金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。12月10日，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。
与会期间，金融界对话星展银行（中国）个人银行及财富管理业务总经理周邦贵，就财富管理的现状及趋势进行探讨。
经济复苏 投资者可继续投资于成长型股票
周邦贵表示，财富管理实则是一种动态的管理，客户的财富一直在变化，客户的需求也会根据当下正经历的不同人生阶段而做出改变。2020年的新冠疫情给世界带来变化的同时，也对人们的财富管理带来了巨大的挑战。
世事万变，不变是以人为本的财富管理理念。周邦贵认为未来一个好的客户经理除了基本专业能力过关，具备“根据客户不同人生阶段打造不同资产组合”的能力外，还需懂得社会冷暖，待人真诚，明白以人为本的道理，努力在外部环境变化的情况下，成就客户的美好生活。
对于未来的投资热点，周邦贵直言，2020年四季度，在经济在急剧衰退之后，我们开始看到复苏的迹象。环球多国的禁足令进一步放宽，全球财政支出的增加，以及零利率将确保增长轨迹逐步正常化。在当前数字化、超低利率的环境中，投资者可继续投资于长期成长型股票、创收资产以及黄金。鉴于疫苗研发取得的积极进展，酒店、餐厅、综合度假村和美容行业等的疫情受害行业，其表现可呈现平稳的回归趋势。
周邦贵介绍，在个人银行方面，星展有6个主要的市场，新加坡是星展最主要的市场。而大中华地区是星展银行一直以来非常注重的市场。
关于中国财富管理，星展中国在国内发展了14年，网点遍及一线城市，共计22家支行。其中，通过自然扩张、并购以及参股等方式，服务中国客户各类财富管理需求。比如两年前跟澳新银行的合并，和参股邮政储蓄银行和中邮消费公司，把财富管理的业务扩展起来。
精明的投资并非急功近利 而是前瞻性的长远决策
在财富管理领域，由于星展在中国专注于服务中高端富裕人群，在上海、北京等重点城市精耕细作，服务更多高端个人客户，满足其一站式财富管理需求。另外，周邦贵还提到，由于看到数字化、电子化在中国财富管理领域的机遇，因此星展中国也将在数字化银行方面寻求新的发展机会，组建团队，投入资金进行产品和系统的开发，以满足高端个人客户日益增长的线上财富需求。
“我们总体目标是为投资者定制个性化、一站式的财富规划。我们认为，精明的投资并非急功近利，而是前瞻性的长远决策。我们的长期目标不仅是追求收益最大化，还要把风险降到最低。” 周邦贵表示，在星展，他们采用 “杠铃策略” 方案，来创建投资组合。它是由成长型推动者，收益型创造者及风险分散者融合而成的整体投资组合。每个人的口味偏好不同，需求也不同，总体目标，就是为投资者定制个性化的财富规划。
成长型资产的偏好主题包括：5G、半导体、云计算、人口老龄化、电子商贸、电子竞技、“疫苗受惠者”行业等。收益型资产的偏好主题包括：新加坡REITs、中国大型银行、亚洲BBB/BB级企业债等等。周邦贵介绍，他们喜欢的风险分散工具是黄金，金价对于债券和股票的相关度偏低，能增加组合弹性，此外，他们也相信金价保持着强劲的上升趋势。