我敢肯定，几乎每个散户交易者都想进行日内交易。一些交易者可能意识到这并不适合他们，而另一些交易者则决定冒险追求这种高风险、高收益的交易方式。
那么，针对试图通过日内交易来获取交易回报的散户交易者，我们将在本文探讨，如何成为日内交易者的具体过程，以及通过管理日内交易组合来降低潜在的投资风险。
#1：首先在较高的时间框架内保持交易的一致性
这句话可能是你最不想听到的。但是，如果你开始交易时没有保持一致性，那么想要在日内交易上获得成果将非常困难。
我需要你注意的是……我不关注交易里的利润，但更关注的是行为本身，即“一致性”。
文/Jet Toyco，资深交易员
你该如何保持一致性？
在日线图内执行30笔“好的交易”
此时，你需要做两件事情。
1. 完整的交易策略
拥有完整的交易策略，意味着你在开仓交易前准确地知道何时入场、管理订单和出场，而无需听其他交易者的意见。
没有一种交易策略适合所有人。
所以，你需要问问自己：
“哪种交易策略对我有意义，并且我可以在接下来的30笔交易中始终如一地执行它？”
顺便说一句，我强烈建议你先从模拟交易账户开始，然后再进入实盘交易。
2. 风险管理
这一点的重要性类似完整的交易策略……
良好的风险管理意味着你在入场交易前，就确切知道自己能够承受多少损失。
在你买入股票或一些暴涨暴跌的标的时，你不应只是随机输入仓位大小的数字。
你应该知道：
1. 你的止损在哪里
2. 每笔交易的最大风险是多少
3. 头寸规模又是多少，以便能够在达到止损时，你的亏损不会超过预期的风险承受能力
一旦你在交易中培养了这种保持一致性的交易习惯……你就可以考虑为日内交易中单独开设一个投资组合，并制定一套在较低时间框架内的交易策略。
那么，接下来你将面临的问题是：投资组合规模多少合适？
#2：日内投资组合占整体投资组合的30%
如果账户里有2000美元的可交易资金，那么你需要将600美元投入到日内交易投资组合中，并将1400美元投入到更高时间框架内的投资组合里。
现在你可能想知道：
“这有必要去做日内交易吗？”
“我不能就搞一个投资组合吗？”
“我很穷，没有多余的钱去做新的投资组合！”
交易不是一项能让你兴奋的工作或游戏，这是一门“生意”。
从商业和心理学角度来看，这个概念是有道理的。
频次
交易策略的频次越高，涉及的情绪就越多。
这就是为什么要“平衡”这些情绪并减少对它们对交易的影响……
你必须保持你的高频次（日内交易）投资组合更小。
多样化
你之所以做高频次的日内交易，是因为你认为与在更高时间框架内进行交易相比，可以在日内交易中赚更多的钱。
但这是真的吗？
是的！
由于未平仓的利润/亏损以及市场的短期波动，还可能产生更大的风险，影响你作为交易者的决策。
这就是为什么要再次平衡这种风险，你必须将日内（高频）投资组合保持在低于低频（中长线）投资组合的水平。
在这一点上，你能明白为什么这很重要吗？
我建议你用每个季度保持70:30的比例来替代每月的平衡比例，以此来发挥你的优势。
但请记住，你也可以根据自己的偏好更改这个资金配置比例。
顺别提一句，这是我从知名交易员Yvan Byajee的Trading Composure上学到的一个概念，所以我很感谢他。
考虑到资金和策略，下一部分至关重要，因为很多交易者往往会忽视这一点。
#3: 制定稳健的交易计划
如果你认为可以在“我喜欢，我交易”的感觉中入场，例如：
- 当你感到无聊时
- 当你忙于全职工作时
- 当你在浴缸躺平时
那么，是时候刹车了。
记住，交易是一项业务（生意），而不仅仅是一种爱好或游戏；这就是为什么你需要一个特定的时间表和例行计划。
但是，每个计划对于每个交易者来说都是独一无二的。
这就是为什么你必须始终牢记：
1. 你的交易计划和日程安排让你可以专注于交易，而不会分心
2. 你的交易日程绝不能降低你的人际关系和责任
因为最终，你希望自己的生活方式来定义交易业务，而不是让你的交易业务决定自己的生活方式。
因此，如何创建独特的交易计划？
确定交易市场的最佳时间
这将取决于你希望交易的市场，但让我们以外汇市场为例。
如你所见，当伦敦时段与纽约时段重叠时，市场流动性和价格波动性达到顶峰。
因此，你应该记住在这些时间安排交易日程。
来源：Oanda
确定最佳交易日
根据下图，外汇市场上并非每个交易日都值得交易。
因此，作为日内交易者，你应该了解在那些交易日交易可能对你有利。
来源：Babypips 来源：Babypips
既然你知道日内交易的最佳日期和时间，那么你也应该注意到日内交易并不等同于全职交易。
确定交易市场的最佳时间表
我相信有很多读者来自各行各业，所以我能做的最好的事情就是提供一个例子，以找到最适合自己的交易日常。
所以，假设下面是你的情况：
- 想在货币市场进行日内交易
- 居住在新加坡（或相似时区的国家）
- 白天有全职工作
- 只能在晚上下班后交易
- 单身狗一条
在寻找最佳交易时间并考虑你的情况时……
你希望在晚上8点进行伦敦-纽约时段重叠交易，并在晚上11点之前停止交易（注意我没有分时区），之后入睡休息：
来源：Forex-Factory（新加坡时区）
你需要将其分解为三个部分。
- 建立你的观察名单
- 执行你的交易策略
- 查看你的交易日志
然后……
7:30 PM – 8:00 PM = 寻找交易机会并开始建立你的观察名单
8:00 PM – 11:00 PM = 在市场开盘时不受干扰地执行你的交易
11:00 PM – 11:30 PM = 记录并回顾你的交易，然后收工，舒舒服服泡个热水澡
假设现在的你：
- 白天有一份全职工作，晚上有一份兼职工作
- 想在外汇市场进行日内交易
- 月光族
- 你有好几个孩子要照顾
- 你负债累累
那对不起……日内交易可能不适合你，因为你应该处理更重要的事情。
总体而言，拥有稳健的交易计划是你生活方式和适当交易时间之间的惊人平衡能力。
#4：设定严格的风险参数
交易者的主要目的不是成为金钱生成者，而是成为始终如一的风险管理者。
在进攻之前，你必须首先掌握防守。
那么，你可能会问，这些“风险参数”是什么？
- 每笔交易的最大风险
- 每天最大风险
- 每周最大风险
- 每月最大风险
每笔交易的最大风险
在进入交易之前确定你可能亏损多少是计划中最重要的。理想情况下，你的每笔日内交易承担的风险在0.25%-1%之间。
每日最大风险（每日止损）
日内交易与其他交易类型不同的是，决定何时“踩刹车”。因此，当你日内亏损了4%-6%的资金时，应该止损。
停止交易并查看你的交易日志，并在第二天重新来过。
每周最大风险（每周止损）
如果你已经达到了第三层风险“防御”，你需要查看自己的交易日记并问自己：
“我一直在坚持，却为何一直在亏钱？”
如果你发现，尽管自己保持一致性，但仍然在亏损，则可能是你目前的交易设置不适用于当前的市场条件。
因此，你必须调整交易参数或采用不同的交易设置并停止交易。
尽管如此，我建议你在投资组合亏损10%后停止交易一周，然后在下周再次交易。
每月最大风险（每月止损）
日内交易组合的最后一层防御是每个月的最大风险。
此时，你需要问自己：
“我在执行交易时遇到困难了吗？”
“我会继续违反我的交易规则吗？”
如果是这样，这意味着你需要对自己的交易计划进行调整。
因此，我强烈建议你在投资组合亏损20%后停止交易一个月。
记住……日内交易可以产生良好的回报，但也会带来重大的短线风险。
这就是为什么我们设置了多个“刹车”来让你的交易业务在艰难时期尽可能长时间地维持下去。
这一点都不性感，但这是必要的程序。
在这里我要感谢Barry Burns，因为这是我从他的书《趋势策略交易详解》（Trend Trading for Dummies）中学到了这个概念。
结论
最后，让我们快速回顾下今天本文中学到的几个知识点：
- 为了增加在日内交易中获得成功的几率，你首先必须在更高的时间框架内进行交易
- 你的日内交易投资组合应始终少于你在较高时间框架内的投资组合
- 你不仅必须有适当的交易计划和时间表，还要确保它与你的生活方式相适应且不妨碍你日常职责
- 日内交易可以带来丰厚的回报，但同时也会在短时间内产生相当大的风险——这就是为什么每天、每周和每月都需要止损
日内交易可能是一个非常火热的话题，因为每个人都想参与日内交易（或至少在某个时间点）。
但我想听听你的想法。你认为日内交易适合你吗？