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刚刚!有人在新加坡牛车水汇钱回中国,结果出事儿了

“在牛车水汇款出事儿了”

有一件事儿

只要是生活在新加坡的

中国人或新移民都做过

去牛车水汇钱/换钱

然而,这可不是填个表

写几个数字这么简单

椰子曾做过很多报道

一不小心,就可能 损失巨款

甚至是被罚百万!

钱被骗光

汇款被坑损失巨款

违反规定被罚百万

甚至触犯法律

我们本以为高频率的报道

能够让大家有所警惕

然而,相关问题仍频发

这不,最近有位刘女士

在牛车水汇钱回中国

结果出事儿了!

她光顾了一家私人汇款公司

钱没到中国账户不说

还被冻结了。。。

一起来看看她的遭遇

01

在牛车水汇款回中国,出事儿了!

*以下信息为椰友来稿,本平台不对信息真实性负责。请大家自行进行判断,文中会进行相关规定的解说。

“刘女士,新加坡PR

8月16日晚上在微信群求助

因回国需要花钱

7月21日下午在牛车水

一家私人汇款公司

汇款 3万2千 新元

折合人民币162,880元人民币

汇款后公司员工告知

会在当天分三次打到

刘女士中国账号

*示意图

7月21日没有打款

2天后打款完成

但是当刘女士回中国后

取钱发现银行账号

被冻结

中国银行出示账号冻结通知书

整个银行账号30多万

被全部冻结

刘女士联系汇款公司

对方给出的答案是叫她等

一等就是两个星期过去

账号仍然被冻结

刘女士无奈之下微信群里发信息求助

款项冻结原因:涉嫌诈骗

这是被冻结的¥57000人民币

8月29日上午

刘女士和她老公带着1岁大的

孩子去汇款公司讨个说法

相关员工控制

刘女士他们三人后报警

反告刘女士骚扰

引来大批民众围观

警察来后,汇款公司工作人员

告知警方说刘女士

影响他们做生意

经过警察的调节

事件由11:30分结束

警察建议他们去警察局报警

由警方来处理这件事

过后下午,刘女士一家人

去了住家附件的警局报警并做了笔录

*警局笔录正面

*警局笔录反面

刘女士笔录翻译

里面透露了更多细节:

2019年7月21日,下午3点18分,我在牛车水的一家汇款公司,汇钱回中国银行账户。总计3万2000新币,16万2880人民币。

但是,在2019年8月,我回到中国取钱,但是我被告知银行账户被冻结了,我才意识到有5笔外汇到我的账户,但是我不知情。

我去了汇款公司很多次,但是他们一直表示汇款是通过第三方,他们也没办法。

投稿椰友表示:

就刘女士这事

大家不要觉得是一件小事

非同小可,搞不好刘女士

会被中国警察扣留

并禁止出境

*被告知涉嫌诈骗款项

要对两个汇款进行来源说明

*很多人会去

这一家汇款公司汇钱

*这件事看样子还挺麻烦

如果无法提供资金来源

可能被告诈骗!”

02

在新加坡,相似事件频发!

这事儿,引发了华人圈热议

毕竟在牛车水那边

换钱汇钱的操作

基本上每个人都做过

“只听说过中国往外汇钱

有规定,容易出问题

原来往中国汇钱也会出事儿呀!”

“那可真得注意了

有时候无心犯法,却损失惨重!”

“私人汇款公司猫腻多

真心容易踩雷

感觉没什么保障的!”

在海外汇款,也包括新加坡

那可谓是“事故高发”

看看这一个个真实案例

感觉你是不是

也在危险的边缘试探?

蚂蚁搬家,被骗!

汇款方式:中国新加坡

详情:中国女富豪汇款被骗

损失金额:2000万人民币

中国女富豪拿到了新加坡绿卡,想把国内的2000万人民币转到法国私人银行,但是超过了中国相关法规的额度。

于是,她找了一个中介,他们用“蚂蚁搬家”的方式,分别让多个人分批次,转钱去海外。其中,还有瑞士私人银行的职员,感觉还挺靠谱,结果有人拿着钱就消失了,这笔钱不翼而飞。

私人汇款,被骗!

汇款方式:中国新加坡

详情:中国女商人汇款被骗

损失金额:152万人民币

今年4月,一个中国女商人想要汇款来新加坡,找到了一个中间人,给她介绍可靠汇款商,汇过几次都挺顺利。

结果,在汇款152万人民币那次,就出事了。女商人在和中间人的同事接头,结果对方拿钱消失了,中间人也表示自己不知情,不打算负责。

群里换钱,被坑!

汇款方式:新加坡中国

详情:在新加坡生活的中国人,新移民被坑

损失金额:上亿人民币

李霞是一个中国人,据说是新加坡永久居民。帮很多中国同胞汇款回国,到账快,汇率高,吸引了很多人找她汇钱。

结果,疑似她拿了钱之后就玩失踪完全失联,涉案金额更是高达4000万新元,约2亿人民币!现在,也不知道情况怎么样了...

朋友圈换汇,被抓!

换钱方式:人民币外币

详情:在微信群里帮人换钱,触犯法律

留学生小L在英国读书,前年9月入学后加入一个私人换汇微信群,用人民币换英镑。

后来,她有个同学求她帮忙进行私下换汇:与不同的人接头领取现金。结果,小L有一次从接头人手里拿到现金时直接被警方拷到警察局。小L因为“洗黑钱”被起诉,她在狱中发现还有几个中国留学生,因为类似原因被抓。

图源:中国新闻网

带现金入境,被罚款!

现金方式:中国新加坡

详情:带太多现金入境,被罚款

一名48岁中国藉男子违反了本地《贪污、贩毒和严重罪案法》,被判罚款5000新币,只因为他多带了一点钱进新加坡。

今年5月12日,他在樟宜机场入境新加坡的时候,没有申报随身携带的10万4000新币,和8515元人民币现金,被执法人员逮个正著。

一桩桩一件件

这汇钱换钱真心要注意了

很多人被坑/被骗

甚至触犯了法律

最重要的是

一旦被私人汇款机构利用

变成“洗黑钱”的工具

也许自己并不知情

但也可能承担相关责任的

03

在新加坡汇钱/换钱,你一定要知道这些!

这里面门道和规定

那真心是不少

在新加坡生活和工作

免不了的有钱在

中新两国进进出出

这些规定,你一定要知道

今天,一贴就给大家说清楚

汇款

中国新加坡 5万美金

个人汇款,允许用途包括:

因私旅游、境外留学

公务及商务出国、探亲

境外就医、货物贸易

非投资类保险、咨询服务等

如果金额超过5万美金

需要提供相关资料

例如:如果申报的是学费

就需提供学费缴费单等

注意!海外汇款

不得用于境外买房、证券投资

购买人寿保险和投资性

返还分红类保险等

尚未开放的资本项目

新加坡中国 5万美金

汇款一年不超过5万美金

收款人如为境外个人

经常项目下经营性外汇

资本项目下外汇的汇入汇款

无论金额大小

收款人均需到银行填写

《涉外收入申报单》

如果收款人为境内个人

金额在等值 3000 美元

以上的 汇入汇款

要看是否办理了国际收支申报

还有各种细节要求,详情参考:

http://t.cn/Ai8e6n6B

带现金

从中国入境新加坡

带人民币

携带人民币现金超过2万

需要申报

带新币(外币)

携带总金额在等值

5000美元以上

10000美元(含10000美元)以下的

需要向银行申领《携带证》

*图源:中国政府门户网站

从新加坡入境中国

入境 带人民币 中国

携带人民币现金超过2万

需要申报

带新币(外币)

携带等值5000美元以上,需要申报

*《携带外币现钞出入境管理操作规程》

再来看看新加坡方面的规定

额度比中国的要大

so两国出入境携带现金

以中国方面为准

根据新加坡移民厅规定

携带超过 2万新元 的现金

出入境需要申报

*新加坡ICA官网截图

非银行机构

不光是银行

第三方支付(支付宝,微信等)

互联网金融机构

当日5万以上交易也要上报央行

个人单日跨境

汇款/交易超20万

也要报送央行

图源:中国人民银行网站

非法换汇,后果严重!

量刑标准

据解释,非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:

(一)非法经营数额在五百万元以上的;

(二)违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:

1、非法经营数额在二千五百万元以上的;

2、违法所得数额在五十万元以上的。

看到这里很多椰友

可能觉得换汇500万人民币

(约100万新币)

还有获利10万人民币

(约2万新币)数额很大

跟自己没关系

但是,有一点值得注意

就是此条法规中的限额

从来就不是指一次性的换汇

而是累加性质

前前后后,只要倒卖或者获利

达到标准的数额

就要承担相应刑事责任!

蚂蚁搬家

地下钱庄

个人非法换汇

都犯法,最近都在严查!

在新加坡怎么汇钱?

为什么大家都去

牛车水换钱?

到账快,有些几小时就入账了

方便,填个表就汇款

习惯,大家都这个干

......

只能说,大多数汇款商

尤其是大型的老汇款商

其实,还是非常可靠的

然而一旦出事就要

承担风险

看看刘女士的遭遇就知道了

*示意图

要说最安全的方式

那还是去 银行办理

具体怎么办?

我们了解了一下

银行的汇款消息

中国工商银行网上办理汇款

免费(*有中国工商银行银行账号)

工商银行本地分行办理

行对行手续费$20新币

需要2-3天,汇款至其它银行3-5天

手续费一样

更多详情:http://www.icbc.com.sg

汇钱/换钱规定多

大家身在海外

可一定要注意!!!