门费；直接或间接发展下线，组成层级；上线从直接或间接发展的下线业绩中计提报酬或者。
高额回报，背后是层层盘剥。“SMI隐藏着很多的陷阱，对规则做出一些眼花缭乱的设计，使得组织者永远处于只赚不赔的境地。”邹凌波向合肥刑事律师分析道。从账户申请成功，组织者就规定了投资额的近一半作为股权投资，不能提现，不能购币。按照SMI宣传所称，这是“舍得”理财策略，若要获得长期高额收益，就要敢于舍去一部分利益。这也意味着，投资者刚一开始就损失了近一半资金。
随后，SMI又抛出一个所谓的“三进三出方程式”。合肥刑事律师对其研究发现，方程式不过是掩盖横夺投资者钱财的幌子。因为在这个“三进三出方程式”里，强制规定每一ID下的代币买卖要分三次进行出售，并且出售代币的30%必须回购，其实相等于投资者只能体现其中的70%。不仅如此，每次出售代币，公司方面要收取10%的高额手续费。这样下来，一多半的资金又被盘剥去了。更加不合理的规定是，因为账户资金都以美元计价，组织者强制规定进场汇率6.75，出场汇率6.2，等于参与者每一美元就被公司盘剥走0.55元人民币。
“三进三出方程式”、三角模型构建、左右分区对碰奖励，类似的技法同样存在于红通商务、大唐帝国等理财骗局当中。一个自称叫赵斌的上级“老师”向合肥刑事律师大概讲解了“三进三出方程式”，并称SMI理财是一个高深复杂的学问，很多新手要花一年时间学习领悟，并给合肥刑事律师发了所谓理财哲学的很多学习资料。在合肥刑事律师看来，这不过为了让参与者深陷其中。大多数的投资者文化程度并不高，在学习这些貌似高深的理论过程中，不知不觉便被洗脑，沉迷其中不可自拔。
邹凌波认为，传销式的奖励制度使得不断有人加入进来，就会不断有钱贡献给先入者。SMI跟万家购物的返利不同之处在于，万家购物要给参与者100%的返利，多数时间处于负债经营；SMI则不需要有任何支出，10%手续费确保了只赚不赔。一旦有大规模的提现，组织者只需暂停关闭系统提现就可以了，这种设计首先就把自己立于不败之地。
据合肥刑事律师了解，大唐帝国现在已经不能提现，在参与者组建的QQ群里，有人已经开始低价转售“大唐国币”。
SMI在众多电子股骗局里属于创立较早的一个，2007年成立以来，也经历了数次沉浮。在合肥刑事律师拿到的股价走势及拆分记录中，可以看到，代币发行价为0.1美元，发行量为125万。过去四年里，共拆分过9次，2007年9月第一次拆分倍数竟然达到了12倍。据参与者介绍，SMI刚开始非常受热捧，12倍的拆分过于激进，以至于大批参与者套现，公司也一度停止了套现。后来8次的拆分则吸取了教训，采取稳健的策略，拆分倍数从1.5倍到2.1倍不等。最近一次的拆分是在2012年3月6日，经历了9次拆分之后，代币数量也超过了13亿个。按照代币现在0.37美元的价格，以及SMI规定的6.2汇率计算，SMI已卷入至少30亿元人民币。
并不高明的骗术，却屡禁不止，并且还在野蛮生长。邹凌波认为，除了利用人们贪图快速致富的心理，还因为背后有一批职业的传销团伙。当一个骗子公司被查办之后，只是法人代表、公司领导等少数组织者被逮捕判刑。但非法传销长期滋生的最大因素是居于中层的传销者，他们之间有着严密的组织，一个骗局被戳破，便成群结队转战下一个骗局。本报在今年3月份曾做过国宏国际非法集资骗局的报道，合肥刑事律师在长期追踪调查中发现，其中一批骨干力量来自于早些年的世界通，随后到国宏国际，再到如今的SMI。哪里有利可图，这些人就会蜂拥而上。
“近几年涉众型经济犯罪越来越猖獗，但我们对此的侦破、打击力度却严重落后。”邹凌波言语中不乏无奈，“非法传销越来越网络化，单纯靠某一地方的监管很难禁止。”
事实上，去年8月份，重庆市涪陵区人民检察院已经对SMI组织者肖树平、李丽萍、李宜蔓等人以非法传销罪进行了批捕。但由于SMI涉及全国多个省市，被批捕的几人也不过是当地组织者，SMI没有受到任何影响，反而继续壮大。在内蒙古巴彦淖尔市和江苏海安县公安局官网上，都发布有SMI涉嫌网络传销的警民提示，但对于这类新型的网络传销案件，显然需要有更加整体化的行动来侦破。
马来西亚mbi理财骗局抓住了人性的弱点“贪”，凡是不合理的收益都要提高警惕，控制住自己的贪欲，莫要为了一个几百块的的包包搭进血汗钱。