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中国央行出重手,在新加坡刷银联卡要注意了!

银联卡用户随着中国游客全世界买买买,风靡全世界。在新加坡,从金沙到乌节路,到处都是欢迎银联卡用户的标志。中国央行早就打算管一管土豪们海外挥金如土的了,先后在香港、澳门下重手,处处引起强烈反应,这次,估计轮到新加坡了。

▲银联在新加坡ION的大幅广告

▲著名的四川豆花饭庄,也是用户之一

之所以说继续,是2016年有关银联的使用限制,至少已有两个动作:

1)2016年起,银联卡境外取现限额10万;

2)银联从10月29日起,将停止内地客户在港刷银联卡缴纳保费。

新年伊始,中国央行又出新政—-之前规定的居民每年5万美元的购汇额度,虽然并未缩减,但从今天起,购汇流程更复杂,购汇用途的监管也更严格了,明文规定已不能用于海外买房和证券投资,这个消息一出,加拿大、美国、澳大利亚的微信圈,全都炸锅!

看看周围朋友在国外的买买买消费架势,貌似不出台政策也是不行了。近几年中国经济的增速放缓,前段时间人民币又跌跌不休,显然外汇储备缩水。经济造血功能既已不足,要是资金持续外流,就算只是散户的涓涓细流,汇到一起流量也是很大的好吧!类似“贫血+凝血功能不足”症状,迟早要出大乱子的。这样看来,中国政府竭力严打资金外流的决心,很大;行动,必须有力。

所以,除了更严格的购汇管制,央行现在也更为关注银联卡的消费动向了。发现银联卡的使用有漏洞,就及时堵起!

比方说,银联卡被用在了赌场支付。其实明眼人都知道,最早引起官方注意的是赌博天堂澳门,毕竟是传统的博彩重地,而从中国大陆过去,再方便不过!

虽然早在2014年3月,中国银联就曾强调过,银联卡不得用于博彩的直接支付。毕竟早在2005年前,中国银监会就曾出台相关规定,就明文规定了:

▲澳门赌场自助取款机,好热闹

但一直到2014年头,利用银联卡终端POS机在境外赌场进行赌博、套现、甚至洗钱的行为,依然屡见不鲜。

终于从2014年的7月起,澳门当局规定赌场范围内的珠宝行和典当行等,不能再增加新的银联刷卡机。

银联卡的赌场消费,和珠宝行有啥关系?奥妙就在于~珠宝行已和赌场暗地里形成了不成文的共生模式:翡翠、玉器等奢侈品的交易,是虚假的。客户在刷银联卡买下珠宝以后,马上就卖回给了商铺,这样一倒腾,澳门钱币就到手,可以进赌场搏杀了。

▲澳门赌场实景

想来正是发现了那些在赌场附近的珠宝钟表店或典当行,成了使用银联消费的“灰色地带”,澳门当局才在中国银监会的压力之下,做出了如上规定。想来没让关门结业,起码店内已有的POS机,还能继续使用,也算很人性了!

还有另外一种行为钻漏洞的行为,就更夸张了—-将中国境内的POS机,“暗渡陈仓”转移到境外,这样动了手脚后,再多的境外消费,看起来都是境内消费,刷起卡来就更方便了。

此后的规定,接二连三。澳门金管局要求:从2016年1月开始

这样的银联卡消费模式,从2015年起,也在新加坡的两家综合娱乐城,开始流行起来。当年2月,滨海湾金沙就领先开展了银联卡消费业务,可以用卡在新加坡的赌场购买名胜娱乐票券,再以票券直接换取赌博的筹码!

来看看金沙关于这种套现方式的解释:让客人先买娱乐票券,是为了让他们在购买各种商品和服务(不单单是赌场筹码,也可能是SPA、住宿等消费)时,更加灵活。

虽然金沙一再强调,很期待中国银联继续提供这个服务,遗憾中国政府大致上已经认定新加坡的赌场,是在利用银联卡消费的漏洞进行非法套现,甚而至于洗钱。谈到洗钱,不要说中国不愿意,在新加坡也是非常忌惮,不愿意背这个锅的。

尤其这一两年来,因为协助调查臭名昭著的一马弊案,新加坡已经好几次重拳出击,对于银行可能涉及的洗钱行为,严惩不贷!不但瑞意银行和瑞士安勤私人银行,两家被先后勒令关闭,2016年10月,新加坡的星展银行(DBS)和瑞银(UBS)新加坡分行,因违反10项与13项条例,各被新加坡金管局罚款100万元与130万元。

 

两个月后,新加坡金管局又宣布,渣打银行和顾资银行(Coutts & Co Ltd)的新加坡分行,在处理一马发展公司的资金流动时,因触犯反洗黑钱条例,被罚更多,分别是520万 和240万元。

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